银行理财经理的职业操守 (银行理财经理的管理办法)
银行理财经理的职业操守 (银行理财经理的管理办法)
银行的理财经理是负责为客户提供投资建议和理财产品的工作人员。他们的主要职责是根据客户的财务状况、投资目标和风险偏好，为客户提供个性化的理财规划和投资建议。
这个是肯定的，银行理财经理自己有一个客户维护系统，及时做好客户维护和信息登记管理，对于你以后的客户分析以及开拓客户也有好处啊，其实，在银行上班，除了柜员外，并不是每个岗位分工那么明确。
理财经理岗位服务工作职责如下：发现销售机会，提供和销售金融产品（1）分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户推荐，为客户推荐、讲解、提供金融产品。
要适时地保持与这些客户的联系，及时掌握客户业务需求情况并做出及时的反应；但另一方面，为了有效地做好客户关系管理与维护工作，客户经理需要规范工作行为，避免这项工作的随意性和重复性。
职责不同：客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。
你要看是支局的客户经理还是县级以上的客户经理。
目标任务。目标任务主要是根据客户经理所负责的客户组合的任务基数，通过对客户组合未来的发展和对银行提供效益的预测，结合各经营单位的利润任务，进行匡算。①目标任务的核定由两部分组成，即利润存量任务和利润增量任务。
银行绩效考核办法第四条 考核原则 在遵循公正、公平、公开原则的基础上，强调绩效管理的客观性、责任性、激励性和结果导向。
银行协储员考核客户经理每人全年新发展数量不低于12户（年日均存款不低于20万元）。老客户经理应该积极进行电话营销，让客户选择更多的理财产品，为账户多投入资金。
为了消除这种初始不平等，银行可以引入“级差地租”处理办法，对重要客户经理核定较高的利润指标，对普通客户经理核定较低的利润指标，使二者基本上站在同一起跑线上，对二者的增量部分进行大力度奖励。
