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2022-08-17 6:34:29 证券 yurongpawn

广发基金



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最近小广看到了这样一个段子,有基民把自己过往关注过的基金盘点了一遍,总结出一个经验,涨得比较好的基金基本是以下3个类型:


刚卖掉的基金关注了很久但依然没下单的基金虽然下单了但只买了10块钱的基金


看完这个段子,小广深深地感到自己的膝盖中了一箭,再分享给朋友们,大家的第一反应都是:太真实了,尤其是最后一点,说的不就是我吗?


巧的是,昨天有位客户跟小广交流时也说,自己几年前买了某只基金,最近梳理账户时一看,才发现当初试水买来玩的这10块钱,持仓收益率却是整个账户中*的,达到194.7%,于是很后悔当初没有多买点,现在感觉错过了一个亿。



看来,“10元观察仓表现反而*”这种现象,还真不是个案。


怪事不怪,背后的“偶然”与“必然”


也许有人会好奇,为什么会存在这种怪现象呢?


当我们剥离自嘲与调侃,仔细去分析,小广认为,所谓“怪事”其实也不怪,这种情况有其偶然性,但同样也有必然性。


偶然性体现在,我们少量试水买入的某只基金,可能本身就是一只不错的基金,或者刚好也踩中了短期的风口,吃到了市场的红利。


不过,这种偶然性可能更多的还是运气成分,今天小广想重点讲讲的是必然性。


必然性则体现在,我们的投资心态、投资纪律和持有时间等因素形成了正向的合力,从而带来了比较好的投资体验。


怎么理解以上这些因素的正向效果呢?我们可以来分析一下:


首先,当投入的金额占总资产的比例较低,例如就投了10块或者小几百块试水时,一般人都会有种“就算全亏完了,影响也不大”的心理,投资心态就会比较稳定,相应地也会降低对产品涨跌的关注。


其次,当我们对短期涨跌不太看重时,投资就会相对有纪律。你想想,市场跌了不恐慌,涨了也淡定,心态一稳,就更容易掌控自己的投资节奏,有利于减少短期不必要的操作、降低交易频率。


最后,在交易不频繁的情况下,我们持有一只基金的时间就会自然地拉长,也给予了基金更充分的时间去追求收益积累。持有期的积淀,更有利于人们收获时间的玫瑰。这其实跟我们常听到的那句话,“时间会偷偷奖励遗忘账户的人”,道理是一样的。


所以我们也可以从中获取到一些可复制的经验,总结一下:


1. 控制仓位,合适的仓位更容易拿得住。

2. 保持心态,良好的投资心态有利于投资节奏的掌控。

3. 长期持有,充足的时间更有利于收益的积累。


想加大投入,该怎么办?


当我们发现“10元观察仓”表现出色时,肯定也会有朋友心动想加仓了。


那么,后续是否应该加大投入?对此,小广有以下几点建议:


1.多方面考察基金


综合分析该基金是否值得长期持有,比如,综合考察长期业绩是否突出、基金经理的风格是否稳定、投资方向是否具有发展潜力、波动幅度是否在个人可承受范围内等等。


确认了以上问题的答案之后,再考虑是否加大投入,会稳妥得多。


2. 延续“闭眼”模式


如果确认了要加大投入金额,建议大家还是要尽力保持良好的投资心态。

加大投入后,人们不自觉就会增加对产品的关注,天天看净值、查涨跌。但这种关注带来的往往不是更高的收益,而是更多的痛苦。


此时不妨试试继续开启“闭眼”模式,减少对短期表现的关注,这样有利于良好心态的保持,也能给予产品更充分的时间去积累收益。


3. 考虑定投入场


可以考虑借助定投等工具,帮助我们有技巧地加大投入金额。定投,以及智能定投,能通过“低位多投、高位少投”的方式,平摊持仓成本,有利于持仓的安全边际的提升。尤其遇上波动较大的市场,定投是一种比较不错加仓方式。


