基金软件(000539)基金软件下载
基金软件(000539)基金软件下载
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工具用的好，可以给我们基金投资节省不少的时间和精力。
投资市场，信息就是一切！
如果无法及时获取信息，陷入信息差，很容易错判市场、错判投资时机，最终被人割韭菜。
经常看到很多朋友问：
多多，PE、PB、估值百分位、公司财报、研报在哪看？
别问了！别找了！
都在这里！
之前工具1.0的时候给大家提供了多达几十个工具网站，很多工具功能出现了重叠，一些新入门的小伙伴希望多多能帮忙筛选出最便捷、最有效的精华工具。这次2.0版本将在1.0之上做一个升级，为大家从众多APP、网页中挑出最实用的15款工具，并给出详细实用教程。
直接上干货：
1、同花顺
同花顺，有财经新闻网站也有看盘客户端。个股、指数、基金、经济数据都能查到。
资讯网站界面简洁，没什么广告，除了不能实时看盘、做技术分析，和客户端没什么区别。
在客户端上，F10是通用的公司财报查询键。美股、港股都能查。
具体操作方式：
1）比如在界面输入贵州茅台
2）进入界面后摁F10，会进入这支股票的资料界面，里面几乎包含了公司的所有资料。
3）如果我们想查询公司的财务报表，就点击【新闻公告】一栏，在【公告列表】中，点击【业绩公告】然后就可以查询任意一期的财务报告
4）当然，如果怕文字太多，不关注公司其他具体事务，只以业绩为主的话，也可以直接点击【财务概况】一栏，直接看软件系统自动整理好的数据，从净利润到营收到毛利率再到资产负债率等，常有指标都有。
5）还有【股东结构】和【股本结构】一栏，我们也可以查找当前的股东人数和看过往前十大股东的变化情况等等。
6）最后是【盈利预测】一栏，系统会自动整理出市面上的券商机构给予的未来盈利预测，可以作为投资者的一个参考
其他还有【资本运作】、【主力持仓】、【公司大事】等板块可以查询，除此之外，同花顺软件还有各种看盘功能，包括场内外基金也都可以查询。
2、问财网
同花顺旗下的投资信息百科，类似“信息百度”。
除了网页之外，也可以直接在同花顺软件输入“77”就可以进入界面
除了能直接搜索上市公告、IPO原文、财报原文、债券信息外，
还能进行条件查找，如“近5年净资产收益率ROE＞25%”、“近10年净利润增长＞25%”……
具体操作方式：
1）输入筛选条件，随意选两个指标，比如今年股票三季度利润增长大于50%，再加上估值低于30倍的股票。
得出结果，选出A股664支。
这个筛选条件没有上限，可以随意输入你想要的条件并获得结果，节省了去股票软件挨个去查的时间。
2）筛选条件并不一定非要财务或者估值数据
也可以输入一些指标选股、形态选股之类的已经编制好问句的词条，可以直接点击进行选股，比如下图里面我筛选最近三天连续长阳的股票，就选出了7支。
3）最后就是输入关键字了，比如说想查找【新能源概念】，就能从中选出这些有新能源相关资讯的公司，其中【概念解析】一栏里面会有这些信息的重点内容
除了上述的股票筛选条件外，还可以查询基金、债券、港股、美股、外汇等
3、上市公司互动平台
上证e互动
这是一个上交所上市公司和投资者间的一个互动平台，投资者可以从中获取很多有用的信息。
具体操作方式：
1）比如我们输入一家上市公司，然后进入公司主页
2）我们可以查看投资者对公司的相关提问，然后公司给出详细答复
3）如果没有看到自己想要的信息，也可以自己输入问题进行提问，公司董秘看到后会进行回复。
深交所互动易
上面的上证e互动是上交所互动平台，只针对600开头代码的股票，这个是深交所互动平台。
操作方法都是一样的。
4、天天基金
信息最全
天天基金是旗下的基金平台。不论从信息全面还是分析工具上，都很完善。平常我主要用它来分析基金。
如果想要分析某只基金，按照基金档案来就够了。
