宏源证券交易软件(*黄金回收价格表)
宏源证券交易软件(*黄金回收价格表)
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文 / 申万宏源证券信息技术保障总部副总经理 李朝晖
申万宏源证券基础平台运维主管 杨爽
在全面数字化转型的背景下，申万宏源证券在金融科技层面重点推动云计算、大数据、人工智能、移动互联网等创新技术在客户服务、证券投资、量化交易、资管理财、投资顾问、风险管理等领域的创新与应用；在IT基础架构层面基于自动化、自服务、可视化、弹性敏捷、服务可计量等转型指导原则，以及在产品选型上未来将面临的信创转型政策监管需求，依托各生产中心、各区域中心，结合运营商IDC、公有云、私有云资源，构建集中与分布式协调发展、物理资源与虚拟资源相结合的云计算平台。
本文将以申万宏源证券某生产中心的多个超融合项目为例，分享超融合技术在支撑业务系统方面的经验，总结分析超融合的优势，探讨未来业务创新和IT发展中广泛使用超融合技术的可行性。具体内容包括：
● 生产中心从虚拟化到超融合的转型历程；
● 超融合转型落地的演进过程；
● 超融合架构适用性总结和应用场景展望。
一生产中心从虚拟化到超融合的转型历程
1.虚拟化历程及面临的问题
从2014年开始，该生产中心已经通过“服务器+双活存储”的方式构建虚拟化资源池，承担了90%以上的生产业务系统，承载了大量虚拟机。2021年，该平台已运行超过6年，从硬件到软件的各方面都已经不再适应公司业务发展的要求。
在存储方面，平台的共享存储为2套集中存储，并采用2套存储双活设备，面临的问题有：设备使用年限较长，故障率及维护成本逐渐升高；随着业务不断发展，各系统对存储资源需求持续增加，需要定期扩容，扩容采购周期长、实施时间长、费用成本也比较高；只能通过购买硬盘或盘柜对集中存储进行扩容，但存储整体性能取决于存储控制器的处理能力，单纯增加存储后端设备并不能促使存储性能提升。
在服务器方面，平台中的服务器已经使用多年，存在如下问题：服务器使用年限较长，故障率不断提升，影响平台稳定性。服务器购买批次不一致，机器型号不一致，不支持在既有集群内部进行扩充，不利于统一管理。初期购买的服务器计算资源配置偏低，随着虚拟机数量的增加，资源使用率持续增加。如果继续在这批服务器内部通过增加配件的方式进行扩容，则存在老型号配件采购难、新型号配件从规格到性价比都不高的问题。
在网络方面，与这批服务器同时上线的物理网络设备，承载着虚拟化平台的管理和业务流量。面临的问题是：全部为千兆网络，随着业务的不断发展，IT技术不断革新，很难适应今后五年业务系统对网络带宽吞吐的需要；交换机端口全部为电口，新增服务器或其他设备时线缆部署量大、部署时间长；虚拟化平台中网络交换机端口使用率接近饱和；设备老化，故障率随之提升，维护成本升高。
在软件方面，虚拟化平台的版本为vSphere 6.0，该版本官方即将不再进行版本及补丁更新，如发生软件故障，VMware原厂也将不再提供现场服务支持。
在IT管理方面，根据公司IT规划，今后新网络全部为万兆网，现有千兆网络架构不能满足今后IT建设的需要；新网络启用全新的IP规划，不再复用现有生产网段；根据公司《电脑管理办法》，对于核心生产的硬件设备有使用年限的要求；日常运维管理、补丁、升级、扩容等工作需要考虑到服务器、存储、虚拟化等不同的硬件和虚拟化软件之间的兼容性和协调，操作复杂，割接时间长。
2.技术路线选择
针对生产中心面临的以上问题、技术发展需求以及业务特点，申万宏源证券信息技术保障总部组织人员广泛调研，将新型资源池构建技术——超融合纳入了考察范围。
在与市场主流的超融合厂商进行了深入的技术交流，并进行了一系列验证测试后，对于超融合技术的特点有了深入的了解：
● 架构层次精简，与计算-存储分离架构相比，层次更少、费效比更高，特别体现在IDC机房环境部署时，更少的硬件就意味着更少的机房费用，也节省电力的消耗；
