银行系基金(平安股份有限公司)银行系基金怎么样
银行系基金(平安股份有限公司)银行系基金怎么样
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一、前言
我们所熟知的银行里，最出名的就是“五大行+招兴平”，这八个分别是工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、兴业银行、平安银行。其所对应的控股基金公司依次为工银瑞信、农银汇理、中银基金、建信基金、交银施罗德基金、招商基金、兴业基金、平安基金。
在这些著名的基金公司里，如果TOP20是头部基金公司的话，那么，排进头部的银行系基金公司主要有工银瑞信、招商基金、建信基金。
截至20220630，非货规模最高的是招商基金，非货规模排名第5，工银瑞信非货规模排名第9，交银施罗德排名第13，中银基金排名第18，建信基金非货规模排名第24。
截至20220630，全部规模最高的是工银瑞信，总体规模排名第10，招商基金紧随其后排名第11，建信基金排名第13，交银施罗德排名第16，平安基金排名第18。
招商基金是国内第一家成立的中外合资基金公司，不过目前其股东更改为了招商银行和招商证券这两个。招商基金成立于2002年，比工银瑞信成立还要早。标题里的银行系老大是针对全部规模来的，今天的重点是深度聊一聊工银瑞信基金。
二、股东情况
工银瑞信成立于2005年6月21日，股东情况比较简单只有两个：中国工商银行股份有限公司控股、瑞士信贷银行股份有限公司参股，也就是说没有员工持股。其中工行最终受益人是国资委财政部，所以工银瑞信具备混合所有制里国企成份。
三、规模情况
固收类强，权益偏弱，指数太弱
截止2022年6月30日，工银瑞信公募总管理规模为8017.53亿，业内排名第十，非货规模为4352.64亿元，货币基金规模为3664.88亿。
产品结构上看，截止2022Q2共有218只产品；截至2021底，有3只全市场基金，产品类别到是挺全面。（没有股债平衡类产品）
从类别规模上看，规模最大的是货币型基金、其次是债券型基金、混合型基金、股票型基金，粗略的看规模上是偏固收类的。
比较代表实力的主动权益类产品规模占比为20.10%，规模不大，而固收类占比规模为76.69%，占比较高，整体风格是银行系所特有的偏稳的风格。
3、规模排名，近5年稳定在了10名左右
从其成立以来的规模排名情况看，2016年是其高光时刻，全部规模和非货规模排名都是第二，近五年是相对比较稳定的，基本稳定在了10名左右。
四、获奖情况
（1）基金经理英华奖：一位突出人物，一般不宣传
首先，有个比较特殊的是基金经理英华奖，游凛峰获得了11座，业内之最。详见《最牛“英华奖”来啦！一人最高共拿了11座英华奖！》。
（2）金牛基金公司：太少了，表现一般
再来看看，业内公认的金牛基金公司的情况，数据显示，共获得三次这样的奖项，即2008年度、2011年度、2014年度，近8年没拿过这个奖了。
3个金牛奖的数量，在业内正好是20名，一般般，不如银行系的交银施罗德、中银基金、建信基金，勉强算是头部。
（3）金牛产品：固收强，权益弱
金牛产品上，截至到2020年度，未合并AB类下统计到共获得39座金牛产品，其中出镜率最高的基金经理有：杜海涛、欧阳凯、宋炳坤、魏欣，这四位都是管理的固收类产品。
剩下的1-2次的就是何秀红、江明波、王君正、杜洋、袁芳、单文、刘伟琳、王筱苓、杨建勋，也就是杜洋王君正、杜洋、袁芳这三个是主动权益类产品，其他也是债基。王君正和袁芳属于主题基金，唯一的一位权益类选手是杜洋。
（4）摘星擒牛，2021最新一届的数据
2022年度晨星奖里工银四季收益债券获普通债券晨星基金奖，工银纯债获纯债提名奖，份量很重，固收实力很强。
十八届金牛奖上，获4座金牛奖，两只固收、两只权益类。分别是工银产业债、工银双利债券；工银战略转型、工银信息产业混合。
五、基金经理
数据显示，工银瑞信共有56位基金经理，其中杨鑫鑫、何肖颉、陈丹琳、杜海涛、欧阳凯，5位基金经理历任2家基金公司，其他基金经理都是1家基金公司，说明工银瑞信稳定性太强了。（不过杜海涛的履历显示其先后在宝盈基金、招商基金任职，2006年加入的工银瑞信）
偏股基金里低波动高收益的仅1位比较突出，杜洋
偏债基金里最大回撤低高收益的基金经理比较突出的是陈桂都，管理的主要是中长期纯债。
陈桂都的代表产品，这些产品的年化回报抛掉基金费率还不如银行存款让人更放心。
