大成货币，大成货币基金值得买吗
大成货币，大成货币基金值得买吗
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据南财理财通数据，截至8月10日，全市场共发行理财产品161,597只。就投资性质来看，固收类产品占比77.66%，固收类产品仍是主流；混合类产品占比21.65%；权益类产品占比0.69%；商品及金属衍生品类仅占比0.003%。
课题组将固收类产品分为纯固收、“固收+”、现金管理类。目前来看，国有行、股份行与理财子公司所发行的现金类产品有差异，本期《机警理财日报》将聚焦国有行、股份行的现金管理类产品进行分析。
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一、国有行及股份行现金类产品七日年化收益表现（截至8月9日）
截至8月9日，从国有行、股份行的现金管理类产品七日年化收益率来看，股份行现金类产品表现抢眼，广发银行、民生银行、中信银行、兴业银行、平安银行等均有产品上榜。值得注意的是，工行“e灵通ELT1401”突出重围，近七日年化收益率达3.525%，位列榜首，是本次榜单中唯一一只由国有行发行的现金管理类产品。
工商银行“e灵通ELT1401”成立于2014年12月29日，存续期为无固定期限，业绩比较基准为2.55％/年，内部风险评级为一级（低风险），销售对象为普通零售客户，托管人为工商银行北京分行。该产品首次购买起点为10万元，追加购买最低金额为1元，投资者可于每个工作日0时至15时30分进行申购。2021年二季度，该产品平均七日年化收益率为2.49%。
该产品最大的特点为流动性强，投资者可于每个自然日24小时进行赎回，7*24小时可赎回，资金实时到账，单笔赎回最低份额为0.01份，赎回渠道包括网上银行和手机银行。据南财理财通课题组调查，目前市场上现金管理类产品虽然总体流动性较好，但在赎回上也有不少限制，如部分产品规定下午3点半以后不能赎回，有一些规定交易日24小时可赎回并非自然日。工行这款产品流动性相比同业略胜一筹。
要实现赎回资金于每个自然日24小时“T+0”到账，须管理人对所有赎回资金进行实时垫付，垫付资金出自管理人自有资金。因此银行现金管理类产品要实现24小时“T+0”垫付，须管理人具备极其充足的资本金。
就现金管理类产品“T+0”垫付模式，南财理财通课题组采访了某股份行理财子公司投资经理，该投资经理表示：“对投资者而言，“T+0”模式既有优势，亦有劣势。
（1）优势方面，“T+0”模式满足了投资者对资金流动性的要求。
（2）劣势方面，由于“T+0”要求资金实时到账，投资者会损失2日利息，用2日利息换取对流动性的要求，2日利差归管理人所有。”
为进行对比，课题组查阅了货币基金的招募说明书，原因是在信息披露上货币基金招募说明书较理财产品说明书更为详尽，且当前现金管理类产品对标货币基金进行监管。
以“易方达天天理财货币市场基金”为例，在对“基金转换原则“进行说明时，招募说明书载明“当投资者 T 日申请将本基金某类份额全部转换转出到易方达亚洲精选股票型证券投资基金时，注册登记机构在T+2工作日转换转出确认时将该类基金份额的全部未付收益一并确认，投资者自T+2工作日起不再享有本基金该类份额对应的收益”。这从侧面说明，当投资者在T日申请赎回货币基金或现金管理类产品时，资金通常是T+2到账，同时投资者享有T日（赎回日）之后的2天利息。这意味着“T+0”模式下，投资者损失了2日利差。
流动性和收益性乃“鱼与熊掌”的关系。课题组认为，投资者可根据自己对流动性的要求，合理选择不同到账时间的现金管理类产品。
工行“e灵通”二季度末总规模逼近2000亿份额 超过募集最高规模15倍
据“e灵通ELT1401”运作报告披露，截至2021年一季度末，产品总份额达2521.008亿份。截至二季度末，总份额为1999.017亿份。尽管二季度产品总份额有所压降，这依然是一只总份额近2000亿份的“吸金”大户。
值得注意的是，据产品说明书显示，“该产品最大规模为130亿份，超过该规模，工商银行可停止募集”。但“e灵通ELT1401”在二季度末的存续份额已膨胀至计划份额的15倍。
工银理财相关人士对南财理财通课题组表示，这可能与该产品7*24可赎回有关。
窥一斑而知全豹，“e灵通ELT1401”的极速膨胀反应了现金管理类产品的无序发展。
在2018年“资管新规”发布3个月后，监管机构出台了“资管新规”的补充通知，该份通知首次提出现金管理类产品的概念，但未对现金管理类产品的具体定义、投资范围、投资集中度做出明确要求，给现金管理类产品留下打“擦边球”的空间。由于在“资管新规”要求下，银行所有预期收益型产品（“资金池”产品）都面临“去资金池”、清理期限错配资产、规模压降的压力，该份补充通知的出台， 无疑天降甘霖，使得现金管理类产品立刻成为银行“保规模”的利器，底层资产中大量投资非标资产、长久期银行资本债，异化为期限错配的新型资金池产品，埋下流动性风险。
在今年《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》出台后，现金管理类产品的发展速度才开始得到遏制。此时现金管理类产品已从2019年末的4.16万亿扩张至近8万亿。
