华泰证券官方网站(华泰联合证券公司官网)
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华泰证券最近遇到一件麻烦事，事件缘起于2015年股灾时的一单融资“强平”，导致天津的两位客户损失损失超过500万。这个客户越想越窝囊，遂陆续向天津证监局、江苏证监局、中国证监会信访办进行投诉举报，但是都被驳回。
对于做融资炒股的股民来说，强平无疑是最悲催的事，就算“砸锅卖铁”也要避免被强平。但是华泰证券这起投诉却相当离奇：客户认为证券公司强平晚了，才导致自己巨亏。
所以，张先生铁了心要跟华泰峁到底，准备继续上访。那么这两位客户的投诉是不是站得住脚呢？在那次“强平”中到底发生了什么让客户如此耿耿于怀呢？
“强平”通知
正所谓“留得青山在不愁没柴烧”，炒股票就算被套牢，只要不割肉，总有解放的机会。
可是对于那些用融资融券的股民来说，就没有这个机会了。因为一旦市值跌破平仓线，他们的股票就要被证券公司强制平仓，自己的钱也就灰飞烟灭。
2015年6月29日，上证综指再度出现跳水，股指在不到10个交易日已经跌了1000点，在华泰证券天津某营业部开户炒股的张先生接到券商短信，提醒张先生要在两天内追加融资保证金至150％以上，否则就要面临强制平仓风险。
要是被强平，那就玩完了。张先生赶紧在收到短信又追加了100万保证金，避免了被强平的命运。
更大的劫难
自以为躲过一劫的张先生，哪想到等着他的是更大的损失。
据报道，华泰客户张先生的账户在强平前资产总额为1200万。在补充了一次保证金后，大盘并没有止跌，而是继续往下砸，这意味着张先生必须要再次追加保证金了，否则前面投的钱将全部打水漂。
抱薪救火，犹薪不尽则火不灭。张先生已经被融资账户陷得越来越深。
2015年7月3日，张先生再次接到追加保证金的通知。但是此时的张先生已经无钱可用加，只能眼睁睁等着自己的账户“归零”。
2015年7月7日华泰证券启动平仓程序，由于张先生持有的股票当日跌停未能强平成功，2015年7月8日才继续平仓卖出，直到用户维保比达标强平结束。
平仓时点争议
“为啥不早点平仓？”
遭此浩劫的张先生气不打一处来啊，他认为，华泰证券在2015年股灾期间未按照合同规定的“融资担保比例低于150％”的条件出现后，依约于“下一个交易日强制平仓”，而是延迟六天后，在行情最低点才突然强制平仓，造成张先生直接损失500万，间接损失2000万。
张先生的意思就是，华泰证券的平仓平晚了，如果依约于“下一个交易日强制平仓”的话，可能张先生就会少亏点。
至于华泰证券为啥要推迟六天才平仓？华泰证券表示，张先生在追保后维持担保比例未能达到150％，但在2015年7月1日，客户信用账户担保比已超过150％，达到平仓终止条件，因此，华泰证券才没有强平张先生的持仓。
而到7月6日，张先生的账户已经持续低于平仓线，所以才在随后两天启动了强制平仓。
但是损失这么大，张先生显然感觉太窝囊啊，随后就一怒向证监会信访办和江苏、天津证监局投诉华泰证券，结果经过两家证监局查证后，均给出“未发现华泰证券存在违法违规行为”的答复。
对于这个结果，张先生仍然不服。本来是想走法律诉讼途径继续维权，但是股票亏那么多钱，已经掏不出相关诉讼费与律师费，最终决定暂不提起诉讼，不过依旧会坚持上访。
一波又起
两年之后，以为这事已经不了了之，但张先生又提出了新的争议。
有媒体报道，最近那位投诉人张先生再次爆料称，自己在融资融券合同上的签名与其提供的鉴定样本为同一人签署，但签署日期经鉴定却并非同一人字迹。
张先生透露称，该融资融券合同所书日期是华泰证券天津真理道营业部工作人员代为签署。目前张先生最大的诉求就是，希望华泰证券能够赔偿股灾期间因强平损失的本金。
对此，某法律界人士表示，如果融资融券合同上的客户签字是本人签署，就算日期不是本人所写，其合同的法律效力依然有效。
