; 身边很多朋友都打算购买独角兽基金,但他们有些纠结6只独角兽基金该如何选择,今天就来帮大家分析一下,独角兽基金哪只好,感兴趣的小伙伴接着往下看哦。
大家购买基金肯定是为了盈利,因此哪只基金赚钱我们就选哪只,这个道理总是没错的。
虽然我们无法保证也无法预测独角兽基金3年后是什么样子,但可以从基金公司和基金经理的历史业绩来比较一下:
一、基金公司历史业绩
这6家基金公司中,招商、易方达、南方、嘉实、华夏基金5家都参与了此前的国家队基金项目,业绩分别如下:
招商丰庆A(001773)易方达瑞惠(001769)南方消费活力(001772):29%
嘉实新机遇(001620):11%
华夏新经济(001683)注:数据来自第三方统计
可以看出招商基金的业绩*,华夏基金的业绩最差,当然这些历史业绩并不能代表全部,只是一个参考数据而已。
二、基金经理历史业绩
基金经理对基金的重要性不言而喻,因此比较下6只独角兽基金各自基金经理的历史业绩,也有一定参考作用。
这次易方达、招商、嘉实基金都采用了多经理制,在阵容方面也是易方达最强大,而华夏、南方与汇添富基金都各自只有一名基金经理。
从这些基金经理的几何平均预期收益率来看:
南方基金易方达基金嘉实基金招商基金汇添富基金华夏基金注:数据来自第三方统计,多位基金经理的取预期收益率*的一位
可以看出,南方基金和易方达基金表现*,而华夏基金表现较差。
总结:综合上面两个角度的分析来看,南方基金和易方达基金在两项比较中排名都靠前,而华夏基金相对会差一些。当然这并不是说大家选择南方和易方达就一定赚得比华夏多,还是要根据你自身实际情况来进行选择哦。
; 基金公司的一季报大戏已然落幕,结果又是“城头变幻大王旗”,几家欢喜几家忧。对于基金经理,排名关系着其声名和奖金;对于投资者,*还是第二,意味着自己购买的基金挣到的是多还是少。正因如此,基金排名总是能够吸引无数投资者的关注。
据天相数据统计,一季度利润总额*的是华夏基金,共实现利润亿元。易方达、嘉实、汇添富和景顺长城分别是第二到第五,一季度分别盈利亿元、亿元、亿元、亿元。
但根据投资预期年化预期收益率来看,今年一季度,华商基金、景顺长城、泰达宏利位于赚钱榜前三位,每1亿元的资产分别为投资者赚得万元、万元、万元。
显然,两种排名之间的差别巨大。对于投资者而言,后一种排名更具有参考价值,因为第一种排名容易受到基金总资产规模的影响。譬如,1000块钱在5%的预期年化预期收益率上可获得50块预期年化预期收益,而100块钱在5%预期年化预期收益率上只有5块预期年化预期收益,这样的对比很不公平。
而预期年化预期收益率直接代表着投资者每一块钱能获得的回报,是可以在不同的基金之间进行对比的。但是,基金总资产和基金预期年化预期收益率之间也有着直接的联系。一般而言,基金资产规模越大,则获取高预期年化预期收益的难度也相对越大。在当前中国金融衍生工具并不丰富的前提下,基金调仓更多的只能靠直接买卖股票来实现。所谓“船小好调头”,小基金调仓根据市场状况,进行短期调仓的难度相对较小,因此也更易发挥基金经理的择时择股能力。
那么,投资者根据预期年化预期收益率排名选取基金经理,就一定靠谱吗?未必。其实,选择基金经理,需要考虑的方面很多,包括分析基金经理的预期年化预期收益是来自于其投资能力,还是来自于偶然的好运气,已然成为历史的业绩表现,在未来是否还能持续,等等。
共同基金追求的是相对预期年化预期收益率,因此将基金经理的表现与各自的基准进行对比才有价值,而不是简单地看*预期年化预期收益率。因为,基金的高预期年化预期收益率有可能是由于市场整体的上涨,而非基金经理的投资能力。即,如果在某个期间内,基金经理获得了10%的投资预期年化预期收益率,而大盘上涨了15%,则该基金经理的超额预期年化预期收益(经理预期年化预期收益-大盘预期年化预期收益)为负,根本不值得选择。因此,在选择基金经理时,可从以下几方面入手:
首先应该考虑的是基金经理的持续表现能力。有研究表明,在美国的基金经理排名上,预期年化预期收益率排名前十位的基金经理,在5年以后,没有一位还排在该榜单的前十位里面。纵观过去几年中国基金经理的排名,能持续排在前十的似乎只有王亚伟。
其次,应该考虑基金经理的风险调整预期年化预期收益。预期年化预期收益和风险,永远是成正比关系的。因此,分析基金经理时,要考虑基金为获得预期年化预期收益所承担的风险。*的对比办法,就是考虑基金的信息比率。这一比率越高,则表明基金经理的风险调整预期年化预期收益越高,更值得信赖。
第三,应该考虑基金经理的投资理念、投研团队的一致性。只有用稳定的投资团队、持续一致的投资哲学获得持续卓越表现的投资经理,才值得托付。
最后,基金收取的费用也是很重要的一方面。市场越是有效,获得超额预期年化预期收益就越加困难,而基金的各种费用,对基金的预期年化预期收益率有着直接的拉低作用,万万不可忽略。
总之,“男怕入错行,女怕嫁错郎”。选择基金经理这事儿,也直接关乎投资者的金钱利益,一定要慧眼识英雄,而不能马马虎虎、随便地就被一次偶然的卓越表现给欺骗了。
; 基本信息
基金全称:广发聚丰股票型证券投资基金
基金简称:广发聚丰
基金代码:270005(前端)
基金类型:股票型
管理费率:1.50%(每年)
托管费率:0.25%(每年)
销售服务费率:0.60%(每年)
*申购费率:1.50%(前端)
*赎回费率:0.50%(前端)
业绩比较基准:80%*沪深300指数+20%*中证全债指数
风险预期年化预期收益特征:较高风险,较高预期年化预期收益。
基金分析
一、安防概念利好重仓股
广发聚丰前两大权重股分别为国内安防行业的龙头股:海康威视以及大华股份,受益于军工概念的持续发酵,后市可望有持续性机会。
二、长期业绩配合长期概念
广发聚丰基金规模为186.06亿元,排名第六,属于超大规模基金;该基金成立近9年以来预期年化预期收益排名26,年内跑赢大盘9.03%,属于长期稳定类型基金。该基金长期稳定表现配合安防的长期概念或许能够在未来一个季度至半年内擦出火花。
三、基金经理人择股能力较佳
广发聚丰有两任经理人,前任经理人易阳方从业16年,先后担任广发聚丰基金以及广发制造业精选股票基金经理人,现担任广发基金管理有限公司副总经理。现任基金经理人傅友兴先生从业11年,2013年2月5日开始接任广发聚丰经理人职位,任期预期年化预期收益为3.22%,跑赢上证综指12.76%。广发聚丰今年前后两次重要调仓分别是:二季度增持大华股份,三季度增持海康威视同时减持贵州茅台,持仓方向从消费转向计算机制造行业。从经理人择股的表现来看(贵州茅台三季度迄今下跌15.82%,大华股份二季度迄今上涨3.53%,海康威视三季度迄今上涨3.06%),广发聚丰后市依然值得期待。