国债逆回购如何操作及操作技巧?(铁矿期货)
国债逆回购如何操作及操作技巧?(铁矿期货)
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国债逆回购的操作条件只有一个：拥有股票账户。无论是哪家的股票账户，只要你有，就可以进行国债逆回购交易。
一、操作流程
尽管每个券商的交易界面不一样，但国债逆回购的操作都大同小异。下面以华泰证券为例，我们一起来看看它的操作流程：
01登陆股东账号后，点开“交易”界面；
02在交易界面的下方，找到“国债理财（国债逆回购）”选项，点击进入；
（进入后，我们可以看到国债逆回购的各种产品，有1天期、2天期等。这里我们以“1天期”为例，进行下一步操作）
03点开“1天期”产品；
04进入后，在“年化收益率”和“参与金额”两栏里，输入自己想要的利率和想投入的钱。
05输入完成后，点击“下单”即可。
经过以上五步，我们就完成了国债逆回购的操作。
二、国债逆回购
01本质
国债逆回购的本质是短期借款。
它的大致情况就是：通过沪深交易所，借钱的人用国债作抵押，找投资者借钱；还款时，借钱的人还本金和利息，投资者再把国债还给借钱的人。
这和我们做生意找银行贷款没什么两样，就是抵押物不一样。找银行借钱的抵押物可能是房子、车等，而国债逆回购的抵押物是国债。
02门槛
沪市国债逆回购的门槛是10万起，深市则是1000起。
除此之外，沪市的每笔操作都是10万的整数倍，不会出现15万或18万的操作；深市则是1000的整数倍。
03品种
国债逆回购的品种是按照“借款天数”区分的。
不论是深市还是沪市，品种都一样，总共九种。短期的有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天这七种；长期的有91天、182天这两种。
04姓名
国债逆回购的姓名有两套，我们可以看作小名和大名。
深市国债逆回购的小名是“R”开头，后面跟着的是“借款天数”；大名是“1318”开头。比如深市一天期的小名就是“R-001”，大名是“131810”。
沪市国债逆回购的小名是“GC”开头，后面跟着的也是“借款天数”；大名则是“204”打头。比如7天期品种的小名是“GC-007”，大名是“204001”。
05计息天数
国债逆回购的计息天数是按照“资金占用天数”来算的。
资金占用天数是从“钱借出去的第二个交易日”到“能取回银行卡”的间隔天数。
比如一天期的产品：周一借出去的钱，周二用一天，周三才能取到银行卡里，资金占用天数就是“一天”。
06操作小技巧
因为计息天数的规则，所以就延伸出了两个国债逆回购的特殊时刻。在这两个特殊时刻操作，能让我们的收益倍增。
第一个是在每周的“周四”买入“一天期”的品种。
看着买的是一天期，但我们不仅可以在周五使用这笔借出去的钱（不能够取出到银行卡，但可以买股票），还可以享受到“三天”的利息。
周四买入“一天期”的产品，会在周五计息一天。按理说周六取出到卡，但周六、周日不是交易日，钱只能在下周一取出，所以资金就占用了周五、周六、周日三天。
于是，我们就可以买入“一天期”产品，而享受到三天的利息。
第二个特殊时刻是“节假日前的两个交易日”买入“一天期”的品种。这也能够“买一天，享受多天的利息”。
比如在国庆节前的两个交易日买入“一天期”的品种，我们就可以享受到8天的利息。如果恰好赶上周六、周日，我们甚至可以享受到10天利息。
07交易时间
因为国债逆回购是在沪深两市交易的，所以其交易时间与股票的差不多。
除了法定节假日、周六、周日之外，交易时间是每周周一到周五的9:30-11:30和13:00-15:30两个时间段。
结语
国债逆回购的安全性毋庸置疑，流动性也挺好。尽管收益率不算太高，但大多数时候都要比余额宝、银行利率高。作为零花钱和生活费的去处，还是挺靠谱的。
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2022年6月15日，同花顺商品指数下跌1.35%，市场资金净流出83.95亿。
【行情】
期货品种(活跃)涨幅榜，前三分别为：沪锡(+1.28%)，苹果(+0.93%)，生猪(+0.60%)；
期货品种(活跃)跌幅榜，前三分别为：焦炭(-6.78%)，焦煤(-5.95%)，硅铁(-3.23%)。