● 网络简单，超融合服务器之间通过万兆以太网互联，无需专用的SAN网络设备；
● 起步规模小，扩展能力强，三个节点可以构建最小规模的集群，根据需求可以随需通过扩展节点来增加容量和性能。
● 易于使用和维护，超融合的管理系统可以同时管理虚拟机和存储资源，界面统一，使用和维护都很方便。
在综合考察了市场上超融合产品在产品成熟度、行业部署规模、软件稳定性、功能完整性、技术支持能力、商业口碑等方面的情况后，信息技术保障总部选取了SmartX（国产，在国内金融行业超融合软件市场份额排名靠前）、DELL VxRail和Nutanix (路坦力) 三款超融合产品进行对比。他们各有优势和不足，最终确定方案主要考虑了以下关键因素：
● SmartX 支持以纯软件方式交付，不绑定任何硬件品牌和型号，可以充分利用现有服务器资源，仅需增购部分硬盘和其他部件，性价比高。
● DELL VxRail 对Vmware兼容性好，但只能以一体机形式交付。
● Nutanix (路坦力) 近年来刚转型支持以软件方式，对硬件兼容性要求较高。
除了以上关键因素外，SmartX是自主研发的超融合软件系统，同时具备以下优势：
● 国内金融行业市场占有率靠前的超融合软件，案例丰富；
● 国内企业，本地研发，符合自主可控要求，贴近用户，对产品需求的响应速度快；
● 支持异构服务器集群（同一CPU体系内不同CPU型号），便于今后对集群的按需扩容；
● 完善的本地化交付和售后支持体系。
因此，我们最终选择SmartX和DELL VxRail，并承载部分业务系统进行小范围试用。
二 转型落地的逐步演进过程
1.通过资管业务集群的建设初步体会超融合架构优势
基于这些调研和测试结果，我们部署了两个超融合集群，分别使用SmartX软件（浪潮服务器硬件）和DELL（VxRail软硬件一体机）的超融合产品承载资管业务。“资产管理”是部门级应用，仅仅需要少量服务器节点，但同时要求高可靠、高可用、高安全，也希望与其他应用系统之间保持相对隔离。利用超融合灵活、开放的优势，我们以最小成本为资管业务搭建了符合要求的专属硬件集群，满足了业务当时所需的计算和存储资源。这种模式得到了资管业务部门的高度认可，他们的业务需求得到了满足，同时，一次硬件投入富余资源可以满足其他项目的运行，单位成本大幅降低。
纯软件交付的SmartX超融合系统支持软硬件开放兼容、支持异构，还可以在同一集群中使用不同硬件，比如不同代次、不同主频的CPU。同时，超融合集群可以从3个节点起步，按需扩展，并最终扩展至几十、上百个节点。此外，给超融合集群添加节点是一个完全动态的过程，无需停机，并可在线完成，这样我们就无需为了预留容量而一次性大规模采购，完全可以随着业务的增长按需添加新节点，以达到扩充计算及存储资源的目的。今后可以考虑将这种模式复制到类似业务系统，比如托管、FICC。
在资管业务超融合集群的日常使用和运维过程中，我们进一步认识并总结了基于分布式技术和软件定义存储的超融合技术的优点：
● 成本节约，超融合架构与传统存储的三层架构相比，硬件数量减少，所需机房空间、线缆、电力消耗、维护工作量也相应减少，因此超融合方案的总拥有成本（TCO）具有很大优势；
● 快速交付，从上机架开始几十分钟内即可交付使用，部署快速；
● 稳定性和高性能，超融合软件将虚拟化技术和分布式存储进行深度融合优化，运行更稳定，虚拟机存储性能更好；
● 简化管理，单一界面，统一管理计算、存储等资源，监控、变更、升级等运维操作简单化；
● 弹性扩展，分布式架构，线性扩展，无单点故障；
● 兼容性，超融合软件已经进行了硬件兼容性测试，并提供可以兼容的硬件列表，无需单独考虑服务器、虚拟化、存储相关的各种软硬件兼容性问题；
● 支持界面清晰，单一厂商保障计算虚拟化和存储虚拟化的支持，不存在互相推诿扯皮的情况。
2.超融合架构对信创转型的优势体验