风险提示:《广发投资进化论》栏目由广发基金管理有限公司(以下简称“广发基金”)员工撰写,内容引用信息来自公开资料,我们力求但不保证信息的准确性与完整性,请读者仅作参考,自行核实相关内容。本栏目所载观点、结论及意见仅代表在报告发布时的个人观点,不代表广发基金立场,亦不构成任何投资与交易决策依据。对于任何因使用或信赖本栏目内容而造成(或声称造成)的任何直接或间接损失,我们不承担任何责任,基金投资有风险,入市需谨慎。本栏目内容版权仅为广发基金所有,

投资者在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。




001166

10月29日讯 建信环保产业股票型证券投资基金(简称:建信环保产业股票,代码001166)公布*净值,上涨1.62%。本基金单位净值为1.068元,累计净值为1.068元。

建信环保产业股票型证券投资基金成立于2015-04-22,业绩比较基准为“中证环保产业指数*80.00% + --*20.00%”。本基金成立以来收益6.80%,今年以来收益52.14%,近一月收益7.55%,近一年收益58.93%,近三年收益25.65%。近一年,本基金排名同类(168/760),成立以来,本基金排名同类(787/929)。

定投排行数据显示,近一年定投该基金的收益为39.05%,近两年定投该基金的收益为55.43%,近三年定投该基金的收益为52.66%,近五年定投该基金的收益为47.24%。(点此查看定投排行)

基金经理为姜锋,自2015年04月22日管理该基金,任职期内收益5.10%。

*定期报告显示,该基金前十大重仓股为通威股份(持仓比例7.02% )、汇川技术(持仓比例6.80% )、林洋能源(持仓比例5.40% )、隆基股份(持仓比例5.28% )、三花智控(持仓比例5.08% )、宁德时代(持仓比例4.91% )、国瓷材料(持仓比例4.58% )、国电南瑞(持仓比例4.05% )、瀚蓝环境(持仓比例3.94% )、碧水源(持仓比例3.83% ),合计占资金总资产的比例为50.89%,整体持股集中度(高)。

*报告期的上一报告期内,该基金前十大重仓股为国电南瑞(持仓比例6.00% )、国瓷材料(持仓比例5.05% )、隆基股份(持仓比例4.73% )、林洋能源(持仓比例4.56% )、三花智控(持仓比例4.29% )、通威股份(持仓比例3.93% )、汇川技术(持仓比例3.82% )、宁德时代(持仓比例3.50% )、瀚蓝环境(持仓比例3.30% )、国轩高科(持仓比例3.24% ),合计占资金总资产的比例为42.42%,整体持股集中度(中)。

报告期内基金投资策略和运作分析

2020年3季度国内资本市场先扬后抑。7月上半月大幅上涨,随后市场快速回调;8月和9月市场震荡加大,总体呈现结构性调整态势。市场围绕内循环和国际关系两条主线展开,以食品饮料和免税旅游为代表的内需行业和指征国际局势的军工行业表现较好,以光伏为代表的新能源行业得益于供需的阶段错配和政策的良好预期也在三季度取得可观涨幅。具体来看,3季度沪深300指数上涨10.17%,中小板指上涨8.19%,创业板指上涨5.60%,大盘蓝筹略微占优。具体行业来看,国防军工上涨32.02%,消费者服务上涨26.56%,电力设备及新能源上涨23.69%;跌幅榜上通信下跌8.03%,计算机下跌2.06%,传媒下跌1.70%。

经济层面,各国稳步推进复工复产,国内疫情的控制显著优于国外,三季度经济保持回升态势;政策层面,全球上半年为应对疫情而推出大规模宽松政策在三季度均有一定程度的收敛,国内由于经济恢复情况好于国外,金融环境更趋正常化;交易层面,以陆股通为代表的外资月度之间操作的波动幅度加大。本基金3季度维持权益比例的稳定,主要加仓光伏,减仓环卫服务和传统环保公司。

本报告期本基金净值增长率20.84%,波动率1.80%,业绩比较基准收益率11.27%,波动率1.41%。




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基金投顾,被誉为是能够影响行业生态的大事件。开展基金投顾,有望推动资管机构向财富管理转型,优化资管机构的盈利能力及结构,改善投资者的长期盈利体验,从而构建一个更健康、更注重可持续发展的行业生态。