“e灵通ELT1401”规模的极速膨胀，是2018年-2020年现金管理类产品无序发展的一个缩影。据choice今日数据，当前存续份额最大的货币基金为“易方达天天理财货币市场基金”,其存续份额为105.6亿份，仅为“e灵通ELT1401”二季度存续份额的二十分之一。
持续压降产品规模，减持债权类资产，提升高流动性资产配置比例
与今年一季度末相比，“e灵通ELT1401”的投资组合在二季度进一步聚焦高流动性资产。
在一季度末，产品投资组合中，高流动性资产占比85.34%，债权类资产占比达14.66%。
而在二季度末，高流动性资产占投资组合的比例提高至99.20%，其中债券及债券基金占比64.54%，定期存款占比22.01%，活期存款占比12.65%。除高流动性资产外，债权类资产占比0.22%，包含0.06%的债权融资类信托、0.05%的结构性股权投资、0.11%的理财计划直接投资（债权类）。此外，投资组合还持有0.58%其它资产，为冻结中的债券及债券基金。
（图：“e灵通ELT1401”2021年二季度末投资组合）
一个显著的信号是，流动较弱的债权类资产正在减持，减持最多的为结构性股权投资，减持比例达6.88%。
就投资组合中的债券资产而言，截至二季度末，该产品前十大债券资产主要为大额存单、政策银行债、二级资本债、永续债等。第一大持仓债券为“21锦州银行CD029”（锦州银行贴现大额存单），期限3个月，已于2021年6月30日到期，发行价格99.1875元，发行规模67.3亿元。
《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》并未禁止现金管理类产品投资银行资本补充债券，但银行资本补充债券的剩余期限、评级都须符合该通知要求。同时，该通知指出，对现金管理类产品投资银行资本补充债券实行“新老划断”，对于存量的不符合要求的银行资本补充债券，不得新增。
（图：“e灵通ELT1401”2021年二季度末所投资的前十名债券明细）
就投资组合中的债权类资产而言，在“e灵通ELT1401”投资的债权类资产中，AA+以下的债权类资产合计占比98.07%。
据《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》,现金管理类产品不得投资于信用等级在AA+以下的债券及资产支持证券。如果现金管理类产品不得投资于AA+以下的债券，流动性弱于债券的债权类资产也应不在投资范围内。
据工银理财相关人士指出，“e灵通ELT1401为总行老产品，上周（指8月9日前一周）已经关了，压降（规模），只出不进“。南财理财通课题组于工商银行APP及工商银行官网搜索该产品，未发现可购买信息。
（图：“e灵通ELT1401”2021年二季度末债权类资产的行内评级）
在投资策略上，一季报、二季报均显示，管理人将保持组合静态收益率，通过久期策略和资产配置降低组合波动，采用中性久期、高信用等级策略创造稳健收益。
二、【南财理财通】货币基金七日年化收益率表现
为深度分析银行现金管理类产品，课题组选取货币基金进行对比。截至8月9日，货币基金七日年化收益表现前十名中，有两只货基七日年化收益率超过3%，分别是“大成货币B”和“格林货币B”。
截至8月9日，“大成货币B”七日年化收益率为3.994%排名第一。该货币基金由大成基金于2005年6月3日设立，现任基金经理陈会荣，托管人为光大银行。截至2021年6月30日，基金规模0.19亿元；在资产配置上，债券占总值比32.63%，现金占比55.01%，其他资产占12.36%。
据南财理财通课题组关注，货币基金今年以来表现平平，很少有七日年化收益率超过3.5%的产品，总体上理财子公司的现金类产品跑赢货币基金，南财理财通理财风云榜现金榜数据显示，今年以来理财子公司排名前10的现金类产品七日年化收益率普遍超过3%。
2021年，与一季度相比，二季度债券持仓进一步集中。截至二季度末，债券持仓为银行大额存单和政策银行债，分别占净值比26.69%、5.94%。其中，债券持仓占比并列第一的是两笔大额存单投资，分别为“21渤海银行CD243”和“21宁波银行CD164”，各占净值比11.86%。
“格林货币B”七日年化收益率为3.287%排名第二。该货币成立于2017年07月20日，管理人为格林基金，基金经理为杜钧天、高洁。截至2021年6月30日，基金规模11.86亿元；在资产配置上，债券占总值比70.20%，现金占比0.14%，其他资产占29.66%。
“南财理财通”课题组选取近期5只新发售理财产品供参考。
据“南财理财通”数据显示，近期，在多家理财公司所发售的新品中，杭银理财新发推出的“幸福99卓越混合类（三潭映月指数股债轮动策略）理财计划”值得关注。
该产品为混合类产品，运作模式为开放式净值型，每年开放一次，内部风险评级为三级（中等风险），认购起点为1000元，业绩比较基准为“杭银理财三潭映月策略指数Ⅰ收益率*40%+中国人民银行一年定期存款利率*60%”，募集期为8月11日至8月18日。
“三潭映月策略指数”为杭银理财自主研发的指数体系，包含“三潭映月策略指数Ⅰ”与“三潭映月策略指数Ⅱ”。该产品拟部分投资于杭银理财“三潭映月策略指数Ⅰ”，从大类资产配置角度出发，通过量化方法在权益类资产和固收类资产之间进行科学仓位配置，充分把握不同的市场风格。