具体操作
1）我们以【基金排行】一栏为例
可以分出【股票型】【混合型】【指数型】等各类基金，然后下面有按日期等各种条件筛选，也可以自定义查看自己想找的基金
2）点击基金进入后
可以查看该基金的实时净值图和股票前十大持仓情况
点击【更多持仓信息】或者上方【基金档案】中的分栏，就可以查询该基金的详细状况。
3）比如在【基金经理】一栏中，可以查看该基金经理的任职经理和管理年限，也可以查看目前的在管产品
4）在【投资组合】一栏中的【基金持仓】，可以查看过往调仓换股的记录和持股数、持仓市值等
5）在【基金公告】中可以查看基金所有的公告内容，比如基金的业绩报告、分红送配、管理人变更等等
其他方面还有【财务报表】【销售信息】等数据可以查询，功能都比较简洁，有需要查看的信息，直接可以从里面找
5、蛋卷
蛋卷基金和大部分券商都有合作，取得了基金销售执照，受证监会监管，不用担心安全问题。
受雪球带动，蛋卷吸引了一批大V入驻，十分有特色。想要投资指数的朋友建议用它，每天都会更新指数估值，并且有高低估标注。
用手机APP浏览起来更方便。
具体操作上
1）蛋卷的页面比较简单，投资者一看便知如何使用
首先是【业绩排行】上，有股票型、混合型、债券型等基金类别，然后根据你选择的时间参考，比如近一个月、或者是近三月，今年以来等等时间筛选出，净值从高到低排列
有【宽基】相关指数，比如大盘、中小盘、综指等
还有【行业】相关指数，比如银行、医药生物、通讯、食品饮料等
【主题】相关指数有资源、周期、医药、商品等
【全球】相关指数有香港、美国、德国、英国等全球市场指数
【策略】相关指数有价值、基本面、红利低波等
3）【QDII排行】中也是可以按照净值和时间查找，和【业绩排行】一栏差不多，主要分四个板块【海外债券】、【海外指数】、【海外股票】、【商品基金】
4）【指数估值】一栏
可以查看各指数当前的PE和PB，还有他们的百分位、股息率、ROE等数据。
比如说新能源车指数，可以查看它过去几年时间段中估值的走势，非常具有参考价值。
还可以查询指数的精选相关基金，其中右上角有精选标准说明。
6、乌龟量化
乌龟量化对于基金投资分析来说十分方便，页面简单直接，各种数据都全。
行业板块估值以及基金收益回测都很好用。在攻略文章中，我经常使用这里的数据。
唯一的缺点是收费，几百元一年。对投资研究较深的老司机可以试试，新手小白朋友可以不必花这个钱，免费的信息够用了。
具体操作上
在首页搜索栏中，输入基金的名字除了最顶端的基本信息外，向下翻是过去的业绩表现，【比较基准】可以输入想要对比的指数，比如说输入沪深300指数，那么该基金业绩就是对比沪深300来比较，还可以看到它的任意时间段的【波动率】、【夏普比率】、【年化收益】等信息
可以看到该时间段内出现过的最大回撤，以及这个时间段历史平均回撤值。
3）基金经理介绍，可以查看详细信息
4）【资产配置】一栏中，可以查看基金过往的股票仓位、现金仓位以及债券仓位的占比情况
最下方还可以查看当前持仓股的估值情况。
6）基金历史规模的变化
7）最后，还可以设定不同的条件，从基础类型中选择货币、混合、股票等类型，然后在选择比如【十年优秀基】或者【长期绩优基金】等等，条件有很多，再根据时间范围，就可以查找出自己感兴趣的范围，也可以下载成表格，然后导出成文件夹，十分方便。
7、且慢
基金组合相关性检测：是否同涨同跌
（仅限电脑端打开）
如果几只基金相关性较大，极有可能出现一涨全部涨，一跌一起跌的情况。
分散基金的相关性，能有效地对冲潜在风险，一只跌了，另一只补涨，收益波动大大降低。
其实这也是我们俗话说的：不要把鸡蛋放在同一个篮子里。
具体操作方式
1）进入创建组合界面，输入想要做成组合的基金代码
2）对输入好的基金进行调仓，调仓完成后，模型就完成
3）我们可以回测这只组合基金的历史收益率，作为评判依据