【资金流向】
期货品种(活跃)资金流入，前三分别为：棉花(+2.76亿)，PVC(+2.05亿)，纸浆(+1.98亿)；
期货品种(活跃)资金流出，前三分别为：沥青(-14.06亿)，铁矿(-14.00亿)，棕榈(-9.70亿)。
【持仓量】
期货品种(活跃)持仓量增加，前三分别为：甲醇(+5.82万手)，玉米(+3.09万手)，棉花(+2.87万手)；
期货品种(活跃)持仓量减少，前三分别为：沥青(-6.29万手)，纯碱(-6.10万手)，燃油(-2.59万手)。
【成交量】
期货品种(活跃)成交量上升，前三分别为：棉花(+84.33%)，沥青(+40.35%)，苹果(+27.72%)；
期货品种(活跃)成交量下降，前三分别为：动力煤(-88.57%)，玻璃(-32.22%)，生猪(-27.54%)。
国庆长假将至，准备薅资金“羊毛”的投资人们，国债逆回购“红包”要开抢了！
值得注意的是，如果想获得相对不错收益，今年还需要格外留意一些操作细节。
重要的事放前面，并且强调3遍：
最好不要等到下周一再操作，最好不要等到下周一再操作，最好不要等到下周一再操作！
周四操作1天期的话，国庆长假期间无法享受收益；周四操作1天期的话，国庆长假期间无法享受收益；周四操作1天期的话，国庆长假期间无法享受收益！
01、注意：长假前国债逆回购“红包”要准备抢了！
对于长假前想获得相对安全收益的投资者来说，国债逆回购或许是一个不错的选择。
以往在月末、季末、年末，以及一些长假前夕，操作国债逆回购往往都会有不错的回报,如2017年国庆长假前，深市7天国债逆回购品种连续几天收益率超过8%。
如今，操作国债逆回购品种的时间窗口可能又来了。
根据测算，接下来的几个交易日，操作国债逆回购的计息情况如下。
明天操作多个品种的逆回购，基本都能享受到国庆长假的“优惠”(操作一天期品种除外)。
根据测算，明天(9月26日)操作2天期、3天期、4天期、7天期等多个期限的国债逆回购品种，计息天数均超过了10天，跨越了国庆长假，其中操作7天期品种的计息天数达12天。
02、这次情况有些不一样：不注意这些细节可能得不偿失！
值得注意的是，今年国庆长假前的逆回购和往年还有些不一样。
原因之一在于这次国庆长假前，交易时间除了本周外，下周一(9月30日)还有一天正常交易，如果本周交易做操作，有可能获得相较以往更多的计息天数。
不过，如果不注意一些细节，可能得不偿失。
一个细节是，要注意合适的收益率水平进行操作。
需要指出的是，国债逆回购的年化收益率是普通行情软件上揭示的行情数据，这一数据越高，收益越多。
不过，从近几日各期限国债逆回购品种行情来看，仍未表现出较高的收益率。以今天情况为例，各期限品种的年化收益率普遍在2%～5%，最高的深市两天逆回购品种(R-002)盘中最高年化收益率也仅有5.050%，其他品种盘中均未超过4%。
上述收益率水平虽较宝类产品仍有一定优势，但已不明显，甚至可能不如一些银行理财产品的收益率。
这样，在行情软件显示的数值较低时，比如在行情数值显示为2(代表年化利率为2%)时，进行逆回购交易，实际收益将会很低。
另一个细节是不注意操作日期，导致实际计息天数很少，最终收益也不高。
这主要是源于国债逆回购特殊的计息规则。这是做国债逆回购时，很多人仍不太了解的地方。
根据目前沪深交易所的规定，国债逆回购的计息天数为资金实际占用天数。而资金实际占用天数为资金首次交收日到资金到期交收日之间的天数(算头不算尾)。
交易所质押式回购实行“T+0”清算、“T+1”交收制度。在这儿要区分几组概念：
一是首次清算日与资金首次交收日。
首次清算日为交易日，资金首次交收日为首次清算日的下一交易日。
二是到期清算日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日)。若到期清算日为非交易日，则延至下一交易日清算。
三是资金到期交收日。资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。
千万不要等到9月30日(下周一)才做操作，因为当天操作，都只计一天利息。