《机警理财日报》是南财理财通、旗下投资理财专栏，旨在帮投资者守好“钱袋子”。课题报道组长期关注银行理财，并搭建独有理财数据库，欢迎申请试用。本专栏每日内容各有侧重，周一聚焦固收+产品、周二纯固收产品、周三现金管理类产品、周四混合类产品、周五权益类产品，每周一至周五更新，移动端内容尽在21财经APP，平面内容尽在《》报纸【南财理财通】专栏，敬
（声明：文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。该专栏系列文章来自南财理财通独家分享，抄袭必究，转载请联系课题组。）
数据分析师：李高毅
实习研究员：汪朝苗、方成、何旖欣
栏目主编：汤懿兰
资本市场在绿色金融领域的探索迈出积极一步。6月28日，国内首批跟踪中证上海环交所碳中和指数（以下简称“碳中和指数”）的ETF产品正式获批。 易方达基等8家基金公司成为首批“吃螃蟹”者。据了解，易方达碳中和100ETF（认购代码562993）已于7月4日开始发售，募集期仅有3天，至7月6日截止。
四个维度来看碳中和指数
易方达碳中和100ETF跟踪的碳中和指数从沪深市场中选取清洁能源、储能等深度低碳领域中市值较大的，以及火电、钢铁等高碳减排领域中潜力较大的100只上市公司证券作为指数样本，反映沪深市场中对碳中和贡献较大的上市公司证券的整体表现。
维度一：用申万二级行业标准来看（截至5月31日），碳中和指数全面覆盖了碳中和受益行业，其中深度低碳领域占比约2/3，覆盖了新能源车、新能源发电、储能以及减碳固碳技术等；高碳减排领域占比约1/3，覆盖钢铁、化工、有色金属以及火电等；这是对碳中和贡献最大的两个板块，也将是最受益的两个板块，其中电池板块占比21％，光伏设备占比17％，电力占比11％。
维度二：从成份股来看（截至5月31日），该指数的前十大权重股合计占比达43％，其中排在第一位的是宁德时代，权重超过10％；其次为隆基绿能、比亚迪，权重都在5％以上；随后是紫金矿业、长江电力、东方雨虹、海螺水泥、通威股份、恩捷股份、天齐锂业，权重都在2％以上，阵容强大。其中 深度低碳方向的个股宁德时代、隆基绿能、比亚迪等新能源产业链龙头，2020年以来股价平均涨幅超300％。高碳减排方向的万华化学、恒力石化等化工周期行业龙头，除海螺水泥以外，该领域的权重股自2020年以来的股价平均涨幅超60％。
维度三：从指数历史表现看，该指数自基期（2017-06-30） 至2022-6-17，累计收益率高达111％，年化收益约17％， 跑赢同期中证环保（10.03％）和环保50（14.54％），是投资碳中和的优势工具。
维度四：从板块分布来看（截至5月31日），碳中和指数分布在主板、创业板和科创板的指数成份股数量分别为85只、12只和3只。其中，主板成份股权重合计占比82.75％，占据主导地位。从互联互通机制来看，沪港通和深港通成份股数量分别为41只、47只，合计权重占比超9成。 碳中和指数的多数成份股均为北向资金的潜在流入选择。
从市值分布来看（截至5月31日），指数成份股的总市值主要位于100-1000亿元区间，数量合计62只，平均市值为891.41亿元。其中，1000亿元以上的成份股权重合计占比69.36％，100亿元以下的成份股权重合计占比不足1％。从宽基成份股来看，属于沪深300成份股的个股数量近半，合计权重占比约8成。总体来看，碳中和指数偏向大中盘风格，市场流动性较好。
未来投资规模或达140万亿
相比主动型基金，ETF产品具有费率低、交易效率高、跟踪误差小、持仓透明等优势。同时，ETF产品仓位可以满格配置，充分享受市场上涨、反弹带来的红利。
此外和持有个股相比，易方达碳中和100ETF是由100只成份股组成，持仓相对分散，结构更加均衡。既能够享受行业向上带来的红利，又能够有效分散个股投资风险，优化收益表现，捕捉碳中和大背景下的中长期机遇。
其实在我国确定“双碳”目标后，碳达峰、碳中和的热度就居高不下，成为近两年来资本市场无可争议的基石主线，随着减碳持续推进，以及政策对相关领域的大力支持，碳中和主题下的多层次产业链，投资机会有望不断涌现。 中金公司首席策略师、董事总经理王汉锋预计，到2060年实现碳中和目标，中国的绿色投资可能需要139万亿元，对应到每年大概占GDP总量2％左右。分时间段看，王汉锋认为，在2021年至2030年，为达到“碳达峰”中国绿色投资年化需求约为每年2.2万亿元。2031年至2060年，为了实现“碳中和”中国绿色投资年化需求约为每年3.9万亿元。分行业来看，王汉锋指出，为了达到“碳中和”目标，电力行业的绿色投资需求最大，总需求达到67.4万亿元；其次为交通运输和建筑行业，总需求分别为37.4万亿元和22.3万亿元。
易方达基金指数研究部总经理庞亚平认为，碳中和实现路径下对应两大投资主线，值得投资者高度关注：一是从增量角度看，深度低碳领域的投资机会未来空间较大，包括清洁能源及储能、新能源车、减碳及固碳技术等。二是从存量角度看，传统高碳转型企业通过技术改造，逐步向绿色发展转型的投资机会，如能源供给侧的绿色电力、上游周期制造板块减碳转型等。
资讯
停牌
