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基金火爆,一些别有用心的人开始借势进行非法揽财活动,基金“杀猪盘”开始现身江湖。
与股票“杀猪盘”类似,基金“杀猪盘”主要也是通过所谓的理财交流群聚集投资者,再冒充正规基金公司,煽动诱骗投资人在事先搭建好的虚假基金购买平台下单“买基金”。
动辄“50%”的收益率让投资者越陷越深,甚至把所有资产全部投进去,殊不知已经落入基金“陷阱”且越套越牢,最终血本无归。
理财交流群惊现冒牌“天弘基金”
号称50%收益率
据据南通广播电视台消息,去年年底,南通如东的一位林女士被拉进了一个名为“天弘基金理财交流群”的微信群。
刚开始进群时,林女士还比较警惕,并没有说任何话,“我就在里面看,看看他们先是怎么弄的,因为我也知道现在骗子比较多,我就没有直接跟着他一起弄。”
但之后群里不断有人晒出投资基金赚钱的截图,还有所谓的理财老师不断煽动,这让林女士逐渐地放松了警惕。
“理财老师”让林女士下载了*“天弘基金官方”天弘爱理财的APP。此后,林女士开始在这个APP上投资。整个所谓的基金购买平台里面有几种不同的模式,按照投入的到帐时间不同,来进行不同的收益率的回报。
当时林女士先是买了一个5分钟的,投资了200之后,时间没有到期之前它已经涨到了所谓的298元,等最后结算完成之后这个钱就变成了300元,相当于收益率高达50%。眼看着投进去的钱真的赚了不少,林女士就加大投入。
致富捷径实为陷阱
全部积蓄血本无归
事实上,基金理财交流群是犯罪嫌疑人专门建的,而天弘基金的官方理财APP也并不是官方的,而是犯罪嫌疑人搭建的虚假的基金购买平台。
据林女士透露,“骗子是我们一个大群里面经常发红包的一个人,我们也是经常抢他红包的,金额也是蛮大的,三四十、四五十啊都抢过的。那个大群是一个卖卖口罩呀、化妆品、日用品这样的群。”
去年年底,这位经常发红包的人就通过微信群,加了林女士为好友,把她拉进所谓的“天弘基金理财交流群”。诱导林女士说,做微商没有做理财来钱快。
当时林女士看到自己投资的第一笔八千元,在不到一周的时间内就变成一万多,并且还能分几次提取本金。林女士觉得找到了一条快速发家致富的捷径。然后过了一个月左右,犯罪嫌疑人跟林女士说,他们公司有一个活动,就是充值多少送多少。
“我心动了然后就把我所有的积蓄23万4,我就全都投进去了,第二天账户上面显示43万多,然后我很开心我就觉得是真的,准备一个礼拜后提现的,然后发现提不了,提不了,一点也提不了。我急呀,我急呀,这是我所有的家当啊,我所有的钱全都在里面。”1月31日,林女士报警了。
基金热度升温
“杀猪盘”屡现江湖
事实上,近两年基金赚钱效应突出,借着基金投资理财的热度,不少人布下“杀猪”陷阱。
2015年股灾以后,上证指数和创业板指数(3327.833, 49.77, 1.52%)最多下跌了45%和70%,绝大多数普通个人投资者、私募机构的投资收益水平大幅下降,损失惨重,传统的银行理财产品净值化转型,打破刚兑,无法做到保本保收益,而*公募基金主动权益产品整体净值回撤不大,近两年又有持续大幅超越指数、超越私募和个人投资者收益水平的赚钱效应,尤其进入2020年,爆款基金频发。公募基金发展和增长的形势喜人,基金的受认可程度越来越高。
随之而来的是更多的骗局。
据博时基金官方账号博时投资汇披露,早在2019年,就有投资者称经过朋友推荐进入某声称博时理财群,群内主要介绍莫须有的理财产品,投资期限分为 1 天、2 天、5 天、10 天不等,项目金额不等,其中一个项目日化收益达 2.26%;还有投资期限是一个交易日,起投金额 1 万不等,按周期付收益,到期还本付息;群内还发送了伪造的博时营业执照,法定代表人信息和授权书。
