银华基金净值(新基金法)银华基金净值003940

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08月29日讯 银华乐享混合型证券投资基金（简称：银华乐享混合A，代码009859）08月26日净值上涨2.44%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.0557元，累计净值为1.0557元。

银华乐享混合A基金成立以来收益5.57%，今年以来收益-2.10%，近一月收益-4.31%，近一年收益-7.41%。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为方建，自2021年06月22日管理该基金，任职期内收益5.58%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有天齐锂业（持仓比例8.49%）、融捷股份（持仓比例8.47%）、赣锋锂业（持仓比例8.05%）、西藏矿业（持仓比例8.02%）、隆基绿能（持仓比例7.78%）、中矿资源（持仓比例7.52%）、长安汽车（持仓比例7.20%）、宁德时代（持仓比例6.93%）、晶澳科技（持仓比例5.06%）、晶科能源（持仓比例4.31%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

在2022年1季报中，我们是这样预测市场的：“站在当前时点，我们相对乐观。因为在我们关注的优质赛道，科技、医药、消费和金融中，越来越多的优质成长股，一年期的预期收益率较为可观，可投资标的越来越多。”

虽然我们判断对了结果，但过程远比预期曲折。

4月份开始，上海疫情恶化，管控升级，以汽车为代表的高端制造业供应链受阻，相关产业受到极大冲击。市场发生恐慌式下跌，尤其是高端制造业。如此的黑天鹅，击溃了我们的组合，4月我们的基金净值最大回撤近-25%。在如此冲击之下，既为基金经理又为投资人的我，也阶段性感到困惑。投资需要正确的方法论，也需要恰当的信仰。在市场悲观氛围下，我们始终相信我国经济韧性很强，高端制造业的全球优势难以改变。因而，在市场底部，客户非理性赎回的情况下，我们保持住了仓位和配置方向的稳定性。4月底，随着疫情得到有效控制，供应链逐渐恢复，市场企稳回升，特别是我们持仓的高端制造业，反弹幅度和持续性超预期，与我们并肩坚持下来的基民得到了应有的回报。

站在当前时点，我们相对乐观。究其原因，主要在于，市场流动性充裕，经济也在逐渐恢复生机。同时，居民资产从房地产向股权资产转移的大势已成，资产荒是存在的。因而，市场中优质的资产，将会持续性受到追捧。在3季度，我们仍然看好新能源车，特别是上游稀缺的资源和下游优秀的品牌；持续看好绿色能源的蓬勃发展，如光伏、风电以及它们的储能配套；同时，我们密切关注消费的复苏机会以及半导体国产化的进展。本基金在2022年3季度将保持积极，乐观应对，坚守“优质赛道、核心龙头”：重点关注未来3到5年增长最确定、最快的行业，并且重点关注这些行业里的龙头公司。坚守投资初心“挣公司业绩的钱而不是估值的钱”，力争为持有人创造持续的超额收益。

报告期内基金的业绩表现

证券投资基金作为老百姓财务管理和资产配置的重要方式，一直深受广大投资者的普遍欢迎，现在已经发展成为证券市场上一类重要的机构投资者。 对于这一与大众密切相关的行业，国家予以充分重视，并于2003年其发展初期即出台《证券投资基金法》，对基金的募集、运作和监管进行规范，保障了行业的规范化、法制化发展。尤其是信托法律关系、强制托管和公开信息披露这三大制度，对于规范基金管理人行为、落实受托人责任、维护投资人合法权益发挥了积极作用。

但是随着基金业的不断发展变化，法律设计初期的从严管理（管机构、管产品、管高管）规定已逐渐不能适应新形势环境下的实际要求。于是2013年，在基金业蓬勃发展的十年之后，我们又迎来了一次新的机遇，国家对《基金法》进行了一次全方位、大范围的修改和调整，此次调整不仅修改了原公募基金的相关规定，同时还将私募基金一并纳入法律调整范围，实现了我国从半部《基金法》到一部《基金法》的飞跃。