(300391) 康跃科技：未刊登重要事项(未如期刊登临时公告)，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30
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(091021) 大成月添利债券B:代销机构柜台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(091021) 大成月添利债券B:代销机构柜台转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(091023) 大成月月盈短期理财债：代销机构柜台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(091023) 大成月月盈短期理财债：代销机构柜台转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(090023) 大成月月盈短期理财债：代销机构柜台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(090023) 大成月月盈短期理财债：代销机构柜台转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(400005) 东方金账簿货币A:代销机构网上平台转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(400005) 东方金账簿货币A:代销机构网上平台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(000626) 大成丰财宝货币A:代销机构柜台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(400005) 东方金账簿货币A:代销机构柜台转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
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(400006) 东方金账簿货币B:代销机构网上平台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(400006) 东方金账簿货币B:代销机构柜台转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(400006) 东方金账簿货币B:代销机构柜台日常申购，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30，恢复交易日：2020-01-02
(002082) 万邦德：因刊登重要事项公告，连续停牌，停牌起始日：2019-12-30
召开股东大会
(600175) 美都能源：召开2019年度第4次临时股东大会
(300481) 濮阳惠成：召开2019年度第1次临时股东大会
(002567) 唐人神：召开2019年度第7次临时股东大会
(000408) 藏格控股：召开2019年度第3次临时股东大会
(000701) 厦门信达：召开2019年度第4次临时股东大会
(000564) 供销大集：召开2019年度第2次临时股东大会
(000518) 四环生物：召开2019年度第3次临时股东大会
(603001) 奥康国际：召开2019年度第1次临时股东大会
(300269) 联建光电：召开2019年度第6次临时股东大会
(000910) 大亚圣象：召开2019年度第2次临时股东大会
(000671) 阳光城：召开2019年度第21次临时股东大会
(600008) 首创股份：召开2019年度第8次临时股东大会
(600058) 五矿发展：召开2019年度第3次临时股东大会
(300406) 九强生物：召开2019年度第2次临时股东大会
(002910) 庄园牧场：召开2019年度第2次临时股东大会
(002819) 东方中科：召开2019年度第3次临时股东大会
(002128) 露天煤业：召开2019年度第11次临时股东大会
(000890) 法尔胜：召开2019年度第4次临时股东大会
(002021) *ST中捷：召开2019年度第7次临时股东大会
(000066) 中国长城：召开2019年度第5次临时股东大会
(001979) 招商蛇口：召开2019年度第4次临时股东大会
(000835) 长城动漫：召开2019年度第4次临时股东大会
(600397) 安源煤业：召开2019年度第4次临时股东大会
(900948) 伊泰B股：召开2019年度第3次临时股东大会
(600558) 大西洋：召开2019年度第1次临时股东大会
(600031) 三一重工：召开2019年度第4次临时股东大会
(600982) 宁波热电：召开2019年度第2次临时股东大会
(601899) 紫金矿业：召开2019年度第2次临时股东大会
(600634) *ST富控：召开2019年度第4次临时股东大会
(300401) 花园生物：召开2019年度第4次临时股东大会