由此可见，这位张先生的投诉或起诉已经失去了有效的法律支撑。但华泰证券代签字行为也却有违规之嫌，应该立即进行内部整改，否则下次代签的可能就不只是日期，而是其他更关键的内容。长此以往，必然会出现更严重的法律纠纷或行政处罚。
我们查到，早在2017年6月，华泰证券就因代签字一事收到了天津证监局的一纸罚单。最终，天津证监局对华泰证券天津真理道营业部采取出具警示函的监管措施。
本文时代财经
（视觉中国）
进入2022年以来，银行股已连续3天红盘收涨，或与开年的业绩喜报有关。
1月10日晚间，兴业银行（601166.SH）、苏农银行（603323.SH）双双披露业绩快报，两家银行的净利润均实现超20%增长。
1月11日，兴业银行领涨板块，盘中最高涨幅4.51%，最终收涨3.73%，苏农银行涨幅1.72%。整体盘面上，当日Wind银行指数收涨1.14%，31只个股飘红，其中成都银行（601838.SH）收盘涨幅5.09%居于榜首，板块仅6家下跌。
“银行股护盘了！”有兴业银行投资者兴奋地发帖表示。
同时，业绩向好催生了机构的热情。1月10日-11日，浙商证券、申万宏源、天风证券三家对兴业银行予以“买入”评级，招商证券、平安证券则评级为“强烈推荐”；苏农银行获得中泰证券、浙商证券的“火速点评”。
净利增长均超20%
根据业绩快报，兴业银行2021年实现营业收入2212亿元，同比增长8.91%；归属于母公司股东净利润826.80亿元，同比增长24.10%。
相比之下，苏农银行体量较小。其2021年度实现营业收入38.21亿元，同比增长1.81%；归属于母公司股东的净利润11.48亿元，同比增长20.72%。增速方面，两家银行均实现净利超20%增长。
不良贷款方面，兴业银行不良贷款余额487.14亿元，较上年末减少9.42亿元；不良贷款率1.10%，较上年末下降0.15个百分点。苏农银行不良贷款率为1.00%，较年初下降0.28个百分点。
从总资产来看，截至2021年末，兴业银行总资产为8.5万亿元，在上市银行中仅次于招商银行（600036.SH）（8.9万亿元）；而苏农银行则属于地方小行，其总资产为1534亿元，处在上市银行末端队列。
拨备率方面，兴业银行、苏农银行拨备覆盖率分别为268.73%、411.10%，分别较上年末提高49.90%、105.79%。
除上述两家银行外，成都银行（601838.SH）此前1月5日已发布业绩预增报告，预计2021年度实现归属于上市公司股东的净利润（与上年同期相比）将增加10.85亿元到15.07亿元，同比增长18%到25%。
1月11日上午，苏农银行相关人士回复时代财经称，“我们在苏州地区贷款业务增长比较好，信贷需求已经恢复到疫情前的水平。” 与此同时，时代财经就业绩相关问题致电兴业银行，截至发稿未获得相关回复。
值得一提的是，苏农银行1月5日公告了可转债转股情况，截至2021年12月31日，苏农转债累计转股数为1.91亿股，占转股前公司已发行普通股股份比例为13.19%。不过1月11日，在正股上涨的情况下，苏农转债（113516）却收跌0.99%。
与此同时，兴业银行近期也公告了500亿元规模的可转债发行结果，其原普通股股东优先获配227亿元（2271万手），约占本次发行总量的45.43%。不过该可转债发行遭投资者弃购金额达到3.9亿元。
结合兴业银行此前公告，本次可转债发行网上中签率为0.0985%。一位中签的股民余桦（化名）告诉时代财经，“（中签率）太高了，基本上一申购就能中。”也有投资者在股吧表示，“赚顿饭钱就可以了，坐等上市！”
银行股开启“新年红”
从二级市场来看，新年以来，尽管大盘表现不佳，但Wind银行指数实现“开年红”，6个交易日累计涨幅4.43%，仅有1月6日一天下跌。