据此规则，1天～7天的国债逆回购，资金首次交收日均为10月8日，资金到期交收日均为10月9日，以此计算的资金实际占用天数为1天，也就只计一天息。除非当天行情揭示的收益率数值非常高，否则当天做上述期限的逆回购均非常不划算。
03、如何操作逆回购，该注意什么？
A、如果想做债券逆回购，选择沪市还是深市品种？
逆回购分“土豪版”和“平民版”：土豪可以选择沪市，10万元起；钱不多的可以选择深市，1000元起。
B、该如何选择逆回购期限？
沪深市场逆回购均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9种期限，两市合计18个品种。
C、如何下单？
下单时，直接选择卖出(记住是卖出哦，不是买入)，价格可选择即时行情揭示价格。
现在券商的行情软件已比较人性化，能提示当天操作某项品种，将占用资金多少天，相应收获多少天利息。
比如通达信软件上，就会提示今天操作7天逆回购品种，将占用资金8天；操作2天逆回购品种，将占用资金2天，不用自己算都能知道收几天利息。逆回购这种东西，自己算还会经常犯迷糊。
D、何时回款？
在委托成交后，根据委托成交时的品种期限，到期自动回款，无需反向交易。值得注意的是，到期当日资金可用但不可取出，如果当日恰好有打新缴款需求，可以在到期当日利用回款进行缴款。
E、一天之中，存在“最优”下单时段吗？
通常不存在所谓“最优”下单时段，日内最高收益率可能出现在上午，也有可能出现在下午，根据以往经验，尾盘逆回购收益率会自高点出现断崖式下滑的情形比较多，因此还是需要避免在尾盘进行下单。
F、沪深交易所逆回购有哪些品种？
当前投资者要进行逆回购只能做沪市204***、深1318**的新国债回购，共18个品种。
上交所回购品种
1天国债回购(GC001，代码204001)
2天国债回购(GC002，代码204002)
3天国债回购(GC003，代码204003)
4天国债回购(GC004，代码204004)
7天国债回购(GC007，代码204007)
14天国债回购(GC014，代码204014)
28天国债回购(GC028，代码204028)
91天国债回购(GC091，代码204091)
182天国债回购(GC182，代码204182)
深交所回购品种
1天国债回购(R-001代码131810)
2天国债回购(R-002代码131811)
3天国债回购(R-003代码131800)
4天国债回购(R-004代码131809)
7天国债回购(R-007代码131801)
14天国债回购(R-014代码131802)
28天国债回购(R-028代码131803)
91天国债回购(R-091代码131805)
182天国债回购(R-182代码131806)
证券时报
原标题：不想持股过节？闲钱怎么赚钱？南都
春节前资金需求增加，金融机构资金紧张，利率上升，操作国债逆回购的好时机来了！债券逆回购如何操作？什么时候买最合适？手续费多少？收益率又有多少？南都
所谓债券逆回购，也就是民间俗称的国债逆回购，本质其实是一种短期贷款，将账户中的可用资金通过债券回购市场拆借出去，获得固定的利息收益；而正回购方，也就是借款人用自己的国债等资产作为抵押获得这笔借款，在到期后还本付息。有了这种安全的资产作为抵押，债券逆回购就有了超强的安全性，风险极低。
周二周三是春节前国债逆回购最佳操作日期
由于逆回购新规于2017年5月22日起正式实施，最大的变化在于计息天数从回购期限的名义天数修改为资金实际占款天数。
今年春节，A股1月24日至1月30日休市，1月31日正常开市。单从计息时间来看，今年春节国债逆回购最佳操作日期是周二(1月21日)和周三(1月22日)。
比如，1月21日操作2天期国债逆回购(上交所的GC002，代码204002；深交所的R-002，代码131811)，收获9天利息，23日可以买股票(还不能提取)，31日可以取出。
(图来源于券商中国)
如果23日还想买卖股票怎么办呢？有券商经纪人提供了妙招：
第一步，1月22日股市收盘后操作1天期品种(上交所的GC001，代码204001；深交所的R-001，代码131810)，收获8天利息，资金1月23日可以买股票(还不能提取)。
第二步，1月23日股市收盘后再次操作1天期限品种，资金1月31日可用，2月3日可以取出，计息天数3天。