超融合的兼容性、开放性也体现在对信创产品的支持上。自主研发的SmartX超融合方案可以支持信创体系的硬件产品。
在SmartX方案中，无论是信创CPU、服务器还是操作系统，都可以纳入超融合体系。考虑到信创软硬件在单点性能和可靠性方面仍在不断改善，版本也在不断迭代，超融合技术支持的异构集群模式正是*使用方式。现在我们的信创服务器（海光、鲲鹏）已经通过SmartX超融合软件分别组成了集群，用于信创相关的测试。规划中的另一个信创资源池，也将采用超融合技术建设，并与其他集群实现集中纳管，以达成资源池统一管理的目标。
3.通过构建核心灾备系统获得超融合架构全面价值
2021年，我们决定建设异地灾备系统。在筹备期，我们结合灾备项目的特点，明确提出两个要求：必须能充分利用原有服务器，以降低建设成本；灾备集群性能必须达到主生产交易环境的50%以上。
（1）技术路线和产品选择
在选择灾备系统的技术路线时，我们重点关注以下几点：
● 符合公司整体IT战略和基础架构转型路线；
● 灾备系统必须配置足够的资源来满足主生产系统的容灾要求，但需要充分利用既有服务器，避免硬件的重复投入；
● 部署运维简单，降低当前运维团队的运维压力和投入；
● 扩展能力强，未来可根据需求进行按需投资和在线扩容，实现系统容量和性能的同步增长。
基于我们在超融合技术和方案的使用经验，SmartX超融合成为异地灾备系统建设的主要候选方案。我们设想通过在既有服务器中增加硬盘和内存来满足灾备系统的资源需求，而不必重新购置服务器和集中式存储设备。
（2）项目完成效果
在这个用于异地灾备的集群中，通过利用既有服务器，仅增加了硬盘和少量其他部件，就完成了灾备集群的建设，集群的网络采用万兆以太网，没有新购专用的SAN存储交换机。最终的交易系统性能测试结果显示，这个超融合集群上的异地灾备系统达到了主生产环境的58%。集群和承载业务情况如图1所示。
图1 集群和承载业务情况
在灾备项目的测试过程中，我们发现集群中不同应用对CPU的要求不同：比如KCBP在具有更高主频CPU的服务器可以表现出更高性能。超融合技术支持异构集群，同一集群中可以使用不同主频的 CPU、不同I/O性能的硬盘等。同时我们也发现，如果在超融合集群上需要支持多种应用类型，或者需要更高的性能，完全可以通过“小步快跑”的模式分批次扩容，满足不同的需要，达到硬件投入规模与性能的*匹配。这种模式不仅大大缩短了如硬件采购周期、新硬件上线、集群扩容步骤和业务迁移等工作的周期，同时在生产环境方面也能够实现“按需购买”，降低硬件设施上的一次性投入，大幅减少资源的预留和闲置。
上述灾备系统建好后，不仅作为静止的备份系统，也陆续增加了在超融合集群上承载的业务种类，现在还同时承担着日常查询任务和生产系统通关之前的测试工作，集群的资源被充分利用起来了。这也很好地体现了超融合集群可以被不同业务灵活复用的特点。
三 超融合架构适用性总结和应用场景展望
申万宏源证券将自身和同行业真实的系统建设实践经验，与自身的业务发展战略、科技发展战略相结合，走出了一条独具特色的发展之路。在实践过程中，我们总结了以下几点经验供同业参考。
1.业务创新需要基础架构层提供强力支撑
申万宏源证券科技战略将重点推动云计算、大数据、人工智能、移动互联网等创新技术在客户服务、证券投资、量化交易、资管理财、投资顾问、风险管理等领域的创新与应用，这将引入更多新业务在IT基础设施上落地，既包括为新业务提供支持的应用，也包括对这些新应用的开发、部署和运维支撑。要考虑如何在规划中的区域中心、运营商IDC和公有云上实现新的业务和应用落地，如何将业务访问合理分布到这些平台上，并能够统一管理。
既然是创新业务，对基础架构的需求就主要存在两个不确定性：一是资源类型和数量不确定，二是使用时间和存续时间不确定。因此，按照成熟业务的模式，预估应用所需资源并为每一种创新业务采用专用基础设施的模式，就存在着一定的盲目性和风险，如资源快速耗尽或资源闲置浪费等。