前述三家银行中，成都银行月内涨幅居首，达到15.25%；兴业银行、苏农银行涨幅分别为12.39%、9.03%。此外，涨幅较高的还有江苏银行（600919.SH）、邮储银行（601658.SH），均超过10%。
苏农银行方面告诉时代财经，“我们目前估值比较低，还是希望股价慢慢回升。”该人士还表示，去年9月新董事长上任后出手增持了股票，公司近期也在号召高层进行增持。
值得关注的是，近日北向资金持续买入银行股。数据显示，截至1月10日，北向资金持有银行股市值1946亿元，近5个交易日增持银行市值达到46.33亿元，增幅2.51%。
单日来看，排名前三的招商银行（600036.SH）、邮储银行（601658.SH）、平安银行（000001.SZ）1月10日分别获增持729万股、2732万股及542万股，增持市值3.6亿元、1.52亿元及9307万元；其中，平安银行近5个交易日获增持市值最多，达到7.06亿元。
聪明资金加持，银行股1月怎么走？
时代财经梳理发现，不少券商对此持乐观预期。
华泰证券认为，银行板块1月表现较好主要取决于几大因素。“一是业绩释放。部分上市银行在1月披露业绩快报，较好的业绩预期下，带动银行板块取得相对上证指数的超额收益；二是政策催化。每年12月召开中央经济工作会议等重要会议，部分年份存在经济增长压力，市场对宽松货币政策、积极的财政政策有较强预期，银行经营环境有望改善。”
华泰证券还指出，资金风格切换过程中，银行板块具有一定防守属性，1月机构资金开启新一轮考核周期，部分资金增配银行板块。
连涨行情后，配置银行股需要考虑哪些因素？
中信证券银行团队在1月10日的研报中指出，银行板块回暖下，应重点关注两类银行。一是优质银行，如盈利能力较强的，其估值溢价有望延续；第二类是改善性银行，主要是当前中低估值，股价存在重估区间的，关注收入和拨备端是否稳定充足。
11月22日，华泰证券在北京水立方发布涨乐财富通APP6.0版。这是继涨乐财富通APP5.0在一年前开启券商人工智能战略布局之后，华泰证券全面探索金融科技赋能财富管理转型的重磅力作。
本次发布会以“极智涨乐，财富同行”为主题，新版涨乐财富通APP依托华泰证券高效的全业务协同体系和行业领先的研发能力，通过人工智能、云计算等前沿应用科学深度挖掘潜在客户需求，全新推出“泰牛智投”、“智能家族”、“智能实时账户”、“涨乐课堂”、“专家”、“涨乐U会员”六大核心模块，并对数十项基础服务进行更新升级，旨在将智能科技和财富管理紧密结合，为金融理财客户提供量身定制的解决方案。
六大核心为投资者赋能
科技新星 “泰牛智投”通过大数据算法搭建模型，利用人工智能技术为客户提供以量化策略为主要内容的数据分析专区，主要提供精选策略、盯盘策略和大数据图表三个服务模块。精选策略是华泰证券投顾提供的可订阅的投资策略；盯盘策略根据智能算法，在满足触发条件时为投资者发送模拟交易信号，为投资者提供交易参考；大数据图表是各类图表资讯信息，包括市场热度、中长期多空信号等，辅助投资者决策。
引领科技的“智能家族”，作为华泰证券长期以来着力打造的智能产品应用体系，新上线8大创新功能，包括股票股力值测试、智能图谱、主力追踪、短线精灵、主力风云榜、持仓透视、形态雷达、指纹登录。其中，股票股力值测试是根据华泰自主研发的算法进行大数据回测，展示股票各维度信息；智能图谱为投资者客观分析股票背后的产业关系；主力追踪提供市场主力资金流向、主动成交占比等数据，帮助客户更准确地把握主力动向；短线精灵则汇总了全市场异动信息，方便投资者第一时间捕捉主力操盘动向。
速度之星 “智能实时账户”实现了收益数据每3秒实时更新，为投资者展示实时的账户资产今日收益（预估）、当前总收益（预估），并据此展示截至当日实时的投资者账户预估总资产，方便投资者实时知晓资产变动。账户综合多维度智能分析，帮助客户建立对自身账户的整体认知，日间实时清算的实现提高了客户的资金周转和使用效率。