新形势产生的新问题、提出的新要求归纳起来包含以下三个方面：

一、 公募基金发展遭遇瓶颈

1998年我国正规的公募基金管理规模为100亿元，经过4年时间的发展，2002年规模达到1000亿，而在基金法颁布后的5年里，2007年达到3万亿。10年时间增长了300倍，特别是从2006年到2007年一年时间内，基金规模从8500亿增长至3.2万亿，出现爆发式增长，理财观念深入人心。但随后的5年公募基金的发展遭遇瓶颈，基本维持在2.5亿左右，未有突破。与国内其他资产管理产品相比，公募基金的发展远远滞后于银行理财产品、信托计划和保险资产产品，仅占管理规模的10%。从国际上看，我国基金发展趋势和经济总量表现也不一致。2012年拥有全球1/4的经济总量，而公募基金的占比仅为全球的1.43%。究其原因，在于①业务上同质化低水平竞争，产品名称、投资策略和操作方式均趋同，无差异化产品竞争；②公司治理结构欠缺，人力资本密集但缺乏有效激励机制，导致人才外流；③销售过度依赖商业银行，达到60%以上，销售费用高，客户资源不足。因此，急需放开对公募基金过度严格的管理，放宽行政管制，给予更大发展空间。

二、 私募基金无法可依

2002年私募基金处于更加早期的起步阶段，各方对其发展认识不一致，因此缺乏经验，加以规范的时机尚不成熟。尽管未作规定，但老百姓的投资需求始终存在，于是采取了一些变相式私募基金。如基于相互信任的集中式账户型理财投资，投资者保护力度较弱；或者是注册为公司合伙型，但由于运作管理不便，税收管理成本高而打法律擦边球，不规范运作；或是由于无法律地位而借助信托通道管理基金，支付较高通道费用。

三、 资产管理业务风险不断积聚

随着居民资产管理需求的快速发展，商业银行、信托、保险、证券等金融机构不甘人后，基于其原有客户资源、品牌优势，纷纷通过理财产品、资产管理计划等类似基金的产品来开展资管业务。这些产品的发展对居民财富管理发挥了积极作用，但由于法律关系不清楚，投资者、金融机构甚至监管机构都存在不同认识，难以划分权利义务，容易产生纠纷；而不同机构接受不同部门监管，标准不同，容易出现不同产品的监管套利；以及不同资管产品的风险收益不匹配，银行的资金池使得资金和产品的投向多对多，滚动发售，集合运作，容易出现期限错配，而且无法分账经营，使投资者和监管者无法判断资金的具体投向、收益和风险，容易引发集体赎回的恶性风险事件。

随着2008年世界经济危机的爆发，以及我国基金朝着国际多样化发展，特别是近年私募股权投资的乱集资和非法集资等现象，进一步推动了我国基金法修订的迫切要求和出台步伐。

（

4月21日，小编了解到，银华基金管理股份有限公司披露旗下205只基金产品（份额分开计算）的最新一期季报（2022年1月1日-2022年3月31日）。

根据数据显示，银华基金管理股份有限公司成立于2001年5月28日，报告期内（2022年1月1日-2022年3月31日)有47只产品的净值增长率为正。

其中，基金净值增长率最大的基金产品为银华抗通胀主题(QDII-FOF-LOF)，数值达25.13%，该基金的相对业绩基准为标普高盛商品总指数收益率(S&P GSCI Commodity Total Return Index)，现任基金经理是李宜璇、陈悦。

报告期内上述基金的投资策略和运作分析：2022年一季度，全球大宗商品价格出现大幅上涨，显著跑赢股票类资产，期间高盛标配商品指数上涨33.1%，标普500指数下跌4.9%，香港恒生国企指数下跌8.6%。报告期内，我们维持了以石油为主的大宗商品配置，并根据市场波动灵活进行了一定程度的仓位管理。 展望未来，从全球宏观资产配置的角度，我们仍然继续看好大宗商品的价格表现，主要原因有以下几点：1）大宗商品投资长期以来处于低位，供给曲线短期难以对价格做出反应；2）地缘政治因素增加了大宗商品供给的不确定性；3）在全球经济增速放缓且通胀高企的宏观背景下，大宗商品更可能跑赢其他资产类别。在长期看好的基础上，我们会做好账户风控，力求实现更好的风险收益比。 截至本报告期末该基金份额净值为0.722元；本报告期基金份额净值增长率为25.13%，业绩比较基准收益率为33.13%。