幸亏这名客户十分机智,马上通过博时客服热线来电核实,并通过博时网站查询,未查询到任何群内提及的基金产品,所以并未购买任何产品。
去年11月19日,兴业基金发布关于提醒投资者警惕不法分子冒用本公司名义进行诈骗活动的特别提示公告。
根据上述公告,近期有网络平台仿冒兴业基金名义,并通过手机应用程序(APP)等渠道发布虚假投资理财信息或推广项目,骗取客户信息、诈骗钱财,其行为严重损害了投资者权益和兴业基金的声誉。
其他多家公募基金公司在今年也遭遇了类似被“仿冒”的经历。据不完全统计,2020年至少有10家公募基金公司发布公告称,遭遇不法分子冒用公司名义从事诈骗活动。
涉及的公募基金公司类型较广,从头部公募到规模只有几亿元的小公募基金公司,均遭到“假李逵”。
据了解,“假李逵”冒充公募基金公司的手段较为丰富,其中包括以基金公司名义提供证券投资咨询服务,并向投资者收取所谓“会员费”、“培训费”;通过微信等渠道联系投资者,以虚假网站、APP软件等方式向投资者提供融资融券等非法证券活动;以基金公司名义组建股票推荐QQ群、微信群;利用APP、微信群、朋友圈等渠道发布虚假投资理财产品信息或推广项目等。
3成受访者遭遇过理财投资骗局
90后成重要目标
2019年,中国人均GDP超过1万美元。按照购买力平价调整,这一人均GDP水平相当于日本1970年代中期,往后房地产再在日本家庭资产中的配置比例逐年降低。历史上,中国房地产价格在过去十多年中处于低波动高回报状态,再叠加杠杆,配置的性价比比较高。
未来房产增值预期正在发生改变。在“房住不炒”政策引导之下,房价涨幅趋缓,加杠杆趋难,而且政策表现出很强的定力。近三年来,一线城市住宅价格已经进入平台期,2019年以来,二、三、四线城市住宅价格的涨幅也有所趋缓,权益资产相对房地产对居民资产配置的吸引力正在逆转。
在此大背景下,理财投资陷阱或骗局层出不穷。
数据显示,30.22%的受访者遭遇过理财投资陷阱或骗局,股票推荐骗局、网络赚钱游戏骗局和网络***骗局是导致受访者蒙受损失的主要类型。
虽然对比2019年的调查数据——43.93%的受访者遭遇过投资理财骗局已有显著改善,但要想彻底整治投资理财诈骗行为还有很长的路要走。
从不同年龄来看,90后遭遇投资理财骗局的比例高于其他年龄群体,达到32.39%。90后踏入工作岗位后,对投资理财的热情得到释放,成为投资理财领域新生力量的“主力军”,但相关经验不足,容易成为欺诈的主要针对目标,导致遭遇骗局蒙受损失的比例较高。
从骗局发生渠道来看,社交媒体、电话短信和网站APP广告推送是受访者遭遇投资理财骗局最多的三个渠道,以社交媒体最甚。在遭遇骗局的受访者中有超过半数表示,自己是在社交媒体渠道上遭遇投资理财骗局。
认清“杀猪盘”套路步骤
南通市公安局刑警支队一大队民警提醒道,杀猪盘主要有以下步骤。
1、取得信任。诈骗分子会在添加好友之后,频繁与受害者聊天,让受害者对其产生信任,有些诈骗分子甚至会对受害者关怀备至,与受害者确定恋爱关系,让受害者对他(她)的信任更深。
2、怂恿投资。等到关系稳定,诈骗分子便开始怂恿受害者在他(她)们指定的平台去购买“股票”或者“投资”。一般一开始诈骗分子会让受害者小赚几笔以便投入更多。
3、大量投入资金。当受害者尝到甜头之后,诈骗分子会鼓励其投入更多的资金,如声称自己已经掌握了这个平台的“投资规律”或者有内部人操作等等,只要跟着他(她)投资稳赚不赔。这时,受害者已经深信不疑,通常会投入更大量的资金。
4、无法提现。等到受害者投入大量金额之后,看到平台金额并未增加,准备将里面的金额提现,发现提不出来。
5、销声匿迹。再想与对方交涉时,诈骗分子已经消失得无影无踪。等到受害者恍然大悟,发现自己上当受骗后,钞票已经进入诈骗分子的口袋了,并将受害者拉黑。