通过以上，无论是产品规模结构，还是产品获奖的结构上，都是固收强于权益基金的，权益基金里有一位基金经理比较突出那就是杜洋。
六、代表产品
从总指数上看，同类排名处于中上等，主要是固收类产品多，权益产品突出的较少。
（1）仅1只权益类产品规模超百亿，即赵蓓的工银前沿医疗，这只产品表现是不错的，目前履历里显示赵蓓在休产假。
（2）紧随其后的产品是袁芳的工银文体产业股票，基金规模93.07亿。（2022年7月12日）
以上两只产品一个医疗主题，一个是文体产业主题，都是主题类型的。
七、代表基金经理
（1）超百亿的基金经理-偏权益
除工银前沿医疗的赵蓓、工银文体产业股票的袁芳外，混合型和偏股型里，超百亿基金经理总共有8位超百亿的基金经理，分别为偏债型的杜海涛、何秀红、何肖颉；偏股型的：王君正、赵蓓、袁芳、杜洋、鄢耀。
（2）超百亿的基金经理-指数
指数产品里三位超百亿的基金经理，分别是同业存单指基100亿的王朔；债券型指数产品的陈涵；权益类指数基金经理超百亿的赵栩。
八、资产配置
从资产配置上看，截至2022年Q1，债券类资产占比最大，为56.86%，超过了一半的资产，其次是现金的配比，为18.32%，紧随其后的是股票类资产，为18.16%，整体是偏债稳健风格。如下图：
从行业配置上看，申万一级行业里，配置前三大行业分别是：医药生物、电力设备、银行。
或许唯一的一只主动权益超百亿基金产品工银前沿医疗，贡献了较大的力量。
从重仓股票看，第一大重仓股是药明康德，其次是宁德时代。
九、公益等其他方面
1、6月份出具了一个社会责任报告：工银瑞信基金2021年社会责任报告
https://static.icbccs.com.cn/GY_H5/www/gw/gyrx2021report.pdf
2、投教方面做得挺好
以投资者教育基地为主阵地，在喜马拉雅发布了【财听懂】【反洗钱小攻略】官网上有反商业贿赂专栏。
3、社会责任报告里提出要为经济 社会高质量发展、广大人民美好生活需求、直接融资市场 发展作出更大的价值贡献，在社会责任履行方面努力贡献 更多的工银瑞信力量。
（1）积极开展消费帮扶，定向采购农产品，助力农户增收致富；
（2）加大教育捐赠支助力度，为多个地区捐赠教育设施和资助贫困学生完成学业，助力教育事业发展；
（3）心系偏远地区人民，持续开展“捐衣助暖”活动，让“温暖”送达百千户人家；
（4）积极为教育基金、慈善基金提供投资管理服务，助力慈善事业发展。
（5）员工关爱方面，举办各类兴趣类的活动。
（6）绿色运营方面，投资端的侧重，办公区的节能环保的改进。
（7）尤其注意的是投顾、投教方面做得不错。国家级投资者教育基地获奖业内唯一奖项监管“优秀”考评奖。
综上，整体评价，很银行范儿。
本文为个人观点，不作为投资建议，过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
8月1日，中国平安(601318)发布公告称，截至2022年7月31日，中国平安通过集中竞价交易方式已累计回购A股股份约1.03亿股，占中国平安总股本的比例约为0.56%，已支付的资金总额合计50亿元（不含交易费用），最低成交价格为人民币43.72元/股，最高成交价格为人民币51.96元/股。
此次回购源于中国平安去年8月发布的公告，公告称中国平安拟使用不低于50亿元且不超过100亿元的自有资金，以不超过82.56元/股的回购价格回购公司A股股份。本次回购股份将全部用于公司员工持股计划，包括但不限于公司股东大会已审议通过的长期服务计划。
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银行系基金公司在公募基金中地位举足轻重。
现有的100多家公募基金公司里，工农中建交等国有大行，招商、浦发、民生、平安等股份制银行，以及北京银行、宁波银行、南京银行、上海银行等城商行的身影都在其中。
背靠渠道能力强劲的银行巴巴，这类基金公司的发展往往具备良好的先天优势，当中不乏颇具竞争力的大公司。
今天聊两家投研实力较强的银行系基金公司：工银瑞信基金、交银施罗德基金。
老牌
工银瑞信基金、交银施罗德基金都是2005年成立的首批银行系公募基金公司。
工银瑞信基金成立于2005年6月，注册资本2亿元，宇宙行工商银行持股80%实控，瑞士信贷银行持股20%，总部设于北京。