助力投资的“涨乐课堂”作为涨乐6.0首页3大频道之一，主打各种投教课程，覆盖股票、理财等领域，以课程学习的形式丰富投资者的专业知识，提升投资能力。
明星汇聚的“专家”模块，组织资深的研究员以及投资顾问在涨乐平台上提供对市场的解读，以专家视角拓宽投资者视野，实现不同客群的金融教育普及。
提供差异化精准服务的“涨乐U会员”全新升级，在原有U1、U2、U3会员之上新增“超级会员”层级——涨乐U+会员，U+会员可尊享专享理财、研究所路演等核心权益。不断丰富完善的会员权益有助于持续探索客户分类分层精准化服务，为客户持续创造价值。
技术驱动业务跨越式发展
波士顿咨询公司发布的2018年全球数字财富管理报告显示，截至2017年底，中国的互联网财富管理规模已达到6千亿美元，中国个人持有的可投资资产总额高达188万亿人民币。充分运用金融科技手段为客户提供全面财富管理服务，深挖数据潜在价值，提升客户体验，正成为证券公司业务发展的新模式及重要战略选择。
据了解，华泰证券一直致力于打造金融科技核心竞争力，大力推动从技术支撑服务到技术驱动业务发展的跨越。据华泰证券2018年中报，截至2018年6月底，公司IT研发人员数量已达655人，移动端涨乐财富通也在券商智能APP中持续领航，截至2018年6月末下载量超4100万，据易观发布的2018年9月移动APP排行榜，涨乐财富通以673.3万的月活跃人数稳居证券公司APP第一名。
未来的涨乐财富通，将继续凭借智能科技驱动业务发展，以华泰证券全业务链为支撑，以投顾专业服务为依托，以丰富的金融产品为手段，更高效、更便捷、更智能地满足客户多样化需求，打造专业化的财富管理业务体系。（张静）
根据中国证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》（以下简称《保荐办法》）和《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等有关法律法规的要求，华泰联合证券有限责任公司（以下简称“华泰联合证券”或“保荐机构”）作为中原证券股份有限公司（以下简称“中原证券”或“公司”）非公开发行A股股票的保荐机构，于2021年3月1日至3月2日对中原证券股份有限公司2020年度有关情况进行了现场检查。
一、本次现场检查的基本情况
保荐机构于2021年3月1日至3月2日通过走访、抽取并查阅相关资料等方式对中原证券进行了现场检查，现场检查人员为孙泽夏、季伟，现场检查内容包括：公司治理和内部控制情况；信息披露情况；公司的独立性以及与控股股东、实际控制人及其他关联方资金往来情况；募集资金使用情况；关联交易、对外担保、重大对外投资情况；经营状况等。
二、对现场检查事项逐项发表的意见
（一）公司治理和内部控制情况、三会运作情况
保荐机构查阅了中原证券公司章程、股东大会、董事会和监事会的议事规则、募集资金管理办法等相关公司治理和内部控制制度，查阅了报告期内公司董事会、股东大会、监事会的会议通知、议案、会议决议、会议记录等资料，重点关注了上述会议召开方式与程序是否合法合规。经现场检查，保荐机构认为：报告期内，公司按照《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司治理准则》等有关法律法规及规范性文件的要求，不断完善公司法人治理结构，健全公司内部管理制度，规范公司运作；股东大会、董事会和监事会的召集、召开及表决程序符合有关法规及公司章程规定，会议资料保存完整，会议决议经出席会议的董事或监事签名确认。
（二）信息披露情况