岁末年初,刚好是许多人进行新一年投资理财规划的时期,更需要消费者提高安全警惕,做好防骗识骗的准备,避免在投资理财中“踩坑”甚至上当受骗。
中国基金报
基金行业又迎来一例由总经理升任董事长的情况。
3月19日,泰达宏利基金发布公告显示,公司原总经理傅国庆将已出任公司董事长,并代任公司总经理一职。去年9月,泰达宏利基金原董事长刘轶因工作调动原因离任,而时任公司总经理傅国庆自9月22日起代任公司董事长一职。
半年后的,傅国庆正式“转正”升任董事长,代行公司总经理
傅国庆出任泰达宏利基金董事长
泰达宏利基金*发布的关于*管理人员变更的两则公告,官宣公司日前发生的重要人事变动。3月19日,泰达宏利基金公告称,傅国庆因工作安排离任公司总经理、首席信息官,离任日期为3月18日。
而公司同日发布的另一则公告显示,傅国庆已于3月18日新任泰达宏利基金董事长(法定代表人),同时代任总经理一职。
过往从业经历显示,傅国庆有着丰富的资管机构工作经验,也是在泰达宏利基金任职多年的公司老将。
傅国庆于1993年9月至2006年9月就职于天津北方国际信托投资股份有限公司(原天津经济技术开发区信托投资公司),从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书以及公司副总经理。
自2006年10月,傅国庆加入泰达宏利基金(原泰达荷银基金管理有限公司),担任财务总监,负责公司财务管理工作;自2007年1月起担任公司副总经理兼财务总监,负责基金运营及财务管理工作。
自2019年5月起,他兼任首席信息官,负责信息技术管理工作;自2020年5月至今担任泰达宏利基金总经理,全面负责公司经营管理工作。
2021年9月23日,泰达宏利基金发布公告称,公司董事长刘轶因工作调动原因离任,由公司总经理傅国庆代任董事长一职。公开资料显示,刘轶于2020年9月29日成为泰达宏利基金新任董事长,任职至离任不过一年。自2021年9月22日起,傅国庆代任公司董事长。
2020年5月30日,泰达宏利基金发布*管理人员变更公告,新任傅国庆为总经理。此前2019年8月13日公告,公司总经理刘建因“个人原因,另有安排”离职,由傅国庆代任总经理一职。
在傅国庆任职总经理的近三年时间里,泰达宏利基金的管理规模稳中有升,从2020年6月末的382.81亿元增至2022年1月13日的581.74亿元,增加了5成以上。
“升任”董事长的总经理案例不多
事实上,从整个公募基金行业来看,由总经理“升任”董事长的案例并不多见,不少董事长都是股东方派人来担任。
今年3月5日,金鹰基金发布*管理人员变更公告,公司总经理姚文强升任董事长,常务副总经理周蔚升任总经理,任职日期均为3月5日。这是距离此次泰达宏利基金傅国庆升任公司董事长最近的一个案例。
而在去年6月5日,招商基金发布*管理人员变更公告。公告内容显示,招商基金原董事长刘辉因工作安排于6月5日离任,同日,公司总经理王小青成为新任董事长。
更早前的2020年4月17日,博时基金发布公告称,江向阳正式就任博时基金董事长,任职日期为2020年4月15日。江向阳将同时兼任博时基金总经理。
2020年1月10日,博时基金曾发布公告称,董事长张光华因“退休”离任,而时任公司总经理江向阳自1月9日起代任公司董事长一职。3个月后,江向阳正式升任董事长。
而2018年4月,建信基金发布董事长变更和总裁变更的公告,宣布现任总裁孙志晨离任,并接替许会斌担任公司董事长和法定代表人。