4）可以预测未来1-10年后的收益率分布的概率情况
5）最后就是基金组合相关性检测
每一只基金都会与组合中的其他基金进行对比，对比结果是横轴。
结果基本在-1~1之间，
数字越靠近1，则两只基金的相关性越大，越容易同涨同跌。
数字越靠近-1，则两只基金的相关性越小，风险、波动越分散，收益越平稳。
如果数字为1，则可以断定，这两只基金是同一只基金。
如果数字为-1，则两只基金完全没有任何关联。
大家可以用来检验手中已有的持仓，
如果相关性太大，数字接近0.9，建议赶紧卖出几只。
8、晨星网：专业评级
晨星网是一家来自美国，在全球都有很高低位的基金评级机构。每年都会不断优化自己的评价公式、策略，参考价值很大。
国内证监会虽然也指定了天相、银河证券、中国证券报等其他9家进行评级，但业内最出名的还是晨星网。
好基金评级会一直高，垃圾基金大都在3星以下，有的根本0评级。买之前建议先查查。
操作上比较简单就输入基金名称，就可以查询相关信息。
9、集思录：债券+新股
网址：https://www.jisilu.cn/
集思录工具性极强。
大部分免费使用，有部分细节信息需要付费查看，影响不大。
具体操作方式
1）【投资日历】可以查看新股、新债上市的，甚至分红日期也有预告。
2）【实时数据】，反映场内涨跌变动的各类、LOF溢价情况、ETF场内交易情况、封闭基金的最新净值……做套利交易非常方便。
4）最后一栏是社区论坛，里面经常有一些技术贴，非常适合新手学习。
10、 萝卜投研：数据+研报
萝卜投研最大的亮点在研报和数据板块，
各大券商关于行业的分析、市场分析研报能直接分类查看！
数据方面不论是国内人口、GDP、货币量、财政预算，还是美、欧、日的经济相关数据，都能以图表的方式直观呈现。
具体操作：
可以搜索关键字或者股票基金代码都可以比如输入关键字——白酒，就能出来白酒相关报告，输入股票就能出现股票相关研究报告。
除此之外还可以根据研究机构、报告页数、行业分类进行筛选
2）【数据】一栏中，可以查询相关产量，地区产销率，进出口数量等信息
3）【估值】如何查看
输入股票名称，在【综合】下方有【PE/PB Bands】选项，点击进入
4）就可以看到该股票历史估值情况，以及现在处于什么样的区间，这个功能wind也有，不过wind收费，所以用萝卜投研比较方便
另外还可以切换市盈率PE到市净率PB，也可以转换成市销率PS，不同行业的股票看法有差别。
5）除了估值功能外，左侧一栏还有其他功能，比如杜邦分析，主营结构等等
6）除了研报方面，还可以查询【数据】，在指标库的红圈内，输入你想查询的行业，比如今年新能源行业很火爆，想查一下它的上游相关资源锂矿
7）输入锂矿之后，就会有全球各国之间的数据统计，比如想查看澳大利亚的锂矿产量，就可以看到相关数据，其他产业也是如此。
8）除了产业数据之外，也可以查看国内宏观数据和国际宏观数据，比如某国失业人口数据、就业数据等等。
11、十年国国债利率：英为财情
具体操作：
1，首页点开直接查看最新国债涨跌。
还能查看日线、5日线、周线、月线、1年涨跌幅，能满足大部分需求。
2）除了中国国债之外，还可以查看美国国债收益率，毕竟美国十年期国债收益率对于美国的经济和股市涨跌以及货币政策都有着重要的参考性。
除此之外，各国股市的股票以及外汇也都可以查询
3）除了外汇、期货、股票外，还有加密货币的相关信息也可以查看，算是对国内一些平台难以查到的资料作为一个补充。
11、定投计算器：N年定投回测
最后是一个定投计算器，是网的，同样是作为补充工具用的。
不少第三方平台都有定投回测工具，而且都一模一样。
操作上非常简单，一看便知。
12、财 经 新 闻：
最后就是一些实时的财经新闻工具网站，这里给大家推荐两个比较方便的，一个是华尔街见闻，另一个是金十数据。