附表：

一、基金的名字，你了解多少？

我们都知道，基金就是基金公司收集投资者的钱，由基金经理运用自己的专业知识去挑选和购买各种各样的股票、债券等投资品，来帮助投资者获得收益。

目前市面上的基金品种繁多，数量也不少，大家猜一下，截止到目前，在市场上公开发行的基金总共有多少只呢？

数据中国证券投资基金业协会

截止到目前，市面上的基金，数量已经有8037只啦！这个数量是不是很惊人，要从这么多基金中寻觅到适合你的那个它，也不是件容易的事情嘛，要知道这可决定着我们今后的投资收益啊，可不是简单地拍拍脑门就能决定的。 如果有那么一个妙招，只需看一眼基金的名字，就能大概知道基金的基本情况以及大概的投资方向和特点，是不是能省掉不少“众里寻他千百度”的精力呢？ 那接下来小编就教大家如何识别基金。

先给大家看几个基金的名字：

天弘安康颐养混合 代码420009

国泰沪深300 代码020011

嘉实沪港深精选股票 代码001878

大家能从这些名字里看出什么来吗？其实呢，基金的名字大多由3部分组成：公司名称+投资方向or基金特点+基金类型

通俗点说呢，就是表示这支基金是从哪儿来的，投资了些什么，还有他的类型是什么。

即：从哪儿来（公司名称）+投资些什么（投资方向）+性格是什么样的（基金类型）

我们先来看【公司名称】：这个很好理解，像现在市场上规模比较大的一些基金公司，有天弘基金管理有限公司、华 夏基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、还有像工银瑞信、南方基金、嘉实基金、汇添富基金， 也都是规模比较大的，大家可以了解下。

然后，基金的名字中也会表明该基金的【投资方向】或者这个基金的特点，比如是某个主题、追踪某个指数、又或者只能在某个市场投资。

以上面的为例： 天弘安康养老混合：就说明这个基金的主要投资方向主要就是围绕“养老”这个主题的，其他的主题还有像“环保”、“消费”、“电子信息”等等。 国泰沪深300：就是指跟踪“沪深300”这个指数的。嘉实沪港深精选股票：就是嘉实基金管理有限公司出品的，可以参与沪深股票市场和香港股票市场的基金。

最后，基金的名字里还会讲到【基金的类型】：像货币基金、债券基金、股票基金、混合基金等等。

好啦，看完以上解析大家都掌握了基金的名称，那么小编来考考大家~（评论区作答，答对的有理财资料一份哦）

一起来分析一下“长盛电子信息产业混合代码080012”这个名字包含了哪些信息？

二、基金名称中的其他信息

另外呢，再给大家看几个名字：

华安策略优选混合 代码040008

宝盈资源优选混合 代码213008

银华价值优选混合 代码519001

这3个名字中呢都包含了“优选”，顺丰优选大家都听说过吧？里面的商品质量都很不错，对不对？那这里是不是也是这样呢？难道说明这个基金里投资的项目都是经过精心挑选的吗？ 不一定喔！小编可要提醒大家，千万不要被名字迷惑了， 叫“优选”的，不一定选的都是优秀精英！

接下来，我们再来看另一组：

易方达新丝路灵活配置混合 代码001373

中邮信息产业灵活配置混合 代码001227

易方达新常态灵活配置混合 代码001184

这一组呢，里面都有“灵活配置”这个词，同样地这个基 金真的像这个名字一样那么灵活吗？怎么个灵活法呢？会 在市场好的时候和不好的时候投资不同的项目吗？

“ 精挑细选”和“灵活配置”看过了，我们再来讲讲“价 值”和“量化”吧，我们一直鼓励“价值投资”和“数 据量化”， 那选基金，我们当然也希望能选个贯彻这个理念的基金~ 那有没有以这些来命名的呢？还真有~

博时价值增长混合代码050001

宝盈新价值混合 代码000574

大成价值增长 代码090001

光大量化股票 代码360001

南方量化成长 代码001421

华商量化进取混合代码001143

这里的“价值”呢，一般都是指投资于价值长期增长型的产品，也可以理解为未来有潜力~ 那“量化”呢，一般就是指会代用大数据模型，“人工智 能”“AI”大家都听说过吗？“阿尔法狗（AlphaGo）”肯 定也不陌生吧？阿尔法狗为什么会这么厉害呢？就是因 为有大数据来支持的！那用了大数据来建立模型的基金， 是不是也会很厉害？ 其实呢，和“优选”不一定是精英一样，叫“灵活配置”的 也不一定就配置灵活~ 而含有“价值”、“量化”这类词的基金也是一样，这 基金都是主动型基金，好不好要看基金经理，还要看当时的行情，而不是只看名字。 这些修饰词都是为了让自己看起来更高逼格，用来迷惑那些啥也不懂的人，如果光看名字就能挑出好基金，那投资也太简单了吧 大家可不要轻易被这些花哨的、高大上的修饰词所迷惑！