目前,已有超过50家机构获批开展投顾业务试点,基金公司、券商、银行和第三方机构等都在加速布局相关业务落地。作为行业一员,广发基金高度重视投顾业务的开展,组建了一支实战经验丰富的投顾团队,搭建了完善的资产配置框架,储备了多元的组合策略,建立了完备的服务体系,为投顾业务的正式开展做好了充分准备。

8月18日,广发基金投顾业务在广发基金自有渠道正式上线,首批八大细分组合策略,将为不同风险收益偏好的客户提供更加个性化和人性化的投顾服务。

广发基金投顾业务相关负责人介绍:“投顾是我们践行行业信义义务,坚守客户利益优先原则的业务实践。‘广聚信,发于心’,是我们做好投顾业务*的底气和信心。”

投研实力是开展投顾业务的核心竞争力

随着国内公募基金产品数量激增,投资者对资产配置、一站式投资的需求日益升级。为迎合投资者需求,广发基金也加快了产品与服务的创新,着力为投资者提供FOF组合、基金投顾等解决方案。

早在2013年,广发基金就开始前瞻性地推动全面专业的资产配置能力培育。此后,率先在业内建立资产配置部,通过引进外部精英人才和自主培养等方式,搭建了背景多元、研究视角多维、实战经验丰富的投资团队,经过八年磨砺,已经具备多资产、多领域、多策略的资产配置能力。

这支实战经验丰富的资产配置团队,能够为广发基金投顾业务的开展提供有力的研究支持。不仅如此,广发基金宏观策略部、研究发展部及其他投资部门的研究资源,也能为资产配置团队共享,实现了投顾业务研究资源的一体化。

专业的投顾投资与研究团队的高效互动,为优质、全方位的投顾产品服务提供了坚实的基础。此次投顾业务上线,广发基金一举推出了八大细分组合策略,*对接了用户的场景化投资需求。具体表现为每个策略组合的名称、风险资产中枢、建议持有期、投顾费率等均体现出了差异性,这也为*匹配投资者个性化的需求打下了基础。

服务体系是贯穿投顾全生命周期的陪伴

“顾”的关键,是在“投前、投中、投后”的不同关键节点上,为投资者提供针对性的顾问服务和投教服务,引导投资者提升投资认知水平,获得更好的投资收益和投资体验。

在投顾服务方面,广发基金打造了覆盖“投前、投中、投后”的全流程投顾陪伴体系:投前深入了解投资者的真实需求,为其定制全套资产配置方案;投中巧用金融科技,协助客户简单便捷地完成投顾业务的办理;投后则是投顾服务的核心环节,通过为客户提供有温度的全程陪伴,帮助客户及时掌握账户运作动态、理性应对市场波动。

“在整个服务过程中,我们将真正践行‘客户利益优先原则’,将实现客户资产的保值增值和真实的盈利体验作为投顾陪伴的核心目标。”广发基金投顾业务相关负责人介绍,广发基金打造了完备的投顾陪伴体系及投教服务体系,旨在通过系统投教与持续陪伴,帮助客户建立起成熟、稳定的知识体系,并且形成较强的心智和情绪管理能力,引导客户更好地践行长期投资、价值投资的理念,最终获得良好的投资体验。

此外,在上述负责人看来,投顾服务的重点在于对投资者的理解:“只有真正了解客户,我们才能为客户提供适配他们需求的服务。”广发基金将在合法合规的前提下,通过动态跟踪客户交易情况,评估客户的风险识别与承受能力,在此基础上,对客户资产进行全面的健康诊断,提供*的资产配置方案。

风劲帆满海天阔,俯指波涛更从容。7月21日,广发证券非银金融研究发布的报告《公募基金:蓝海市场的格局与展望》指出:“基金投顾加速‘买方投顾’时代转型,基金投顾成为公募基金更好布局财富管理大时代的重要抓手。”

面向未来,广发基金投顾业务负责人踌躇满志:“‘广聚信,发于心’,这是广发基金投顾业务的理念,也是我们作为普惠金融行业一员的初心。追求实现客户资产的保值增值和真实盈利体验,是广发基金投顾服务的核心目标,我们将为之不懈奋斗。”