以“可复制、可推广”原则搭建混合云平台，是一种随应用需求而不断扩容的技术思路，这样的平台将是未来承载生产应用的主体。
2.业务创新战略与超融合架构的结合展望
我们的生产实践表明，超融合的特点与我们“可复制、可推广的混合云”这一技术要求匹配度很高，在很多业务系统中都适用。以下是一些典型场景设想：
（1）边缘计算集群
边缘计算的出发点是利用下沉节点的计算能力，将应用扩展到贴近客户端的位置，通过“分布式”提高整体的处理能力和容灾能力。
申万宏源证券的科技战略是建设区域中心，同时缩减分支机构的本地信息化部署。在对现有分支机构的信息化设备进行统一清理后，可以考虑利用这些分支机构站点进行适度规模的“边缘计算”试点。一是探索这种新型的、可规模复制的、标准化轻量的基础设施构建、管理和使用方法；二是探索应用的下沉与集中管理之间的平衡；三是探索金融业务在分布式计算模式下的各种创新可能性。
超融合规模从3节点起步，架构灵活、扩缩容便利、支持基于API接口集中管理，这些特点决定了这是最适合边缘计算的基础架构模式。
（2）高性能应用集群
应用技术日新月异，对算力和存储I/O能力的需求也水涨船高，永无止境。除了在生产系统中规模部署的那些成熟稳定的应用系统，我们也要为人工智能、机器学习、大数据、数据仓库、数据挖掘、区块链等新技术提供具有不同计算能力、不同I/O能力和不同容量的基础设施。特别是基于高性能计算的新应用，其对CPU、内存、存储和网络性能的要求往往要比通用基础设施高出1～2个数量级。
超融合技术使我们在选择服务器组件时具有更高灵活性，这也是我们在灾备项目中考察超融合能力时的一个重要关注点。基于持久化内存的加速技术、高性能SSD、25G/100G速率的RDMA网络，这些组件可以被选配、增加到超融合集群，满足应用创新对算力和网络性能的要求。
将不同性能的超融合集群进行云平台级别的统一纳管，对于公司业务创新中可能出现的交易量爆发也具备实际意义——高并发量的应用可以平滑扩展、迁移到具备高性能组件的集群上，业务对性能的要求可以得到即时响应。
（3）云原生和容器平台
随着业务对应用开发、部署敏捷性要求的提高，容器越来越多地被作为应用的载体采用，有时候也被认为是“虚拟机的轻量级版本”。以容器、Kubernetes为基础的新应用平台日益成为主流。我们虽然还没有全面转到这种平台，但应对此保持高度关注和实时跟踪，一旦有创新业务需要基于容器进行开发和部署，能否为容器、Kubernetes快速提供符合要求的资源池就成为新业务能否按期就绪的关键。结合我们已经积累的平台管理和运维经验，超融合由于其弹性容量、高冗余度、高可靠性和存算网一体化管理的特点，将成为一个理想的生产级容器应用承载平台。
3.“可复制混合云”战略目标的战术解读
我们的科技战略目标是通过建设“可复制混合云”，为金融业务创新提供坚实的支撑。
这里提到的“可复制”，是要求在不同位置、基于不同硬件可以建设不同规模的资源池，支持同样的应用软件在不同云上的灵活调度（扩容、缩容、分布和迁移），打造支持“应用可复制和可迁移”的混合云。
“可复制”要求混合云基础架构要能够实现以下功能：
①纳管不同硬件的效果一致（对新旧硬件型号）；
②构建和维护各个资源池的方法一致；
③集群规模灵活可控；
④应用可跨集群、跨硬件平滑迁移而无需重构；
⑤集中、统一、丰富的云平台管理功能。
以上“可复制”的特性将大大缩短应用跨云部署和迁移过程中的业务中断时间，降低应用重构的成本，减少运维管理不同架构所需的人员。这些特性在灾备系统的建设过程中得到了很好的验证。
要建设“可复制混合云”，市场上有两种可行的技术路线：一是从传统的数据中心架构升级为私有云，再扩展到多个位置、多个云，成为“混合云”；二是将公有云技术和产品复制到私有云内部，打造“缩小版”公有云，并与公有云上的部分形成“混合云”。这两种技术路线的特点和适用场景不同。