值得一提的是,嘉实基金赵学军是其中颇受关注的案例。2017年12月,嘉实基金原总经理赵学军出任董事长,代行公司总经理,2018年3月经雷正式接任总经理一职。早在2000年起,赵学军就担任了嘉实基金的总经理一职,当时只有34岁,17年后,赵学军升任成为了嘉实基金的董事长,他也由此成为基金业任职时间最长的元老级CEO。
泰达宏利基金股权变动频繁
公开信息显示,泰达宏利高管变动比较频繁,在市场分析人士看来,这与泰达宏利频繁的股权变动不无关系。
泰达宏利基金成立于2002年,是中国首批合资基金公司之一。公司注册资本1.8亿元人民币,由泰达国际持股51%,宏利投资管理(香港)有限公司持股49%。
泰达国际是天津泰达投资控股有限公司全资子公司,后者系天津市管国企,参股渤海银行、泰达股份、泰达物流、滨海投资等多家上市公司。
2022年1月5日,天津产权交易中心显示,泰达宏利基金管理有限公司51%股权拟挂牌转让,转让底价17.58亿元,采取网络竞价,交易需缴纳保证金5.28亿元。
该股权转让项目,在2021年6月30日*现身产权交易所。当时,泰达宏利基金大股东天津市泰达国际控股(集团)有限公司(简称泰达国际)挂牌转让,到今年1月30日,将挂牌期满。
此次股权变更,意味着持有泰达宏利基金15年的股东泰达国际将完全退出,股权转让完成后,或将迎来泰达宏利基金成立以来的第七次股权变更和第四次更名。
而在此之前,公司曾分别于2004年1月、2004年8月、2005年2月、2006年4月、2010年3月和2018年12月经历了6次股权变更。相应地,随着公司股东方的变化,泰达宏利也拥有了3个“曾用名”。
*公告中,原股东宏利集团并未放弃优先受让权。市场人士分析指出,近年来,我国金融对外开放进程持续推进,越来越多的巨头在加快布局中国市场的步伐,在本次股权转让中,宏利投资寻求全资控股泰达宏利基金的可能性比较大。如果宏利投资最终成为此次转让的受让方,泰达宏利基金也有望成为又一外资控股的公募基金公司。
据了解,宏利投资管理(香港)有限公司为宏利金融旗下企业。宏利金融为北美保险巨头之一,其业务范围遍布亚洲,加拿大和美国。近年来,宏利金融也在积极加码中国业务。
今年公募高管变动已达63人
2022年,基金公司高管变动依然频发。Wind数据显示,截至3月19日,今年以来已经有63位基金*管理人员变更,涉35家基金公司,其中涉及董事长、总经理职务的分别达9人、15人,变动的公司为4家、87家。
从近两三年数据看,2019年-2021年,公募基金行业每年都有上百家公募高管变更,变更人数都超过了300人,尤其是作为公司的重要管理人,董事长和总经理的变更人数皆创下历史新高。
业内人士表示,资管行业迅速发展,基金行业高管需求加大,公募行业高管呈现高频变动在情理之中。但与此同时,资管行业人员稀缺也是现实,尤其中小型基金公司面临一定的人才困境。
深圳一家中型公募市场部人士表示,“一般而言,基金公司高管离职的主要原因包括股权变更影响管理层结构、满足监管需求、任职期间公司业绩不佳被迫离任以及个人有新的职业规划、正常离退休等。”他表示,近两年公募高管变动频率大幅上升,主要与次新基金公司、个人系基金公司增多有关。
根据统计,发生高管变更的基金管理人多为中小型公募,这些刚起步的公司面临激烈的行业竞争,完不成考核目标的高管可能会被股东方撤换。另一方面,中小型公司控股权变更情况也更多。
在另一位公募人士看来,公募高管尤其是公司一把手的变动或多或少会影响公司的人事、财务等关键政策,过于频繁的变动长期看或会对基金公司的发展产生负面影响。
“当然,适度的、分散的人才流动是业内竞争加剧态势下的正常现象。”他补充道,具体还需要关注基金公司高管的任职期限、“换帅”是否带来公司核心人才的高比例更换等因素。
