普益基金(a50富时中国)
普益基金(a50富时中国)
炒股太难？小编带你从零经验变为炒股大神，今天为各位分享《「普益基金」a50富时中国》，是否对你有帮助呢？
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来源：中国经济网
中国经济网北京9月15日讯 中国证监会陕西监管局近日发布了关于对泛华普益基金销售有限公司陕西分公司采取责令改正措施的决定。
行政处罚决定书显示，经查，泛华普益基金销售有限公司陕西分公司在代销私募基金产品时，未获取部分客户符合合格投资者准入要求的相关证明材料，未对个别客户最近三年个人年均收入证明材料的真实性和有效性进行审慎核查，投资者适当性管理工作执行不严格，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条规定。
按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定，陕西监管局对该分公司采取责令改正的行政监管措施。
资料显示，泛华普益基金销售有限公司于2010年11月19日在成都市成华市场和质量监督管理局登记成立，注册资金6508万元。法定代表人于海锋，股东为成都普益博汇信息技术有限公司84.59%、北京泛联投资有限公司15.41%，公司经营范围包括基金销售、其他金融产品销售（需前置许可产品除外）等。泛华普益基金销售有限公司陕西分公司于2015年12月21日在陕西省注册成立。
相关法规：
《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条规定：向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定：经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。
以下为原文：
关于对泛华普益基金销售有限公司陕西分公司采取责令改正措施的决定
泛华普益基金销售有限公司陕西分公司：
经查，你分公司在代销私募基金产品时，未获取部分客户符合合格投资者准入要求的相关证明材料，未对个别客户最近三年个人年均收入证明材料的真实性和有效性进行审慎核查，投资者适当性管理工作执行不严格，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条规定。
按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定，我局决定对你分公司采取责令改正的行政监管措施，你分公司应采取切实有效的整改措施，对上述问题进行整改，在收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告。
如果对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。
2020年9月10日
一觉醒来，全球风险偏好似乎有所抬升。
据新华社1月31日早间报道，世卫组织30日发布新型冠状病毒感染肺炎疫情为国际关注的突发公共卫生事件，强调不建议实施旅行和贸易限制，并再次高度肯定中方的防控举措。
市场风险偏好有所抬升：1月30日美股低开高走全线收涨，而当日亚太股市及欧洲股市则是全线大跌。同时，富时中国A50指数期货主力合约尾盘大幅拉涨，离岸人民币一小时内涨逾150点，国际油价跌幅缩窄，黄金则高位回落，失守1580美元关口。
当前形势下，A股开市后将会怎么走？
机构认为，此次新型冠状病毒感染的肺炎疫情短期内将对市场产生冲击，但对中国经济长期影响整体有限，A股中长期向好趋势未改；若疫情短期结束，A股将迎较好买入时间窗口。
全球市场风险偏好抬升
受疫情影响，近日风险资产普遍受压。而1月31日早间，市场风险偏好突然抬升，该时间段仍在交易的美股市场及大宗商品、汇率市场走势突变。
股市方面，Wind数据显示，1月30日，美股三大指数全线低开，随后走势震荡，尾盘发力转涨。截至收盘，道琼斯工业指数涨逾百点，涨幅为0.43％，报28859.44点；标普500指数涨0.31％，报3283.66点；纳斯达克指数涨0.26％，报9298.93点。
而当日，交易时间较早的亚太及欧洲市场则全线大幅收跌。截至当日收盘，德国DAX指数跌1.41％，报13157.12点；法国CAC40指数跌1.40％，报5871.77点；英国富时100指数跌1.36％，报7381.96点；日经225指数和韩国综合指数均跌逾1.70％，