交银施罗德基金成立于2005年8月，注册资本2亿元，交通银行持股65%实控，施罗德投资管理有限公司持股30%，中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司持股5%，总部设于上海。
大公司
作为股东实力卓越、成立时间较长的银行系基金公司，工银瑞信基金、交银施罗德基金目前都已是产品线丰富、资管规模业内领先的大型基金公司。
工银瑞信基金当前有公募基金214只，合计资产管理规模7868.37亿元，总规模居行业第11位，非货币资管规模4203.49亿元，位居第10。
其主动股票型、指数型、混合型三大权益基金合计资管规模1930.27亿元，权益基金占全部基金比24.53%，债券型、货币型两大固收基金合计资管规模5883.95亿元，固收基金占全部基金比达74.78%，其中，货基占比46.58%、债基占比28.20%。
工银瑞信基金的公募基金总规模、权益基金规模、固收基金规模均处业内领先，同时，其固收基金规模占比高，这一点挺符合银行系基金公司的常见特征。
交银施罗德基金目前有111只公募基金，合计资产管理规模5411.49亿元，资管规模居行业第16位，非货币资产管理规模3691.67亿元，位居第13。
交银施罗德基金权益基金资管规模1848.10亿元，占全部基金比34.15%，固收基金资管规模3095.27亿元，占全部基金比57.20%，其中货基占比31.78%、债券占比25.42%。
交银施罗德基金的总资管规模、权益基金规模、固收基金规模都较工银瑞信基金要小一些，但也都处于行业领先位置。
同时，交银施罗德基金的权益基金规模权重在银行系基金公司里名列前茅，在总规模排名前30的大型基金公司里居中游，可见，它还比较重视权益与固收协同发展。
有作品
这两大银行系基金公司皆非外强中干，它俩都有值得一提的基金产品。
工银瑞信基金旗下比如著名的工银瑞信前沿医疗股票，由资深医药基金经理赵蓓女士长期管理，资管规模180.35亿元，是目前规模第二大的主动管理型医药主题基金，近5年年化收益率23.42%、年化波动率26.31%、最大回撤37.92%、年化夏普0.81，在主动医药主题基金中业绩表现领先。
工银瑞信战略转型主题股票，规模54.53亿元，近5年年化收益率30.74%、年化波动率20.43%、最大回撤31.96%、年化夏普1.32，在杜洋先生管理期间作为一只侧重传统行业周期行业的基金，收益表现不仅较好且较稳健，优于不少类似风格的主动权益基金。
工银瑞信产业债股票增强型债基，规模203.66亿元，由资深固收基金经理何秀红女士长期管理，近5年年化收益率5.99%、年化波动率3.36%、最大回撤4.37%、年化夏普1.28，整体绩效表现较好。
交银施罗德基金旗下比如交银新成长混合，规模93.34亿元，由不追热点、看重中长期与估值的优秀中生代基金经理王崇先生长期管理，近5年年化收益率18.14%、年化波动率18.95%、最大回撤39.97%、年化夏普0.84，整体绩效表现较好。
交银主题优选混合，规模19.94亿元，由具备一定择时能力、能力圈较宽的沈楠先生长期管理，近5年年化收益率18.14%、年化波动率16.55%、最大回撤22.15%、年化夏普0.99，整体绩效表现领先同期同类基金。
交银裕隆纯债，规模177.06亿元，由优秀的中生代固收基金经理黄莹洁女士长期管理，近5年年化收益率5.22%、年化波动率1.17%、最大回撤1.84%、年化夏普3.09，相较同期同类基金收益领先、表现较稳健。
财联社7月14日
投资需要坚持长期主义，努力做难而正确的事。那么，拉长周期看，哪些基金公司和产品是行业里的长跑健将呢？
据济安金信基金评级中心统计，截至今年6月30日，过去5年业绩超过150%的股票型基金一共有34只（按A份额统计），为持有人带来稳稳的幸福。其中，在长跑中，银行系银行系基金公司表现抢眼，工银瑞信基金、建信基金、交银施罗德基金三家共计15只产品上榜，占总名单的44%。
银行系基金公司成牛基大本营，15只产品霸榜
股票型基金表现最能体现出基金公司主动管理能力水平，据济安金信基金评级中心统计，截至今年上半年，过去5年业绩超过150%的股票型基金一共有34只（只取A份额）。纵观全市场截至6月30日成立期限满5年的股票型基金共有198只，在仓位保持80%的限制下， 34只股票基金能取得150%的收益率难能可贵。