07月10日讯 博时价值增长贰号证券投资基金(简称:博时价值增长贰号混合,代码050201)07月09日净值上涨2.56%,引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9610元,累计净值为2.4160元。
博时价值增长贰号混合基金成立以来收益171.51%,今年以来收益27.96%,近一月收益17.20%,近一年收益53.27%,近三年收益41.53%。
博时价值增长贰号混合基金成立以来分红2次,累计分红金额48.18亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为蒋娜,自2017年11月13日管理该基金,任职期内收益44.95%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有三七互娱(持仓比例4.73%)、华泰证券(持仓比例4.45%)、平安银行(持仓比例3.64%)、碧水源(持仓比例3.56%)、中公教育(持仓比例2.69%)、贵州茅台(持仓比例2.57%)、康泰生物(持仓比例2.52%)、中信特钢(持仓比例2.50%)、完美世界(持仓比例2.10%)、芒果超媒(持仓比例2.07%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
2020年一季度,从中国到全球,资本市场经历了新冠疫情带来的严峻考验,市场微观结构的瑕疵、投资者心态的波动,在疫情中都被极度放大,并带来了市场过山车般的表现和板块电风扇般的轮动。作为基金管理人深知,这样的危机对每一位市场参与者都是宝贵的经验,危机过后也必然蕴含重大的市场机遇——我们能否及时总结、有效布局,将成为下一个阶段基金业绩能否上台阶的重要前提。
我们从危机中能学到什么?
第一,敬畏不确定性。基金管理者的职责是管理风险并获取风险补偿、但要规避不确定性。在疫情的冲击面前,任何的事前预测都显得苍白无力,但应付的策略则能显出功力。当重大的外部变化使得我们对价值评估的各项假设均出现时间空间上无法估量的挑战时,首先规避观望、保住本金是*选择。第二,关注流动性。一方面保住产品的流动性是底线要求;另一方面关注大类资产的流动性和联动关系,有助于理解我们在危机中所处的时空位置。第三,关注政策应对过程中带来的新维度,如应对不力带来的恐慌加剧、或是应对得当带来的提前企稳、或是某些应对措施带来的结构性机会,而识别这些波动和机会,是在危机中进行收益增强的重要机会。第四,用好工具,如股指期货、转债等,本质上通过不同风险收益特征的工具,来提升组合操作的胜率。
危机中蕴含了什么样的市场机会?
首先,未来半年,内需的确定性显著强于外需。一方面,美股的下跌带来的负向财富效应,是我们过去十年都不曾见过的,这时候需要有一些非线性的思维。另一方面,疫情所体现出的体制差异,使得内需恢复的速度将显著快于外需。而在内需当中,逆周期政策对冲带来的机会,如基建的细分领域、地产、汽车、消费等,以及所谓新基建中的相关领域,都将产生盈利和估值在不同维度上的机会。我们需要的,是从更长时间的维度上,识别哪些逻辑的持续性更强、哪些企业的竞争优势更持久,以超越疫情的眼光来看待“后疫情”阶段的市场表现。
其次,疫情带来的在线化趋势,在很多领域将是不可逆的。一季度的行情中,已经充分演绎了我们在工作、生活、教育、娱乐等方面的在线化,但我们需要思考两方面的问题:哪些是更持续的趋势?会有哪些新的连带影响?整体上我们认为,各方面的在线化几乎都已经不可逆,而只要在线化的需求最终由非工具化的产品来解决、而不是成为巨头生态中的一个小工具,那么这样的企业受益就将是持续的。而从中期来说,新的连带影响是,各行各业在信息化方面“补短板”的动作将明显加速,这意味着更大更广泛的投资机会。我们只需要在其中挑选紧迫性高、客户支付能力强的细分领域,就能享受到这一波信息化建设的红利。