两个网站都是免费的，除了网站也有专门的APP，方便查看每天的实时消息，操作上没什么可科普的，比较简单。
以上就是多多从众多投资工具中精选出较为实用的网站。
像一些wind、chioce这类费用较高的网站就不给大家推荐了，我们日常顶多花点花点小钱就能高效、快捷、系统地获取信息，相对来讲，这种专业机构软件不太适合所有人。
想白嫖，就去信息源头网站+新闻网站+免费看盘客户端，完全能够满足一般人的需求。
如果大家有什么更便捷、更好用的投资网站也可以评论告诉我，欢迎补充。
1月18日丨粤电力Ａ(000539.SZ)公布，近日，公司控股子公司广东粤电云河发电有限公司(“云河发电公司”)收到云浮市发展和改革局《关于对云河发电公司天然气热电联产项目核准的批复》(云发改核准〔2022〕2号)。根据该文件，云河发电公司天然气热电联产项目获得核准。该项目建设2套460兆瓦级改进型燃气-蒸汽联合循环热电联产机组，配套建设热网工程。项目总投资为280,970万元，其中项目资本金为56,194万元，占项目总投资的比例为20%，其余通过银行贷款方式解决。
云河发电公司天然气热电联产项目使用大容量、高效率环保机组，项目建成投产后，年发电量约40亿千瓦时，年可供蒸汽约775万吉焦。项目核准建设有利于满足云浮工业园区及周边企业热负荷需求，为云浮市提供可靠电力保证和支撑。
中国基金报
近日一则小公告，或正显露出行业一个大变化。
中国基金报
这背后体现的不少中小基金公司运营APP成本过高而被迫暂停的无奈。从
不过，也有一些大中型基金公司加大力气投入APP，做好多层次客户服务，一些特色化、差异化的APP正在涌现。
部分公司暂停APP运营
在2013年之后一度欣欣向荣的APP遭遇“挫折”，部分基金公司宣布暂停公司旗下APP运营，引发行业关注。
3月5日，方正富邦基金公司宣布，将于2022年3月10日起暂停提供方正富邦基金APP手机应用软件的运营及维护服务。投资者可使用同一账户信息通过本公司官方网站进行账户及交易类的相关业务操作。恢复时间另行通知。
实际上，这并非行业孤例。早在2020年，德邦基金就宣布，自11月30日起终止提供德邦基金APP手机应用软件的运营及维护服务。投资者可使用同一账户信息通过本公司官方网站办理申购、赎回等交易类业务及账户业务等。
而
在业内人士看来，对于中小型基金公司来说，直销APP存量客户并不多，且还会花费一定的人力物力持续运营，一般情况下，直销APP需要1至2名IT人员和至少一名的业务人员进行维护，投入产出比相对较低，所以会有基金公司陆续关停直销APP的情形出现。
“因为APP客户数量非常少，我们对APP运营维护比较少，后续可能中小型基金公司都会逐渐放弃APP，因为根据政策进行改造的费用动辄就是百万级别，还是很吃力的。”据一家基金公司人士表示。
上述人士表示，目前三方代销实力越来越强，同时基金公司直销APP的运维、改造、迭代的费用支出比较大，且获客难度比较大，所以中小型基金公司后续会越来越多放弃直销APP，而大中型基金公司可能会坚守，并且持续投入。
天弘基金移动业务部负责人丰晓菲回应道，不仅是近期，其实前两年也有一些基金公司宣布暂停运营旗下APP，以及网上交易等服务。
她表示，要做好直销APP并非易事，不仅要搭建起申赎基金的基础平台，而且还要提供相较于其他基金购买平台的差异化功能和服务，满足投资者的多样化的投资需求。这的确不是一项简单的工作，需要人员、资金、时间的大量投入，同时费心力、费脑力。
“APP运营面临获客难、下载难、月活难的多样化问题，对于部分中小型基金公司的发展来说，阶段性暂停并不是一件不合理的事。” 沪上一家基金公司人士也表示。
直销APP分化的开始
摆在不少中小型基金公司面前的是，APP投入产出比不高的现实问题；与此同时，也有不少大型基金公司加大对APP投入，行业的分化已然开始。