其中最为亮眼的是，三家银行系基金公司揽入15只，成为大赢家。具体来看，工银瑞信基金一家独占8只产品，总数第一，上榜数量占到总量的24%，可谓长期投资实力超群。此外，建信基金也有5只产品上榜，交银施罗德斩获2只。
背靠银行大树，在渠道上占据优势，而专业能力则是业绩长虹的根本。工银瑞信相关负责人向财联社
“此外，公司不断强化‘投资为民’的理念和受托责任，构建了全流程、全覆盖的强大的风控体系，从市场风险、信用风险、操作风险等各个方面全面把握市场动态变化，监测组合变动，形成了风控与投研互相促进和良性互动的文化。”工银瑞信上述相关人士表示，对于公司基金经理来说，资产管理就是风险管理已经植入公司的投资决策流程和文化基因。
在整体业绩表现上，5年收益率超过200%达到11只，分别是信澳新能源产业股票（294.6%）、工银瑞信战略转型主题股票（287%）、华夏能源革新股票（280.54%）、汇丰晋信制造先锋股票（266.35%）、泰达宏利转型机遇股票（263.95%）、嘉实新能源新材料股票（238.28%）、鹏华环保产业股票（231.84%）、嘉实智能汽车股票（233.82%）、工银瑞信新金融股票（214.71%）和国泰智能装备股票（207.38%）。
从5年牛基主题上来看，新能源汽车、先进制造、医药、环保上榜者居多，这与近几年新能源汽车产业链、光伏等行业高景气相关。
尽管每一位基金经理都有不一样的成长经历，但是能够穿越牛熊，获得长期高回报的基金经理大多是在市场上不断尝试、不断反思，并不断提升的过程。
鹏华环保产业股票基金经理孟昊向财联社
“要把握产业的中长期发展趋势，基于需求与供给两个维度综合考量。在需求维度，要着重把握产业长期发展趋势方向，在供给维度，应重点把握供给的格局，以及在这样的状态下各企业的产品是否具备一定的差异性，以及新进入者的难易程度等问题。”孟昊解释。
34强今年表现依旧不俗
今年上半年A股走出“V”字行情，对于不少高仓位的股票型基金来说，仍未爬出回撤的泥淖。银河证券研报数据显示，今年上半年参与统计的1778只股票型基金平均回报率为-9.6%。
值得的关注的是，上述34只“长跑健将”产品在中短期维度考量依然经得起考验。在今年上半年，有22只跑赢股票型基金平均回报率，有5只产品取得正收益。其中，建信潜力新蓝筹股票表现最好，上半年回报率为5.87%，创金合信资源主题精选股票和建信中小盘先锋股票位列二、三名，收益率分别为4.69%、2.79%。
创金合信资源主题股票基金经理李游向财联社
展望下半年，李游表示，将重点看好煤炭和能源金属。低估值、高股息的煤炭龙头公司具备很强的长期配置价值。尤其是美联储连续大幅加息下，海外市场从交易通胀到交易衰退，海外定价的金属行业面临较大的下行压力。今年5、6月电动车销量超预期，原材料涨价向下传导顺畅，锂价维持高位的时间有望超预期。
侧重长期业绩考核成为行业共识
日前证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》明确指出，督促基金管理人建立健全覆盖经营管理层和基金经理等核心员工的长期考核机制，将合规风控水平、三年以上长期投资业绩、投资者实际盈利等纳入绩效考核范畴，弱化规模排名、短期业绩、收入利润等指标的考核比重。以及加强多资产配置和投研能力建设，切实提高中长期资金服务水平。
注重长期考核的本质是希望基金投资回归价值本源，这既是监管要求，也获得行业共识。此前，包括前海开源基金、银华基金、景顺长城基金、平安基金等多家基金公司公开表示提高三年、五年中长期考核权重。当基金基金绩效考核指标出现波动时，给予一定的调整期。
从股票型基金的长期业绩表现不难看出，除了银行系公募较为突出之外，博时、华夏、嘉实、景顺长城等老牌公募同样有产品上榜，在基金数量破万的竞争时代，构建强大的主动管理水平将是公募基金的护城河。
在提升专业能力上，工银瑞信相关负责人表示，未来公司将持续丰富投资策略和产品种类，全面服务投资者多元化的需求，积极升级客户服务体系，为客户提供全流程、陪伴式的服务体系。在营销方面，着力提升营销专业能力，通过强化“投研-产品-营销”联动，提升对市场机会的把握和应变能力，提升对客户需求变化的快速响应能力，提高营销反应敏锐度。
此外，工银瑞信方面还表示，将大力推动基金投顾业务发展，积极运用大数据、人工智能等新技术和互联网营销新模式，为客户提供全流程陪伴服务，全面升级营销服务体系，加快向财富管理转型。
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