最后,如果我们的眼光再长远一些,此次全球疫情的演绎,相当于给全球制造业来了一次“供给侧改革”。需求层面的全球衰退,倒逼竞争力弱的企业退出全球竞争;供应层面的被动冲击,让生产组织能力强的企业脱颖而出、让供应链齐全的国家和产业脱颖而出。国家层面比拼体制,我们已经赢下一城;企业层面比拼硬实力,在未来的两个季度必将再下一城。过去3年在A股传统产业当中演绎过的“剩者为王”,极大概率也适用于全球制造业。届时我们将看到*的中国企业在全球供应链中提升份额和盈利能力,而一旦全球需求恢复,他们将创造出惊人的财富。
未来,组合将继续定位于“做高性价比的投资”,在考虑资金属性的前提下,对细分行业、重点公司进行胜率和赔率的全方位比较,力争实现净值的平稳上行。
环球网
博时基金总部位于深圳,是中国首批成立的五家基金管理公司之一,管理规模位列行业的前十。
博时发展:从“老五家”到“再进化”
2002年10月,博时旗下的第一只开放式股票基金——“博时价值增长”基金成立,这是国内基金业第一个把“价值”刻在基金名称里的开放式基金,也是一只从面世开始就充满了传奇色彩的基金。
在“博时价值增长”推出的2002年,正是A股历史上士气最为低落、人心最为涣散的熊市年份之一,上证指数全年跌幅高达17.51%,面对市场低谷博时选择逆势而动,大手笔买入汽车、钢铁等“五朵金花”,这是中国公募基金第一次通过长期的、系统的基本面研究,挖掘优质公司并集中火力大举抄底。随着中国加入WTO后的经济持续起飞,汽车、钢铁、地产等重资产行业的利润大幅改善,“五朵金花”成为中国资本市场历史上的经典,“博时价值增长”也就此成为2003年的公募基金*。对公司质地的扎实研究,对价值投资的知行合一,最终让博时一战成名。
2015年7月,历任证监会办公厅副主任、招商局金融集团副总经理的江向阳接任博时基金总经理职位,自此博时基金开启了二次改革序幕。
博时基金二次改革的第一把刀指向了债券基金业务。2015年股灾爆发,市场一地鸡毛,投资者损失惨重,信心全无。与此同时,宏观经济持续探底过程中,长期利率中枢下行是大势所趋,债券长期配置价值凸显。综合考虑市场环境和自身因素,博时基金决定全力发展债券基金业务。2015年小试牛刀后,博时在2016年迅速铺开,把债券作为主战场,不仅取得了基金公司规模的突破,还在债券基金方面牢牢建立起护城河,走在了市场的前列。
第二把刀指向了货币基金、中短债基金。2017年开始,在存金宝合作基础上,博时基金抓住余额宝快速发展的契机,迅速扩大了互联网货币基金的管理规模。2018年上半年,资管新规落地,刚性兑付被打破,几十万亿的“非标”产品向净值化、标准化、*收益产品转型势在必行,大量资金从银行理财溢出,久期较短、风险较低、流动性较好的中短期债券基金成为较好的“替代品”。此时的博时,已经在债基上处于领先优势,中短债基金的爆发对其规模扩大无疑是锦上添花。
第三把刀指向了投研体系。博时基金开始谋划投研体系的建设,注重投研人员的培养,提出“投研一体化”和“投研四互”(互联、互通、互信、互促)改革方案,朝着打造一支战斗力超强投研团队的目标进发。
二次改革后,博时头部基金公司的地位进一步得到巩固,也为如今的快速发展奠定了坚实基础。
博时投研:发挥专业能力,为持有人创造价值
“受人之托、代人理财”是一种诚信责任,而价值观则是一家基金公司的内核。博时基金在投研领域形成了自己独特的价值观——坚定地选择价值投资,发挥专业能力,赚企业盈利增长的钱,而不是市场交易的钱,这样的投资结果才是可复制的、有保证的;同时,做好资产配置和风险管理,通过构筑一种新的投资理念,一种负责任的价值投资的方法,获取长期回报的收益,赚到复利的钱。