富时中国A50指数期货主力合约尾盘大幅拉涨。Wind数据显示，该指数在收盘前的一个半小时内拉涨逾百点，涨幅从0.3％附近升至1.59％。
1月30日早盘，美元兑离岸人民币汇率持续上行，意味着人民币持续下跌，盘中一度跌破“7”。不过，汇市尾盘，美元兑人民币汇率走势出现转折。Wind数据显示，离岸人民币在尾盘时段的一小时内拉涨逾150点。
来源：零售金融频道
作者：刘文艳
频道说
别慌，对症下药，客户丢不了。
场景描述：客户张姐是我行的存量客户，一直以来都是购买自营及存款产品。随着资管新规的落地，理财产品趋向净值化。客户在我行购买同类型的产品选择性比较少，客户又不接受净值类产品。昨晚，张姐的XX万理财到期资金已到账，早上邀约客户来行续作理财沟通中了解客户想把资金转去隔壁B银行做理财稍高一点的理财，以下是与客户之间的沟通与营销。
这类客户特点：
对比各家银行及非银机构产品价格，总是嫌收益低，力求买到最高收益产品。
应对策略：
1. 讲配置：以配置的思路引导客户，单一产品收益略低，综合配置收益高；
2. 讲风险：收益与风险相匹配，要投资适合自己的产品
3. 以客户为中心：
站在客户的角度关注对方的想法与感受。
理财经理A：张姐，您来了哈!您请坐，真的是好久没有见您了哈！由于疫情的原因，记得上次见面还是去年8月，时间过得可真快，这一眨眼又是一年了。
TIPS：快速的拉近客户的距离，以具体数字说出上次见面的时间，进一步表示对客户的重视同时也能让客户很快的放松下来，从而捕捉客户的需求。
客户张姐：小刘，是的。时间过得很快。对了，小刘上次做的那笔T计划产品资金到账了，我刚刚来的路上在手机银行也查看了一下，你行现在的理财产品收益都好低，隔壁B银行的产品收益比你们行高了不少，我现在需要转过去那边购买理财。
理财经理A：张姐，我非常认可您刚刚说的，换做是我我也会选择收益高的理财产品。但是，张姐您有了解B银行这款产品的类型吗？它是存款类、代销净值类、基金或信托产品呢？据我为您服务的这一年多，您的风险偏好是属于稳健型的客户。您看您方便提供一下B银行发给您的这款产品说明书给我看下吗？我给您分析一下这款产品的投资范围及风险等级吗？如果这款产品属于稳健型、二颗星、收益高于我行。那您再转过去也不迟哈。
TIPS: 首先是以同理心站在客户的角度认可与赞同客户的想法。其次，以过往购买产品的风险偏好引导客户是属于稳健类型。最后，以客观的态度比较我行与B银行的产品类型及风险等级并具体分析，从而为同类型产品的购买做铺垫。
客户张姐: 其实具体我也不是很清楚，早上B银行的理财经理给我电话说她们行目前有重点推出一款两年期的产品，我听收益还不错有将近5-6个点，对比一下你们银行的收益真的比他行低不少，而且我的资金也不少，这相差还是挺大的。
TIPS: 从客户的话术中了解到客户并不清楚B银行产品的具体信息，目前关注的只是利率问题。从而我们可以从客户过往到期的理财的期限及风险偏好以家庭资产配置的理念引入下一步。
理财经理A：张姐，听收益确实挺诱人的，但是收益和风险往往是成正比的，您一直以来都是偏稳健型的，您需要投资适合自己风险偏好的产品。您的这笔XXX万到期资金，如果一次性购一款产品，其实风险是挺大的。俗话说，鸡蛋不要放在一个篮子，资金不要集中购买一款产品，分散投资可以分散风险。对于您的这笔到期资金我给您做了个方案。您看我详细给您讲解一下如何合理配置这笔资金，您再做决定也不迟啊？
TIPS: 首先是发起提问，第一时间取得话术的主动权，让对方跟着我们的思路走。其次，激发对方思考，使其无暇反客为主。最后，提问依照从一般到具体，从粗浅到深入进行，逐步调动对方整个思维。
客户张姐：小刘，那你说要怎么配置？您说说，我参考一下。
理财经理A：张姐，好的。①根据您的年龄您明年就退休了，退休后您的收入来源是会相应减少，那么您需要用的流动性资金就会相应增加，建议您可以选择配置XX万流动性强的XXXX，可以满足您随时用钱的需求。②现在存款产品利率日益下降，大额存单从过往的4%左右到目前的3%左右，退休后的您承受风险的能力相应的会越来越保守。大额存单保本保息，三年间没有空档期，建议您可以配置XX万锁定中长期的收益。③5年期缴的年金保险，每年缴纳XX万。第5年后开始领取年金，也可以不领取进入万能账户享受万能账户的复利累计生息。锁定长期收益，资金双保险，更具流动性，续缴保费还能赚收益。满期后一次领取出来，这样可以保证您的晚年生活怡然自得。