但是，对操作不娴熟的股民来说，如果操作失误也无法获得计息。此外，操作国债逆回购不仅要看计息天数，也要看实时的资金价格(利率)，看准时间再出手。
具体怎么买？
只要有一个股票券账户，在交易时段(上午：9:30-11:30；下午13:00-15:30)，从交易菜单栏进入交易页面，即可以直接点击”国债逆回购“按钮开始操作。接下来选择一个品种，选择一个利率，填写投资金额，点击下单按钮即可。
对大部分股票投资者来说，日常只需参与1天期的逆回购交易即可，确保次一交易日盘前资金已处于可用状态，不影响股票操作。
门槛是多少？
国债逆回购有两个“版本”：深交所逆回购，1000元起，整倍数递增，代码以“R-”开头；上交所逆回购，10万元起，整倍数递增，代码以“GC-”开头。
期限有哪些？
上交所国债逆回购证券代码包括204001(简称GC001，1天期)、204002(简称GC002，2天期)、204003(简称GC003，3天期)、204004(简称GC004，4天期)、204007(简称GC007，7天期)、204014(简称GC014，14天期)、204028(简称GC028，28天期)、204091(简称GC091，91天期)、204182(简称GC182，182天期)。
深交所国债逆回购证券代码包括131810(简称R-001，1天期)、131811(简称R-002，2天期)、131800(简称R-003，3天期)、131809(简称R-004，4天期)、131801(简称R-007，7天期)、131802(简称R-014，14天期)、131803(简称R-028，28天期)、131805(简称R-091，91天期)、131806(简称R-182，182天期)。
手续费多少？
上交所和深交所相同，1天、2天、3天、4天、7天期国债逆回购每交易10万元，分别按照成交金额的0.001%、0.002%、0.003%、0.004%、0.005%比例收取手续费。通常1天10万元收1元手续费。
14天、28天、91天、182天期每交易10万元，分别按成交金额的0.01%、0.02%、0.03%、0.03%比例收取手续费。
上交所手续费收取
收益怎么算？
到账收益=成交金额x交易价格(交易价格后面需要加上百分号)x资金占用天数÷365-成交金额x手续费
以10万为例，1月21日操作2天期国债逆回购(深交所的R-002，代码131811)，实际占用天数为9天，计息天数也为9天。
若用1月21日上午收盘利率3.048%计算，则回购利息=10万x3.048%x9÷365=75元，到账收益=75-10万x0.002%=73元。如果同期放在银行活期账户，利息0.3%，收益为7.4元，相差接近10倍。
温馨提示
1、如果决定做逆回购，尽量下午两点半以前操作。因为国债回购联通股票账户，越是临近下午3点股市收盘，当天不买股票的投资者越会集中投资逆回购，市场供应的资金过多，会让逆回购的收益率下降。
2、根据逆回购资深操盘人经验，大额资金最好分批下单。由于逆回购一天内利率变化较大，投资者不可能保证一次就买到当天较高的利率，而分批下单则会避免这一问题。特别是对于资金量较大的投资者，分批下单能大概率捕捉到日内较高利率。
最高年化利率处于低位市场资金仍宽裕
事实上，对比最近两年春节假期前一个月内最高年化利率来看，国债逆回购年化利率今年仍处于较低位置，意味着市场资金的平稳和充裕。
(数据更新截至1月21日)
今日，据央行官网消息，为对冲现金投放高峰等因素的影响，维护春节前银行体系流动性合理充裕，2020年1月21日人民银行以利率招标方式开展了1000亿元逆回购操作。
从1月15日到今日，央行已连续6个交易日开展逆回购操作，加上1月15日的3000亿元中期借贷便利(MLF)操作，央行已投放资金达1.45万亿元。
而Shibor(上海银行间同业拆借利率)多数下行，隔夜品种下行36.3bp报1.885%，7天期下行0.6bp报2.601%，14天期下行4bp报2.837%，1月期上行0.3bp报2.816%。
节前剩余几个交易日国债逆回购利率会不会有所上升，值得关注。
东方网
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