三、关于名字后面的ABC

有些基金的名字里啊，不光有中文，还会有英文，那他们都有意义吗？还是为了增加逼格，随便加的呢？

一起看下以下几只基金：

格林货币A 代码004865

格林货币B 代码004866

中加货币C 代码000332

华夏债券A 代码001001

华夏债券B 代码001002

货币基金ABC的区别在于【申购门槛不同】

申购，可以 理解为在基金正式发行之后，去购买，就好像咱们买东西等东西正式上架之后再去买

①如果货币基金的名字里带个A的后缀的呢，一般申购门槛比较低，面向的是普通投资者。

以“格林货币A代码004865”为例，大家来看这张图

从图上呢，我们可以看到这个基金的申购门槛是100元，还是比较低的，也就是你买100块以上，就可以卖给你

②那货币基金的名字中，后缀为B的呢，一般申购门槛都 比较高，主要面向的是资金量大的用户或者机构投资者。

以“格林货币B代码004866”为例

大家可以看到，这支基金的申购门槛要500万，面向的就主要是资金量大的投资者或者机构了。

③货币基金呢，有时候还会有后缀带C的，一般带C的可以理解为和B一样，申购门槛比较高

以“中加货币C 代码000332”为例：

同样，申购门槛也需5000000，可怕的7位数。

最后小编为大家整理了一张表格：

看表格更清晰哦~

这里补充一点，我们说的A类门槛低，B、C类门槛高，是指一般规律，不排除有的基金，为了吸引投资者，把门槛降低。

债券基金ABC区别在于【收费方式有不同】

A类是前端收取申购费，也就是在买的时候，不管你打算持有这只基金多长时间，都马上收取申购费

B类是后端收取申购费，也就是买的时候先不扣你的申购费，等赎回也就是卖出的时候，才收取申购费（买入的费 用）

一般基金持有的时间越长，费用越少 A类、B类份额，都要收取一定的基金管理费和托管费（从基金资产中扣除），但没有销售服务费。

C类没有申购费，但是要按日收取销售服务费如果是短期投资（1-2年），选择C类债券基金，如果你是长期持有（3年及3年以上）可以选择B类 如果你不知道投资多久，那就选择A类吧！

各种费用：如果你是长期持有（3年及3年以上）可以选择B类。

小编同样为大家总结了一张表格：

看表格即可

小科普——认购费、申购费、赎回费、管理费和托管费、销售服务费分别是什么？

（1）认购，是在基金正式发行之前（募集期）去购买，相当于“ 预订”，这个时候收取的买入的费用，就叫认购费。不过呢，认购和咱们一般没关系，首先，认购的门槛可能比较高，其次，就是门槛低，认购的都是新基金，咱们没有历史数据去帮助判断基金的好坏，风险是比较大的，不推荐~

（2）申购费和赎回费，也就是买入和卖出产生的手续费用。

（3）管理费和托管费分别是基金公司帮我们管理基金和托管银行等机构帮我们保管资金分别收取的“辛苦费”

（4）销售服务费是销售平台收取的“辛苦费” 管理费、托管费和销售服务费的收取方式相同，都是每日 从基金资产中计提，所以大家看到的基金净值是已经自动扣除了这部分费用的。

货币基金有一个特殊的地方，是不收取申购、赎 回费，但是会收取管理费和托管费、销售服务费就比如余额宝，大家买卖没收手续费吧，然后管理费和托管费、销售服务费是直接从收益里扣除了的，没有说要大家额外交费用吧，不过，虽然看不到扣费过程，我们心里也要有数，这笔钱是要被收取的。

【日拱一卒，早日实现财富自由~笔芯】

今天的内容先分享到这里了，读完本文《银华基金净值》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多银华基金净值、新基金法相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。

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