据一位中型基金公司人士表示，直销业务的运营成本包含了前后端系统的建设成本和支付渠道的支付成本，APP作为直销业务的移动端布局，相对官网和
他表示，APP的技术建设业内通常有三种模式：自建团队开发（头部公司）、内外部合作开发、纯外包开发（中小公司），三种模式的投入成本差别较大。头部公司自建团队开发主要是人力成本，中小公司一般购买外部供应商开发及运维服务，平均每年也要有百万级别的费用投入。
“近年以来，基金公司直销平台运营面临获客成本高和三方支付通道受限的痛点，一方面是互联网流量红利消退，公域流量的采买价格越来越高，ROI却越来越低；另一方面是三方支付机构代扣业务逐渐萎缩，支付额度大幅降低，而银行直连手续费成本大幅提高。在直销平台建设上基础薄弱的中小公司，面临较大的投入产出不确定性。”上述人士表示，这加剧了中小型基金公司运营APP的压力。
除了成本压力之外，公司战略的变化也是影响因素之一。沪上一家基金公司人士也表示，从公司战略角度，更多中小型基金公司选择将有限的资源投入到头部的三方基金代销机构，如蚂蚁财富，天天基金等，以实现精准获客，提升销售规模，这是当下电商领域最直接、最常见的发展路径。
丰晓菲也表示，虽然有一部分公司暂停了旗下APP的运营，但我们同时也要看到这其中的分化。
她表示，首先，就大环境来说，确实市场震荡、发行市场整体遇冷、客户收益体验不佳，或可能存在需要更合理评估业务投产的情况；其次，单论直销业务来看，据我们的了解，实际上业内还有一些同业在不断加大直销业务的投入，进行逆市布局。
APP走差异化道路
“APP是直销的重要组成部分，暂停APP运营，这一块的人力和软件投入成本降低，预计未来公司对直销业务的投入可能降低。但是与之形成鲜明对比的是，近年来，行业的很多中大型基金公司纷纷选择加大直销投入，甚至自研APP等直销平台。”另一位业内人士更是揭开目前行业的战略差异。
他表示，加大投入一方面直销平台可以传达公司的价值观及品牌，如果只依靠代销平台，基金公司的自主决定权会越来越小；另外一方面，直销平台能够更好地了解客户，过往基金公司直销平台在交易体验上与大型互联网代销公司差异很大，通过自研平台能够极大提升APP的交易体验，结合基金公司的特色产品，为客户做好投顾服务，提升客户盈利体验，做成一个小而美的平台，与代销形成差异化竞争，同时在直销上积累的服务客户经验，也能反哺到代销平台。
不少基金公司都在差异化上做尝试。如天弘基金，丰晓菲表示，长期以来公司一直将自有渠道运营定位于公司战略级业务和创新试验田之一。天弘基金APP自2015年诞生以来，极度重视用户体验，坚持立足专业投资内核，外延、深耕和创新产品和服务，倡导“先配置 再投资”，致力于为用户贯穿全流程的投顾式陪伴。
丰晓菲透露，今年正在进行天弘基金APP6.0大版本的研发，希望投资者除了在银行、券商和三方平台上购买天弘旗下的基金以外，也能多一个选择，可以尝试到直营店、官方店体验不一样的差异化服务。
此外，融通基金的APP也进行了产品创新，推出了公募基金行业首个以定投为主题的理财APP“融通定投宝”，其主要特色是智能买入和策略止盈，并独创“定投生命周期管理”系统，创新视觉化“定投系数表盘”、“定投收益进度条” ，用户开通定投宝后，对定投计划一目了然，便于查询管理；同时在不同生命周期，均加入了“陪伴建议”，让用户在迷茫时找到参考依据，体验融通定投服务。
博时基金相关人士也表示，基金公司APP的价值定位是多元化的，战略层面上是客户线上化经营的平台，企业金融科技化转型的标杆，也是品牌文化传扬的重要窗口，官方直销渠道的核心载体。
“作为基金公司的官方APP，一方面要借助公募基金行业的红利期和自身多年积累的客户基数，深耕线上化客户的经营和陪伴，另一方面要积极灵活利用官方直销的特色打出与第三方互金平台差异化的服务体系、产品矩阵。尤其投顾牌照的加持让各家基金公司APP从原有的自家产品体系中突破覆盖全市场的产品和策略，极大的提升了APP的业务发展空间，是很好的弯道超车的机会。”上述人士表示，新的空间已打开，强者能否恒强的局面尚未落定，未来中型以上基金公司APP的发展前景仍然可期。