目前我们在各生产中心的技术架构更偏向于传统数据中心，一部分近期建设的系统（以灾备系统、资管和测试集群为代表）具有了“私有云资源池”的特征。我们的建设和运维经验也主要从私有云的部署实践中积累得来。
采用公有云现成的技术栈，将其缩小化、私有化，是我们“可复制混合云”战略中正在考虑的另一种技术路线。因此，我们也对这个技术路线进行了调研和学习，并将其主要优势总结
（1）技术栈全面
各大公有云的技术来源于丰富的实践积累，在建设计算、存储、网络全栈资源池过程中，更加能体现整体性的优势，提高Day0（规划）和Day1（建设）阶段的效率。公有云技术不仅支持IaaS层资源池的搭建，还可以提供资源池对外服务所需的安全、IP地址管理和翻译、负载均衡等一系列功能；用户对资源使用权限的统一管理和统计。这一整套方法可以在不同中心的建设中重复使用，搭建出的多个资源池也可以实现统一管理。
（2）成熟的应用平台
在业务创新和应用开发方面，公有云可以提供多种PaaS和SaaS服务，面向公众的应用可以直接调用这些服务，加速业务的落地。这些服务的部署、调优和运维工作，也依托于公有云成熟的方法，为我们节省了时间。对于我们的私有应用，则可能需要根据公有云的平台条件如数据库、中间件、容器平台等进行改造，以便能够部署到公有云的本地集群和公有云上。
从以上分析可以看出，超融合技术的方案可以与“公有云私有化”模式互相形成有益的补充，二者的优势对比见表1。
表1 “公有云私有化”模式
与超融合技术方案优势对比
可以看出，“公有云私有化”模式的优势在于大规模基础架构部署的自动化和统一管理，以及多种成熟的PaaS和SaaS服务，可以迅速为我所用，并在同一技术栈内部快速横向扩展。其不足在于面向中小规模、有特定硬件要求的应用，以及有数据隔离和保密要求的业务时，不够灵活，投入与产出不成比例。在这些场景下，超融合方案的软、硬件广泛兼容，规模灵活，可按需建设、扩容和迁移的特点可以得到充分发挥。二者结合，将共同为我们的金融科技信息化战略服务。
四 总 结
在申万宏源证券生产中心，多个业务系统已经建立在超融合技术集群上，并且长时间稳定运行。我们的实践经验，特别是几十个节点的灾备集群的建设、业务部署和日常运维经验表明，超融合是一种成熟的、适合金融行业生产部署的技术模式。结合对科技战略中业务创新和信息化基础设施规划的理解，我们认为，超融合产品和方案更轻量，且能够将“可复制混合云”理念切实落地，适合在多种场景下承载生产业务。
2022年7月1日11时12分国际金价暂报1803美元/盎司，香港金价16717港币/两，国际铂金暂报893美元/盎司，国际钯金暂报1929美元/盎司，国内金价暂报390.04元/克，中国黄金基础金价389.5元/克。
隔夜国际金价震荡下跌，目前交投于1802美元附近，今日关注美国6月ISM制造业PMI和欧元区6月份CPI数据、英国、欧元区和美国6月Markit制造业PMI终值的表现、美国7月4日独立日长周末前的仓位调整情况。
今日贵金属回收价格行情
黄金回收价格379元/克，铂金回收价格175元/克，钯金回收价格344元/克，18K金回收价格279元/克，银条回收价格3.5元/克。(注：仅限我们门店，每个回收商价格有差异)
品牌金店黄金零售价格
周大福黄金价格507元/克（跌2元），六福黄金价格507元/克（跌2元），周生生黄金价格505元/克（跌4元），金*金价507元/克（跌2元），谢瑞麟金价506元/克（跌3元），老凤祥黄金价格508元/克（跌3元），老庙黄金价格505元/克（跌3元），菜百金价505元/克（持平），周大生金价507元/克（跌2元），中国黄金价格505元（跌4元），金大福金价502元/克（跌2元），潮宏基金价507元/克（跌2元），周六福黄金价格508元/克（跌2元）。
以上报价仅供参考。
申万宏源发布2021年业绩。