TIPS: 首先是考虑到客户背景和时机，因为客户马上要退休。在各方面收入来源减少，流动资金需求增加的时候我们要以短、中和长期的资产配置理念引导客户，并且还要具体地产品和购买的举措配合，才能让客户真的感受到这个方案是真的切实可行。
客户张姐：小刘，您刚刚讲的挺有道理的，分析的非常不错，关于保险这个产品我还是得回去和家人商量一下。
理财经理A：张姐，一看您就是非常尊敬先生，家里的事情有商有量的，这也是值得我们向您学习的地方。不过光银现金及大额存单您就不要犹豫了，因为存款收益也是日益呈下降的趋势，大额存单的利率估计后期还会有所调整，您还是尽早买了锁定收益。即使后期您需要用钱也是可以随时支取出来的，非常灵活。
TIPS: 首先是给予客户充分的肯定与赞美。其次，以存款产品利率的日趋下降营造一种保本保息产品的稀缺，最后以产品的灵活性打消客户急需用资金的疑虑。
客户张姐：小刘，听你的分析也是哦。像我们明年就要退休的人来说还是以稳为主。那现在就按你的建议，我先买XXX万XX、XXX万大额存单，保险我和家人商量好了再做决定。
理财经理A：张姐，好的。我先给您做完双录再在智能柜台购买。张姐，已给您全部办理好了，相关的资料我已经给您装信封里面了。张姐，刚刚系统提示您还有价值XX元的权益未领取，我指导您操作下。
客户张姐：谢谢小刘，再联系。
理财经理A：张姐，不客气哈。非常荣幸为您服务。您有任何理财方面的知识可随时微信或者电话我。（后期继续跟进客户保险资金的配置。）
年后资本市场震荡加剧，期间一度跌破3000点重要关口。在机构一片看好声与投资者彷徨不前的时刻，普益基金于2022年5月11日重磅上线“三年之约，百万定投”计划，与投资者逆市布局，携手向前。该计划受到投资者广泛认可，上线首日即有超过2500名投资者积极响应。
据悉，向来倡导“专业投资陪伴”的普益基金此次敢于向投资者提出逆市定投的投资计划，是为了提振投资者信心，鼓励投资者应在此刻积极布局，优化资产配置。其专家团队指出，虽然底部很难知晓，但机会区域已经来临，只需在此时定投进场，静候市场真正转变即可。
3000点以下，遍地是黄金？
回顾历史行情，我们分析了其中三次“黄金坑”持有基金的收益率情况。数据显示，虽然入场时间不同，但持有时间越长，胜率越高，最高可达到***。持有3年以上，平均收益率最高更是达到235.20%。
数据来源：Wind 2004.1.1-2022.4.26, 计算滚动持有普通股票型基金指数（代码885000.WI），一年、两年、三年的平均收益率，与胜率，胜率计算方式：收益率>0的天数/所有交易日，指数回测不预示未来业绩。
如果通过定投在2018年熊市入场，收益率也相对可观。我们以偏股混合型基金指数为例，若投资者从2018年大熊市开始每月初定投10000元，坚持定投一年下来持有至今，总投入12万元的成本至今达到了18.76万元，收益率达到56.37%。
数据来源：Wind，2022.5.9，定投期间：2018.1.2-2018.12.31，定投方式：每月第一个交易日定投10000元，总定投12期，总投入成本共计12万元。偏股混合型基金指数2018年收益率-23.58%，月定投收益率-15.70%。
普益多重活动支持逆市投资者
本次 “三年之约，百万定投”计划推出了以基金定投大赛为主的系列推广活动，包括组合申购优惠券发放以及评论积分活动等多项内容，鼓励投资者抓住关键时机开始定投，耐心等待3年后开花的结果。
基金定投大赛
比赛参与门槛较低，投资者只要在活动期间内新增一个定投计划即可参与收益排名，入围参赛最低10元起投。收益排名冠军可获得10000元金钞，前2500名用户皆可获得活动奖励。
优化资产配置活动
活动期间，普益基金还会向符合条件的投资者发放最高1折组合申购券，投资者可用券申购金牛平衡、金牛全股等多个明星组合。同时，持有指定“固收+”基金产品且发表评论即可参加积分活动，更有机会抽中戴森吹风机。
机会总是留给有准备的人。
欢迎各位投资者从现在开始定投，来和普益一起共赴三年之约！
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资有风险，请仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。基金销售服务由泛华普益基金销售有限公司提供。