不过，也有人士表示，目前在APP直销渠道，头部基金公司的优势非常明显，但同样面临直销规模增长乏力，下载量、保有量并不理想的瓶颈。未来公募基金直销业务的发展，需要及时转型，充分拥抱新媒体时代。
直销实现多元化运营
App、官网、
创金合信基金相关人士表示，基金直销业务早已不再是强依赖APP运营的时代。微信生态对公众号、视频号、小程序、直播能力等的持续建设，给了基金公司在新媒体运营时代一个更好的阵地，让客户更便捷地与基金公司的服务形成连接。未来在微信域会加强直销渠道的建设，打造更多场景化服务，与客户形成多触点的连接，充分拥抱新媒体时代的来临。
“长远来看，基金公司在直销的投入只会更聚焦，从早期简单粗暴的投放式引流，转变为客户陪伴式的投顾经营模式。”上述人士表示，直销业务有助于提升公司品牌，为我们的客户创造更多价值，增强与客户粘性。
博时人士表示，App、官网、
“四者联动形成从广度上提供全市场投资标的，从深度上提供个性化投资服务，满足不同客群、不同生命周期的客户投资需求。”博时基金相关人士表示。
融通基金也表示，直销平台是基金公司与用户直接连接的营销服务平台，相较其他平台客户黏性更强、忠诚度更高，随着投顾牌照的发放，越来越多的公司将直销平台向投顾平台转型，从卖方思维向买方思维转换，是很好的投资者教育和投顾展业的窗口平台。
当然，直销平台或投顾平台对基金公司自身的客户服务能力和持续运营能力要求也更高。头部公司拥有非常明显的先发优势，面对市场环境、客户偏好的不断变化，中小公司自有渠道的建设需要立足于基金公司自身的资源禀赋，基于公司战略框架下进行平台定位，才能明确发展目标，在激烈的竞争环境中找到发展路径。
丰晓菲认为，随着行业的不断发展，投资者认知不断提升，会对专业向、及时性、个性化的理财服务有更强烈且持续的需求，这也给更加聚焦于自家基金的直销平台提供了可行性的发展路径。
“这不仅是自有渠道APP的单一维度竞争，更是综合能力的竞争，有先进管理模式、科学投研体系、长期盈利产品和良好服务体验的公司有望维持强者格局，但相信也会有许多具有用户洞察和创新能力的平台脱颖而出。” 丰晓菲表示。
点蓝字关注，不迷路~
通过直销渠道掌握客户数据，直接开展投教、服务和筹备基金投顾业务，历来为各家公募所重。然而，由于收益成本性价比不高、获客难度大等问题，近两年陆续有8家公募管理人终止了直销APP运营及维护服务。
不过，多位业内人士表示，直销渠道仍然是公募渠道建设的战略性方向，目前头部机构已经进入“运营+”阶段，利用已有客户基数及投顾牌照深度运营；中小公募则会根据自身实际，在提升网上交易体验、打造品牌效应、拓展基金投顾等方面下功夫，因地制宜地开展直销渠道建设。
直销APP遭遇回潮 近两年8家公募终止APP运营
近日，一家公募基金发布公告称，该基金公司将于2022年8月26日起下线公司移动端 APP的运营及维护服务。投资者可使用同一账户信息通过公司官方网站、微信服务号查看持仓情况，以及账户交易类的相关业务操作。
除了上述基金公司外，近两年以来累计有中海基金、东吴基金、长江证券资管等8家中小公司终止了直销APP的运营及维护服务，2015年以来陆续上架的直销APP遭遇大回潮。
谈及各家基金管理人陆续下线直销APP的情况，北京一家基金公司表示，一方面，以蚂蚁、天天为首的基金线上销售平台越来越成为基民的首选，相较这些第三方互联网平台的流量优势，产品运营、拉新获客并不是基金公司的优势，难以大批量留存用户；另一方面，基金公司直销平台运维包括人员成本、引流成本、监管成本、运维成本等，如果销售规模难以达到收益与成本的平衡，直销运营的成本压力会较大。