报告期内，公司各项财务指标表现稳健，继续位列行业头部梯队。公司实现合并营业收入343.07亿元（人民币，下同），同比增长16.66％，归属于上市公司股东的净利润93.98亿元，同比增长21.02％；基本每股收益0.38元，同比增长22.58％；加权平均净资产收益率10.26％，较上年同比增加1.21个百分点。
回顾2021年，在中国经济高质量发展、深化供给侧结构性改革、提高直接融资比重等背景下，资本市场对推动科技创新和实体经济转型升级起到的枢纽作用进一步增强，证券行业受红利持续释放，业绩稳健增长。申万宏源主动适应新形势、新任务、新要求，全面落实国家政策，持续构建“投资+投行”为特色的综合金融服务体系，努力服务实体经济发展。
2021年，公司的业绩亮点
注册制改革稳步推进，北交所成立助力投资银行业务发展。2021年，企业金融业务板块实现营业收入35.99亿元，同比增长58.87％。公司积极服务国家战略，参与国企改革，助力新兴产业发展，践行金融央企责任担当。股权融资业务方面，报告期内公司承销总规模345.65亿元，承销家数29家，承销规模行业排名第九（数据WIND，发行日口径），行业排名快速上升。此外，公司坚持“专精特新”战略，大力发展普惠金融业务，全力助推中小企业发展。公司新三板挂牌企业持续督导市场排名第二，其中创新层持续市场*；债权融资业务方面，2021年公司承销发行全口径债券（含公司债、金融债、企业债）329只，发行规模2,257.64亿元，同比增长51.40％ （数据WIND，发行日口径），发行只数与发行规模行业排名均为第八。公司积极布局开拓固定收益融资全品种业务，实现了全国及公司多个首单债券项目突破。公司紧紧围绕“十四五”时期新形势新要求，本金投资业务在严控风险的基础上，进一步聚焦资本市场和证券业务，以业务协同为抓手，积极优化业务转型布局，持续加强投研能力建设，不断提升机构化投资能力，增强本金投资业务的市场竞争力。
顺应大财富管理趋势，期货经纪业务规模持续提升。2021年，个人金融业务实现营业收入96.60亿元，同比增长7.25％。受益于资本市场整体回暖，公司证券经纪业务积极构建在线、线下联动的客户服务体系，加大客户资产引进和盘活力度，财富管理体系不断完善。公司期末证券客户托管资产达到4.38万亿元，实现代理买卖业务净收入43.45亿元，稳居行业前列。金融产品销售业务方面，积极整合内外部资源，持续为客户提供专业化、多层次的产品服务，共销售金融资产3,541.47亿元，较上年增长37.04％；代销金融产品业务净收入4.52亿元，同比增加104.49％。同时，公司在风险可控的情况下开展融资融券与股票质押业务，融资业务余额725.92亿元，融券业务余额57.93亿元，股质规模进一步压降至58.76亿元。期货经纪业务实现日均客户权益的历史新高，申万期货经纪业务规模持续提升，宏源期货推动经纪业务创新升级。
机构业务稳步发展，打造全产业链。2021年，公司机构服务及交易业务板块实现营业收入195.70亿元，同比增长20.78％。公司以产品为纽带，协同整合公司内外部资源，为客户提供研究、产品和交易等一站式综合金融服务。席位租赁收入较上年同期增长46.31％，保持行业第一梯队；公司PB系统机构账户926家，资产规模约2,692亿元，成功对接多家百亿级头部量化私募。SWHYMatrix极速交易平台接入产品规模突破280亿元；新增公募、私募托管数量排名均在行业前列。自营业务方面，公司打造完善的FICC业务链条，稳健配置固收投资，坚持控风险、调结构，稳步推进投资风格转型，债券业务投资收益率大幅超越市场指数；权益类销售及交易业务以“非方向、低波动、*回报”为投资目标加快业务转型；重点以场外期权类业务、互换类业务为发力点，场外衍生品业务规模增速迅猛，新增、存续规模均稳居行业前列。