基金公司要创造价值,投研能力是核心。博时的投研大概有“七个抓”:一是抓文化,二是抓管理,三是抓平台协同,推动“投研四互”,四是抓投研一体,持续深化这个改革,五是抓高地,指的是建设投研高地,六是抓人才,主要是培养和引进,七是抓激励,进一步完善考核和激励机制。
过去几年,博时基金改革成果显著。一方面,通过强化基金经理负责制,形成投研全员深度参与研究的工作机制,投资和研究关系更加紧密,实战性和投资的科学性明显提升,投研效率有显著提高;另一方面,打通了权益内部各风格小组、权益个股研究和固收信用研究、主动和被动投资的协同机制,把整个能量发挥出来,输出成客户服务,以达到“1+1>2”的效果。
面对中国经济转型升级这个大趋势,博时合力打造两类核心资产的投资优势:一类是代表中国经济竞争力的核心资产,一类是代表经济转型升级、科技创新方向的战略性资产,前瞻性和深度两项并举。
产品形式上,主动权益基金总体划分为两大类:相对收益和*收益,其中,相对收益产品又分全市场风格和行业主题风格,*收益基金设有*收益的考核目标,可满足不同类型投资者的需求。另外,在被动权益产品方面,博时基金在宽基ETF上基本实现全覆盖,后续将加大行业主题类ETF等工具类产品的布局。
对于产品布局,博时不仅要求产品线齐全,更加重视产品线的清晰和稳定。最近几年博时基金开始布局“基金经理的风格画像”,要求基金经理需要有清晰稳定的风格,同时与产品和考核挂钩,不断强化、固化,提升基金经理的市场辨识度,从而降低投资者的决策成本。
如今,博时基金的投研改革可以说初现成果,在科技成长、新能源、大健康、消费升级和高端装备等领域涌现出一大批业绩*、风格鲜明的基金。刚刚过去的2020年是一个基金大年,基金行业管理总规模突破了20万亿元,创下国内公募基金有史以来的*纪录。踏入2021年还不到一个月,作为国内历史最悠久的公募基金之一,博时基金就接连发行了5只新产品,规模超过300亿元,当中由吴渭、陈鹏扬等明星基金经理领衔的产品都成了规模过百亿的爆款。
行业发展及博时未来
基金公司的发展,与整个行业的发展脉络休戚相关。博时基金认为,当前资管行业正处于加速发展的窗口期,总量空间巨大,结构亮点纷呈:实体经济有基础,资本市场有条件,财富管理有需求,政策改革有方向,行业能力有保障,金融科技有突破。从中长期来看,国内资管行业发展空间巨大,而目前尚处于战略机遇期,在未来一段时间出现高速发展的条件已经成熟。
展望未来,博时基金将把握四个重要抓手:一是“立足长远、把握当下”。“立足长远”体现的是视野和格局,找准行业发展方向,坚持价值投资,打造*资产管理机构的目标不变。“把握当下”体现的是能力和水平,比如投研能力、创新能力、服务能力,将这些能力落到实处,不留短板和遗憾。
二是要恪守信义义务。坚持和倡导长期投资、价值投资、责任投资,继续做“投资价值发现者”,积极服务各类客户。客户的需求是变化的,我们要顺应变化,把投研、技术、平台、资产配置、市场等等服务全都带起来,线上线下一起走,实现核心能力的提升。
三是拥抱变化,相信科技。数字化是资管行业未来的基本趋势,“金融+生态”和“金融+科技”将是未来的主要业态。数字是核心,新技术是手段,业务模式变革、客户体验和经营效率提升才是目的。
四是以人为本。对资管公司来说人才是*的财富,所以博时一直在搞人才机制,搞评价体系,就是要发挥每个人的能动性,把人才队伍建起来,这才是公司保持健康运营的动力。
经过近几年的改革,博时在投研体系、投研队伍、产品线布局、渠道建设等方面都有重要突破。面对历史性机遇,博时基金已经做好了准备,对未来充满期待。
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