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目前,已有超过50家机构获批开展投顾业务试点,基金公司、券商、银行和第三方机构等都在加速布局相关业务落地。作为行业一员,广发基金高度重视投顾业务的开展,组建了一支实战经验丰富的投顾团队,搭建了完善的资产配置框架,储备了多元的组合策略,建立了完备的服务体系,为投顾业务的正式开展做好了充分准备。

8月18日,广发基金投顾业务在广发基金自有渠道正式上线,首批八大细分组合策略,将为不同风险收益偏好的客户提供更加个性化和人性化的投顾服务。

广发基金投顾业务相关负责人介绍:“投顾是我们践行行业信义义务,坚守客户利益优先原则的业务实践。‘广聚信,发于心’,是我们做好投顾业务*的底气和信心。”

投研实力是开展投顾业务的核心竞争力

随着国内公募基金产品数量激增,投资者对资产配置、一站式投资的需求日益升级。为迎合投资者需求,广发基金也加快了产品与服务的创新,着力为投资者提供FOF组合、基金投顾等解决方案。

早在2013年,广发基金就开始前瞻性地推动全面专业的资产配置能力培育。此后,率先在业内建立资产配置部,通过引进外部精英人才和自主培养等方式,搭建了背景多元、研究视角多维、实战经验丰富的投资团队,经过八年磨砺,已经具备多资产、多领域、多策略的资产配置能力。

这支实战经验丰富的资产配置团队,能够为广发基金投顾业务的开展提供有力的研究支持。不仅如此,广发基金宏观策略部、研究发展部及其他投资部门的研究资源,也能为资产配置团队共享,实现了投顾业务研究资源的一体化。

专业的投顾投资与研究团队的高效互动,为优质、全方位的投顾产品服务提供了坚实的基础。此次投顾业务上线,广发基金一举推出了八大细分组合策略,*对接了用户的场景化投资需求。具体表现为每个策略组合的名称、风险资产中枢、建议持有期、投顾费率等均体现出了差异性,这也为*匹配投资者个性化的需求打下了基础。

服务体系是贯穿投顾全生命周期的陪伴

“顾”的关键,是在“投前、投中、投后”的不同关键节点上,为投资者提供针对性的顾问服务和投教服务,引导投资者提升投资认知水平,获得更好的投资收益和投资体验。

在投顾服务方面,广发基金打造了覆盖“投前、投中、投后”的全流程投顾陪伴体系:投前深入了解投资者的真实需求,为其定制全套资产配置方案;投中巧用金融科技,协助客户简单便捷地完成投顾业务的办理;投后则是投顾服务的核心环节,通过为客户提供有温度的全程陪伴,帮助客户及时掌握账户运作动态、理性应对市场波动。

“在整个服务过程中,我们将真正践行‘客户利益优先原则’,将实现客户资产的保值增值和真实的盈利体验作为投顾陪伴的核心目标。”广发基金投顾业务相关负责人介绍,广发基金打造了完备的投顾陪伴体系及投教服务体系,旨在通过系统投教与持续陪伴,帮助客户建立起成熟、稳定的知识体系,并且形成较强的心智和情绪管理能力,引导客户更好地践行长期投资、价值投资的理念,最终获得良好的投资体验。

此外,在上述负责人看来,投顾服务的重点在于对投资者的理解:“只有真正了解客户,我们才能为客户提供适配他们需求的服务。”广发基金将在合法合规的前提下,通过动态跟踪客户交易情况,评估客户的风险识别与承受能力,在此基础上,对客户资产进行全面的健康诊断,提供*的资产配置方案。

风劲帆满海天阔,俯指波涛更从容。7月21日,广发证券非银金融研究发布的报告《公募基金:蓝海市场的格局与展望》指出:“基金投顾加速‘买方投顾’时代转型,基金投顾成为公募基金更好布局财富管理大时代的重要抓手。”

面向未来,广发基金投顾业务负责人踌躇满志:“‘广聚信,发于心’,这是广发基金投顾业务的理念,也是我们作为普惠金融行业一员的初心。追求实现客户资产的保值增值和真实盈利体验,是广发基金投顾服务的核心目标,我们将为之不懈奋斗。”


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