(600321) ST正源：召开2019年度第3次临时股东大会
(601068) 中铝国际：召开2019年度第4次临时股东大会
(000971) *ST高升：召开2019年度第2次临时股东大会
(300654) 世纪天鸿：召开2019年度第1次临时股东大会
(002499) *ST科林：召开2019年度第2次临时股东大会
(600196) 复星医药：召开2019年度第3次临时股东大会
债券付息日
(159949) FSK1优：债权登记日：2019-12-27，每100元付息0.7068元，债券付息日：2019-12-30
(150050) 17平投债：债权登记日：2019-12-27，债券除权除息日：2019-12-30，每100元付息6.8800元，债券付息日：2019-12-30
(150070) G17启迪2:债权登记日：2019-12-27，债券除权除息日：2019-12-30，每100元付息6.8000元，债券付息日：2019-12-30
债券除权除息日
(150050) 17平投债：债权登记日：2019-12-27，债券除权除息日：2019-12-30，每100元付息6.8800元，债券付息日：2019-12-30
(150070) G17启迪2:债权登记日：2019-12-27，债券除权除息日：2019-12-30，每100元付息6.8000元，债券付息日：2019-12-30
收益分配款发放日
(007567) 南方恒新39个月定开债：每10份派0.14元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(005611) 中银证券汇享定期开放：每10份派0.10元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(005725) 国投瑞银恒泽中短债债：每10份派0.32元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(000663) 国投瑞银美丽中国混合：每10份派2.85元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(000316) 中海瑞利六个月定期开：每10份派0.26元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(399001) 中海上证50指数增强：每10份派0.58元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(000878) 中海医药混合A:每10份派0.80元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(000879) 中海医药混合C:每10份派0.80元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(399011) 中海医疗保健主题股票：每10份派0.78元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(610008) 信达澳银信用债债券A:每10份派1.31元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(610108) 信达澳银信用债债券C:每10份派1.27元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(002985) 中银季季红定期开放债：每10份派0.12元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(002326) 银华聚利灵活配置混合：每10份派2.28元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(610002) 信达澳银精华配置混合：每10份派4.57元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(519985) 长信纯债壹号债券A:每10份派0.52元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(004220) 长信纯债壹号债券C:每10份派0.29元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(000372) 中银惠利半年定期开放：每10份派0.10元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(167501) 安信宝利债券(LOF)：每10份派0.55元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(110017) 易方达增强回报债券A:每10份派0.74元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(110018) 