银行理财经理理财金字塔,房产套现90万元闲钱如何打理定做金字塔型方案

银行客群服务层级知多少

一般银行员工的职级都类似于一个金字塔形状，有的分为12级，有的分为17行较复杂，工行共划分为25级，招行划分了42级， 银行职级是与薪酬待遇直接挂钩的。

房产套现90万元闲钱如何打理定做金字塔型方案

1、建议买一些人身保险，存一些钱。量入为出买一点基金定投。基金是专家帮你理财。基金的起始资金*单笔是1000元，定投200元起投 买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。

2、可考虑从90万元闲钱中拿出20万元用来购买各种意外、疾病及养老等保险，若选择年缴，建议先将20万元根据不同缴费时间和缴费后余额分别存为不同期限的银行定期存款，实行专款专用。

私人银行理财经理需要掌握哪些方面的业务?为什么?

1、他们活跃于各个投资市场，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位，因此，需要专业人士精心设计个性化的金融投资和管理服务，而不是银行提供的一般意义上的股票、基金、保险的贵宾理财。

2、联系实际：（1）了解主流银行理财产品：大多数中资和外资银行面向私人银行和财富管理客户提供非常多的产品，包括传统的结构性产品、不动产基金、资产基金、信托产品、私募基金、对冲基金、QDII共同基金及其他指数挂钩类投资工具。

3、理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。

4、私人银行业务的核心是理财规划服务。私人银行是面向高净值人群，为其提供财产投资与管理（不限于个人）等服务的金融机构。私人银行与私人银行服务不是同一范畴。

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