一家中小型基金公司电商部负责人也提到成本问题和获客的难度。
该电商部负责人表示，从现实的投入产出来看，一个APP运维一年的费用大概在30万左右，除了基础的IT、数据等投入外，还需要有专门的运营人员保持APP的日常运营，这包括营销素材制作、线上活动运营等。
“对于中小公募而言，直销APP的最大的问题还不在于投入，而在于如何获客。”上述电商部负责人称，现在三方代销渠道购买方便，同时还会有非常多的运营活动，挑选品类极其丰富，且还可以获得福利以及非常丰富的用户陪伴，而直销APP的投入力度就相形见绌。
一般而言，公募基金直销渠道包含直销APP、官网、
在部分公募下架直销APP后，更为重视
一家公募基金人士表示，他所在公募下线APP只是因为APP的天然技术劣势，比如相比
“我们将持续完善微信交易，把微信交易打造成为用户提供优质服务的渠道。另外，公司网上交易系统在历次网络安全攻防演习中均未失分，坚强守护直销客户交易安全。”该公募基金人士称。
重视直销渠道战略方向 公募直销布局进度不一
虽然部分公募下架直销APP，但多位业内人士仍表示，直销渠道对于公募基金仍有重要的战略意义，但各家公募在直销布局上呈现不同的进度：头部机构在持续加码，开始进入“运营+”阶段，利用已有客户基数及投顾牌照进行深度运营；而中小公司则可能有所取舍，目前阶段将主要在完善网上交易体验、打造品牌效应、拓展基金投顾等方面下功夫。
上述北京基金公司表示，大型公募机构及有产品特色的基金公司更容易获取直销客户。相比于这些公司，中小基金公司的直销渠道在流量、品牌、产品和投入等方面都存在挑战。
据该基金公司观察，从目前国内大型基金公司的发展阶段来看，自有平台已完成“移动互联网”时代的搭建，目前进入“运营+”战略阶段：一是多维度、全方位地认知并识别平台客户；二是从资产管理向财富管理转型，利用基金投顾解决直销平台品类单一的问题，并且在售前、售中、售后加大服务。
在该公募机构看来，直销渠道对于公募基金公司来说有着重要的战略意义，目前大型公司利用已有客户基数及投顾牌照进行深度运营；而具备品牌特色的中小型基金公司，凭借品牌效应，在直销渠道与客户之间也建立起了深度的信任关系。
上述中小型基金公司电商部负责人也表示，从目前来看，公募基金对直销渠道的布局两极分化比较严重：大的公司还是比较重视直销布局，因为可以更好地获得客户的信息，部分头部公司对这块的投入还是持续加大的；部分中小公司直销布局效果不佳，可能还会遭遇一些挫折，部分还会退出一些性价比不高的直销渠道。
不过，该电商部负责人认为，公募布局直销渠道仍然是未来方向，尤其是基金投顾需要的基础客户数据，需要在直销渠道逐渐积累。基金投顾是未来的大趋势，但做到“千人千面”是非常困难的，相信后续基金投顾会成为“千人千面”的服务，这个无论是智能的、还是人工的，都还有很长的路要走。
上述公募基金人士也表示，虽然部分中小公募下架APP，但公募对直销渠道加大布局仍然是大势所趋，他所在的公司持续在直销渠道加大投入，不仅全方位完善微信交易，而且持续迭代升级，提升网上交易服务体验。
据该公募人士介绍，他所在的公募计划在近年内建成集投研数据中台与营销数据中台为一体的企业级数字中台，打通前台、中台、后台业务领域边界，增强客户画像、客户营销、风险监控等应用能力，为客户提供更为智能便捷的用户体验。同时，公司也正在积极准备开展基金投顾业务，为客户提供更好的服务。
“我们始终把直销作为重要渠道，加大投入开展数字中台建设、挖掘数据价值、为客户提供智慧服务是公司坚持的发展方向。”该公募人士称。
中国基金报（ID：chinafundnews）
直播预告
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END
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