易方达增强回报债券B:每10份派0.66元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(161713) 招商信用添利债券(LOF:每10份派0.08元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(001573) 南方互联网++灵活配置：每10份派0.45元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(000975) 华夏MSCI中国A股国际：每10份派0.56元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(002455) 民生加银鑫喜混合：每10份派0.56元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(000512) 国泰沪深300指数增强A:每10份派1.50元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(002063) 国泰沪深300指数增强C:每10份派1.50元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
(003418) 华润元大润鑫债券A:每10份派0.99元，权益登记日：2019-12-26，除息交易日：2019-12-26，收益分配款发放日：2019-12-30
(005705) 永赢恒益债券：每10份派0.10元，权益登记日：2019-12-27，除息交易日：2019-12-27，收益分配款发放日：2019-12-30
收益分配除息日
(001969) 光大保德信尊盈半年债：每10份派0.10元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(003816) 银华交易型货币B:每10份派27.69元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(003816) 银华交易型货币B:每10份派27.69元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(002001) 华夏回报混合A:每10份派0.15元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(960002) 华夏回报混合H:每10份派0.15元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(001411) 诺安创新驱动混合A:每10份派0.45元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(002051) 诺安创新驱动混合C:每10份派0.45元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(004459) 鑫元瑞利定期开放债券：每10份派0.29元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(000668) 国寿安保尊享债券A:每10份派0.41元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(000669) 国寿安保尊享债券C:每10份派0.41元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(007500) 鹏华尊诚定期开放发起：每10份派0.20元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(005375) 建信睿和纯债定期开放：每10份派0.20元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(000714) 诺安稳健回报混合A:每10份派0.60元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(002052) 诺安稳健回报混合C:每10份派0.60元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(004920) 富国泓利纯债债券型发：每10份派0.25元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(007176) 富国泓利纯债债券型发：每10份派0.25元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(005289) 融通通昊三个月定期开：每10份派0.11元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(001968) 光大保德信尊盈半年债：每10份派0.22元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