保荐机构查阅了公司2020年1月1日以来公告的所有信息披露文件，并与公司三会文件及信息披露相关的支持性文件等信息进行对比和分析。结合现场检查情况及持续督导过程中对公司信息披露的监督，保荐机构认为：公司已披露的公告与实际情况一致、披露内容较完整，不存在应予披露而未披露的事项，信息披露情况符合上海证券交易所的相关规定。
（三）独立性以及与控股股东、实际控制人及其他关联方资金往来情况
保荐机构核查了公司与控股股东、实际控制人及其关联方的交易及资金往来情况。经现场检查，保荐机构认为：公司在资产、业务、财务、人员、机构等方面均与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业严格分开，具备完整的与经营有关的业务体系及独立面向市场的能力，不存在被控股股东、实际控制人及其关联方违规占用资金的情形。
（四）募集资金使用情况
2020年7月，中原证券非公开发行人民币普通股（A股）773,814,000股，每股发行价格人民币4.71元，共计募集资金人民币3,644,663,940.00元，扣除相关发行费用27,534,113.67元（不含税）后，本次非公开发行实际募集资金净额为人民币3,617,129,826.33元。中原证券已开立募集资金专户，并签署《募集资金专户储存三方监管协议》。
截至2020年12月31日，中原证券本次非公开发行A股股票募集资金剩余452,099,553.66元，截至2020年12月31日，各募集资金专户具体情况
经核查，华泰联合证券认为，中原证券2020年度募集资金的管理及使用符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所关于募集资金管理的相关规定，对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。
（五）关联交易、对外担保、重大对外投资情况
保荐机构查阅了公司章程和相关制度文件，董事会、股东大会决议和信息披露相关文件。经现场检查，保荐机构认为：公司已对关联交易、对外担保和对外投资的决策权限和决策机制进行了规范，报告期内关联交易、对外担保和对外投资事项不存在违法违规或损害股东利益的情况。
（六）经营状况
保荐机构查阅了公司2020年定期报告及相关财务资料。经现场检查，保荐机构认为：公司经营模式、业务结构未发生重大不利变化，经营状况正常。
（七）其他应当予以现场检查的事项
无。
三、对提请上市公司注意事项及建议
无。
四、是否存在《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海证券交易所规定应当向中国证监会和上海证券交易所报告的事项
本次现场检查未发现中原证券存在按照《证券发行上市保荐业务管理办法》、中国证监会其他相关部门规章和规范性文件以及上海证券交易所的相关规则规定，应向中国证监会和上海证券交易所报告的事项。
五、上市公司及其他中介机构的配合情况
在本次现场检查工作中，公司领导和相关部门人员给予了积极的配合，为本次现场检查提供了必要的支持。本次现场检查为保荐机构独立进行，未安排其他中介机构配合工作。
六、本次现场检查的结论
经现场检查，保荐机构认为：2020年度中原证券能够按照中国证监会和上海证券交易所的相关法律、法规和规范性文件的要求，通过健全公司法人治理结构，不断完善内部控制制度，提高规范运作水平；公司信息披露情况符合上海证券交易所的相关规定；公司在资产、业务、财务、人员、机构等方面都保持了独立性，不存在被控股股东、实际控制人及其关联方违规占用资金的情形；不存在违规存放或违规使用募集资金的情况；在关联交易、对外担保、重大对外投资等方面不存在违法违规情况；公司经营模式、业务结构未发生重大不利变化，经营状况正常。
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