资管新规收官之年，公私募基金各自获得发展。年内，投资管理业务板块实现营业收入14.79亿元。公司大力开发“固收+”、FOF类、权益类、量化类产品，成立“碳中和”及绿色金融主题产品，发行普惠金融产品，网友分享第一支雪球产品，产品布局进一步完善。权益类主动管理产品、量化权益类产品及固收投资产品收益亮眼，资产证券化业务更是实现众多标杆式项目发行并收获多项荣誉。申万宏源证券紧抓第一批公募基金投顾业务试点券商之一的先发优势，围绕基金投顾业务构建完善了资产配置研究体系，交易风控体系及配套营销服务推广体系等。年内，公募基金投顾累计签约客户9.5万人，管理规模超30亿元，位居第一批试点券商前列。申万信菱、富国基金在公募业务上表现出亮眼的成绩；子公司宏源汇富、申万直投则以综合金融服务视角推进私募基金管理业务转型。
随着资本市场在金融体系中的地位空前提升，“牵一发而动全身”的枢纽作用日益显现。随着法治建设不断完善，多层资本市场体系基础制度改革加速推进，直接融资比重进一步提升，投资者结构优化，证券行业迎来了巨大发展空间。展望未来，在坚持稳中求进的基础上，申万宏源将秉承简单金融、成就梦想的愿景，坚定不移地推进业务转型，着力提升机构化投资能力，积极打造投资业务与证券业务一体化的高质量发展体系，为股东、客户、投资者创造更大利益。
资讯
近期在抖音、今日头条等平台，一群来自券商的投顾“正规军”账号正在崛起。申万宏源已经孵化出一批拥有数万粉丝的专业投顾账号，在券商行业独树一帜。部分知名投顾每发布一条消息都能有上万的阅读，上百条评论，在股民之中的人气颇高。
一花独放不是春，百花齐放春满园。个别投顾走红或许是偶然，但是能够持续地生产“爆款”，并将旗下投顾打造成个人投顾IP矩阵，这背后绝非偶然。这表明券商经过多年探索，也逐渐摸索出了一套投顾内容生产体系，既能生产读者爱看的内容，又能兼顾合规底线。
集团化作战拥抱投顾数字化转型
移动互联网时代，当线上开户、线上业务占据九成以上，“数字化转型”就成了诸多券商转型的“万灵药”。不过，能够真正开辟一条独特路径，用数字化为业务赋能而非流于形式的寥寥。
麦肯锡此前发布《知易行难：探索券商数字化转型成功之路》报告显示，数字化转型已成为券商的战略重点，然而数字化投入的结果却令人喜忧参半。纵览众多国内券商的数字化转型实践，麦肯锡发现一些共性问题，如：只有“数字化”，没有“转型”；盲目跟风，数字化转型路径和节奏不清晰；从业务构想到数字化实现的传导走形；组织支撑体系不匹配，治理水平成为执行瓶颈等。
券商数字化转型如何避免无效“内卷”？申万宏源投顾数字化转型的历程或许值得借鉴。近三年，申万宏源一直在积极探索从传统投顾业务向新型投顾业务转型，推进“投顾数字化转型”。投顾数字化转型是移动互联网时代推动的必然结果，业务的数字化转型在深度影响投顾人员工作方式的同时，也在不断提升着客户的体验。
在抖音、今日头条平台，一个个观众喜闻乐见的小视频、投教文章就是申万宏源投顾数字化转型成果的*体现。随手检索就能看到几十个经过官方认证的申万宏源投顾账号，每个账号都是背后都是申万宏源拥有5-10年，乃至10年以上经验的*投顾，他们更新频率颇高，并且有多达数十个账号都吸纳了上万粉丝。
值得一提的是，申万宏源是首家投顾整体入驻头条、抖音平台的券商。运行半年多以来，进展一直较为顺利，无形之中，这些投顾账号成为了推广公司品牌、提供证券资讯服务、传播证券投资知识、揭示证券投资风险的重要渠道和载体。
过去投顾业务比较单一，基本是围绕股票买卖等提供交易服务，信息的来源、整合、深度挖掘的渠道与工具也较为简单，服务半径基本局限在所在地区，模式也比较单一。而现在则是数字化、平台化整合营运的时代，投顾业务的抓手日渐丰富。
具体而言，申万宏源在投顾数字化转型中，重点先是运用好内部庞大的数据资源，突出对数据的多维建模和综合应用。其中，建模主要是为每一位一线投顾和营销人员提供更加*的客户画像、*的业务匹配内容；综合应用主要是把数据用活，让数据流动起来串接多项业务。目前，申万宏源已经建立员工展业APP线上数据流通道，每位员工可以清楚地看到自己展业的各项数据，包括从新客开户到增值服务转化的客户服务全生命周期的全部数据流，*聚焦和为客户匹配合适的服务。