权益登记日
(001969) 光大保德信尊盈半年债：每10份派0.10元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(511880) 银华交易型货币A:每10份派25.19元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-31，收益分配款发放日：2020-01-06
(003816) 银华交易型货币B:每10份派27.69元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(002001) 华夏回报混合A:每10份派0.15元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(960002) 华夏回报混合H:每10份派0.15元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(001411) 诺安创新驱动混合A:每10份派0.45元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(002051) 诺安创新驱动混合C:每10份派0.45元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(004459) 鑫元瑞利定期开放债券：每10份派0.29元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(000668) 国寿安保尊享债券A:每10份派0.41元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(000669) 国寿安保尊享债券C:每10份派0.41元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
(007500) 鹏华尊诚定期开放发起：每10份派0.20元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(005375) 建信睿和纯债定期开放：每10份派0.20元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(000714) 诺安稳健回报混合A:每10份派0.60元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(002052) 诺安稳健回报混合C:每10份派0.60元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(004920) 富国泓利纯债债券型发：每10份派0.25元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(007176) 富国泓利纯债债券型发：每10份派0.25元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(005289) 融通通昊三个月定期开：每10份派0.11元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2020-01-02
(001968) 光大保德信尊盈半年债：每10份派0.22元，权益登记日：2019-12-30，除息交易日：2019-12-30，收益分配款发放日：2019-12-31
开放式基金发行起始日
(008739) 中欧同益债券：发行日期2019-12-30至2020-03-27，债券型基金，基金管理人是中欧基金管理有限公司
(008284) 易方达全球医药行业混：发行日期2019-12-30至2020-01-17，QDII，基金管理人是易方达基金管理有限公司
(008452) 兴全恒鑫债券A:发行日期2019-12-30至2020-01-15，债券型基金，基金管理人是兴全基金管理有限公司
(008453) 兴全恒鑫债券C:发行日期2019-12-30至2020-01-15，债券型基金，基金管理人是兴全基金管理有限公司
(008263) 东方红品质优选定开混：发行日期2019-12-30至2020-01-10，，基金管理人是上海东方证券资产管理有限公司
恢复交易日
(240002) 华宝宝康配置混合：大额转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-09，恢复交易日：2019-12-30
(601101) 昊华能源：未刊登重要事项(未如期刊登临时公告)，连续停牌，停牌起始日：2019-12-27，恢复交易日：2019-12-30
(001864) 中海魅力长三角混合：网上直销中心大额转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-09-11，恢复交易日：2019-12-30
(001864) 中海魅力长三角混合：网上直销中心大额定期定额投资，连续停牌，停牌起始日：2019-09-11，恢复交易日：2019-12-30
(393001) 中海优势精选混合：大额定期定额投资，连续停牌，停牌起始日：2019-08-29，恢复交易日：2019-12-30
(300715) 凯伦股份：配股期间停牌，连续停牌，停牌起始日：2019-12-20，恢复交易日：2019-12-30
(300116) 坚瑞沃能：未刊登重要事项(未如期刊登临时公告)，连续停牌，停牌起始日：2019-12-23，恢复交易日：2019-12-30
(240011) 华宝大盘精选混合：大额定期定额投资，连续停牌，停牌起始日：2019-12-09，恢复交易日：2019-12-30
(240011) 华宝大盘精选混合：大额转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-09，恢复交易日：2019-12-30
(601258) *ST庞大：未刊登重要事项(未如期刊登临时公告)，连续停牌，停牌起始日：2019-12-27，恢复交易日：2019-12-30
(240001) 华宝宝康消费品混合：大额转换转入，连续停牌，停牌起始日：2019-12-09，恢复交易日：2019-12-30
(240001) 华宝宝康消费品混合：大额定期定额投资，连续停牌，停牌起始日：2019-12-09，恢复交易日：2019-12-30
红利发放日
(603113) 金能科技：2019年三季度分红，10派1.480000000(含税)，税后10派1.480000红利发放日
除权除息日
(300715) 凯伦股份：2019年年度配股，10配3，配股价12.64元除权日
(603113) 金能科技：2019年三季度分红，10派1.480000000(含税)，税后10派1.480000除权日
(601258) *ST庞大：2019年特别转增，10转增5.6416除权日
（文章研究中心）
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中秋佳节将至，节前理财自然又被提上了日程。
《》
部分货基明天暂停申购
从今年中秋节的放假时间来看，法定的假期为9月22日~9月24日，不少货基将纷纷在9月20日暂停申购。也就是说，今天如果投资者想通过场外货基进行节前理财的话，务必注意相关货基的公告。
具体我们从几只基金的公告情况来了解一下。根据公告，东方红货币市场基金的所有销售机构在2018年9月20日、2018年9月21日暂停办理申购（含转换转入）业务；农银汇理货币市场基金自2018年9月20日~2018年9月21日暂停申购（含定期定额申购）及转换转入业务。
不过每家基金公司也有不一样的地方。以大成货币基金为例，各代销机构（不含直销）在中秋节假期前2个工作日（即9月20日、9月21日）暂停接受基金的申购及转换转入业务（不含定期定额申购），直销机构在假期前1个工作日（即9月21日）暂停接受基金的申购及转换转入业务（不含定期定额申购）。
因此，对于在不同渠道有不同安排的货基，其实投资者也多了一个选择——如果在代销渠道没来得及购买，还可以通过直销渠道进行申购。不过，不是每只基金都能如此。
另外，对于赎回收益的提醒，根据《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》中“当日赎回的基金份额，自下一个工作日起，不享有基金的分配权益”的规定，投资者于9月21日赎回基金的份额，仍享有赎回当日和整个中秋假期的收益。
但如果您是在9月20日赎回的基金份额，则将于9月21日起不再享受基金的分配权益。也就是说，中秋假期的收益跟您就没关系了。
国债逆回购、场内货基也可关注
当然，对于不少投资者而言，依然有可能错过货基的节前最后申购日。那么一旦错过，还有什么方式可以享受到中秋假期的理财收益呢？
除了上述提到的部分基金在直销渠道有可能会晚一天以外，其实比较普遍的做法就是通过国债逆回购和场内货基参与，甚至可以将两者结合起来操作。
《》
值得一提的是，今明两天，国债逆回购可能会迎来短暂的收益攀升。
除了国债逆回购，场内货基也是值得关注的。需要注意的是，如果您是在周五进行场内申购的话，那么一定要选择那些可以当天计息的货基，它们的代码基本都是以“51”开头。
这类基金暂停申购赎回6天
除此之外，如果投资者在中秋节前对资金有取出的需求，那么反过来关注的就是赎回的时间点了。
虽然上述货基公告了暂停申购的时点，但如果需要赎回的话，也一定不要等到周五再去赎回。以余额宝为例，除了快速赎回的部分，如果选择普通到账方式，T日下午3点之前提交的赎回，一般是下一个交易日到账。
另外，投资者如果持有以下这类基金，更加需要注意。
以泰康沪港深价值优选混合为例，该基金于2018年9月20日~9月25日暂停基金的申购、赎回、转换及定期定额投资业务。主要原因则是，根据《关于2018年中秋节期间沪港通下港股通交易日安排的通知》及《关于2018年中秋节假期深港通下的港股通交易日安排的通知》，9月20日（周四）~9月25日（下周二）为非港股通交易日。
可以看出，这类基金在中秋前后暂停申购、赎回等业务的时间长达6天。所以，如果有资金需求的投资者，更应该事先做好安排。
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