申万宏源投顾负责人还特别提到了合规对于投顾在媒体平台展业的重要性。一方面公司设计了完善的新媒体运营管理制度，实现了展业内容的事前事中事后全流程高效审核，另一方面，投顾们不断寻求和探索如何平衡好用户喜欢和切实有用之间的平衡点，真正去给用户提供一些专业和地气皆备的高质量投教内容。以正规军的严格管理、严谨作风，把高合规，高质量、高匹配服务内容推向广大用户，发挥头部券商在新平台展业的正能量。
此外，申万宏源也组建了运营团队、生产团队、服务团队对头条、抖音用户反馈进行快速响应。例如每日对运营服务数据进行复盘，及时调整策略，把更好的内容、更优的服务通过内外部平台展现并触达用户。该负责人也提到，比如用户喜欢的内容并不一定是专业投顾人员认可的内容，而算法的推荐机制很大程度上也帮助了投顾不断优化改善，通过降维等操作，让服务内容转化更有价值。
打造流程化投顾团队
财富管理大潮下，投资顾问正在券商中占据越来越重要的位置。
据中国证券业协会数据显示，截至2022年1月*数据，我国证券投资顾问登记人数达到6.90万人，相比2021年初增加近8000人，一举超过证券经纪人，成为仅次于一般证券业务人员后第二大从业人员群体。从占比来看，剔除证券经纪人后，投资顾问人数已占到券业28.8万从业人员的23.92％，接近四分之一的水平。
如何管理好占据券业近四分之一规模的投顾群体，发挥专业投资顾问价值，真正券业赋能财富管理转型？随着佣金竞争空间极度萎缩后，整个行业也进入到了产品销售以及向财富管理转型的阶段，对投顾业务的定位又提出了新的挑战。纵观券商行业，佣金率不断下降、投顾服务附加值低几乎是每家券商遇到的共同问题。券商的核心竞争力是人才，加强多层次、专业化人才队伍的建设和培养至关重要。在财富管理的大背景下，如何打造一支业务能力过硬、服务水平领先的投顾队伍是诸多券商迫在眉睫的问题。
申万宏源早在2015年就关注到投顾人才建设问题，申万宏源率先提出投顾服务要走专业化、标准化的道路。在转型初期，申万宏源更加关注投顾业务体系，在整个经纪业务向财富管理业务转型中的角色定位和价值贡献。公司在很短的时间，先后推出了服务差别佣金定价、投顾标准化服务产品、一对一投顾签约、高端客户服务经理制等投顾业务，引起了市场很大反响。
自2015年以来，通过多年的探索，申万宏源已经建立了一支由专业型投顾、资配型投顾、运营型投顾为主要架构的人才队伍，初步建成了业务目标明确、服务路径清晰、过程管理标准、评价考核体系较为合理的投顾展业模式，具备了全面向买方投顾市场进军的基础条件。人员方面，申万宏源证券拥有近300名的专业型投顾、近2000名资配型投顾和百名运营型投顾队伍，未来还将继续扩大队伍规模。
迎战买方投顾时代
随着政策鼓励提升居民资产性收入和普惠金融政策的深入推进，居民对财富管理需求也日益强烈。同时，一些如资管新规政策的落地，房住不炒等理念进一步深化的影响，中国居民家庭财富构成正在发生结构上的悄然转变。特别是对现金资产的管理风险偏好明显增强，购买基金等权益类理财产品的人数和规模成倍增长。
基金投顾业务上，申万宏源秉承严谨的态度，实施流程化严格管理。每一只产品的上线都要经过充分尽调、专业评审、合规风控评测、执委会审议等环节。目前公司已获得基金投顾资格的员工共2000余名，分布在全国300多家分支机构中，且组建了庞大的线上基金投顾团队。
此外，公司提出总部赋能、科技赋能、协同赋能的总战略，开发、引导大规模理财需求客户。公司基于现有技术平台，建立符合客户行为特征的客户画像，配合公司数据中心的强大分析挖掘功能，形成客户多维特征像素后，建立一套贴和客户真实交易行为、映射客户需求的资产配置方案，这一基础性工作正在紧张推进。
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