国债逆回购如何操作及操作技巧?(002069股票)东方财富国债逆回购如何操作及操作技巧?
国债逆回购如何操作及操作技巧?(002069股票)东方财富国债逆回购如何操作及操作技巧?
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虎年春节即将到来，股市休市，闲钱放着也是闲着，利用闲钱来捡钱啦！
所谓每逢佳节发红包，受流动性影响，节假日资金价格可能走高，操作一把国债逆回购这个无风险收益，挣点过节红包，算是股民的一个小福利。
结合今年“春节”放假安排，本周三（1月26日）、周四（1月27日），就是操作国债逆回购的最佳时点。分两次操作，只需买入1天期逆回购合计就可以赚到11天的利息，而且资金在2月7日开盘前即可到账，也可用于继续投资。
春节前国债逆回购最佳操作日期
今年春节，A股1月31日至2月4日休市，2月7日正常开市。在本周五之前，投资者操作国债逆回购即可获得春节假期期间利息。对于国债逆回购，投资者只要操作得当，最高可以获得相当于投资期限11倍的收益。也就是借出1天期的国债逆回购，就可以赚取11天的利息。
单从计息时间来看，今年春节国债逆回购最佳操作日期是周三（1月26日）和周四（1月27日）。
其中，操作1天期逆回购（可在当日盘中及收盘后的半小时内下单，资金在次一交易日盘前已可用）能赚足11天利息的交易日是1月26日、1月27日。
1月26日（周三），投资者可以借出1天期逆回购（沪市逆回购简称GC001，代码204001；深市逆回购简称R-001，代码131810），先收获1天利息，资金在1月27日盘前已可用，虽不能提现，但可进行股票交易。
1月27日（周四），投资者继续借出1天期逆回购，再收获10天利息。两次操作合计躺赚11天利息。
需要提醒投资者的是，操作国债逆回购不仅要看计息天数，也要看实时的资金价格（利率），看准时间再出手。像2019年1月2日，国债逆回购收益率一度飙升至20%，如果碰上这种机会，就不要麻烦算计息天数了，可以直接果断出手。
截至1月25日收盘，深市逆回购1天期品种的年化收益率为2.68%，沪市逆回购收益率1天期2.73%。
这个收益水平虽不能和前些年比，但也跑赢了不少货币基金。数据显示，截至1月24日，目前全市场纳入统计范围的逾400只货币基金的平均七日年化利率大多在3%以下，还有不少货基年化利率低于2%。
节前操作还要注意，通常在下午三点后，逆回购利率多会出现跳水。虽然从不影响股票交易的角度出发，可等待收盘后再参与逆回购操作，但如果当天并无好的股票投资机会，投资者可考虑在下午两点前就以自己满意的年化利率完成下单。
操作简单，炒股赚钱两不误
别看国债逆回购听着高大上，但实际操作起来比买卖股票还要简单，你只要有一个股票账户就行了。
只需要在交易时段（截至15：30），从交易菜单栏进入交易页面，即可以直接点击”国债逆回购“按钮开始操作。接下来选择一个品种，选择一个利率，填写投资金额，点击下单按钮即可。
对大部分股票投资者来说，日常只需参与1天期的逆回购交易即可，确保次一交易日盘前资金已处于可用状态，不影响股票操作。
上市公司也在投资国债逆回购
其实不仅仅普通投资者热爱国债逆回购，上市公司也热衷于国债逆回购。趁着年底资金利率高企，将闲置资金参与国债逆回购，也成为当下不少上市公司盘活账面闲置资金的新玩法。
1月22日，瑞凌股份公告称，公司于2022年1月21日召开第五届董事会第六次会议和第五届监事会第六次会议，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行国债逆回购业务的议案》，同意公司及控股子公司在不影响公司正常经营的前提下使用额度不超过人民币11,000万元的闲置自有资金进行国债逆回购业务。
显然，一方面，上市公司需要盘活账面上的闲置资金，提高资金的使用效率；另一方面，国债逆回购品种属于超低风险且流动性较强的理财产品，而年底国债逆回购收益较高，并不失为上市公司闲置资金短期理财的好去处。
国债逆回购操作五大误区
误区一：1000元不敢买
由于不少投资者的资金量不足10万元，无法进行上交所逆回购。殊不知，国债逆回购有两个“版本”，深交所逆回购门槛才1000元，基本上可以满足大部分投资者。
“平民版”——深交所逆回购，1000元起，整倍数递增，代码以“R-”开头。
“土豪版”——上交所逆回购，10万元起，整倍数递增，代码以“GC-”开头。
误区二：非工作日前一天操作
不少投资者习惯于在节假日或周末（非工作日）的前一天进行逆回购操作，其实这是一种“错误”的操作策略。
由于逆回购新规于2017年5月22日起正式实施，最大的变化在于计息天数从回购期限的名义天数修改为资金实际占款天数。因此，选择做哪一期国债逆回购最为划算尤为重要。
以周五（1月28日）操作GC001为例，实际占款天数为10天，但计息天数仅为1天。
误区三：大额资金集中下单
根据逆回购资深操盘人经验，最好分批下单。
由于逆回购一天内利率变化较大，投资者不可能保证一次就买到当天较高的利率，而分批下单则会避免这一问题。特别是对于资金量较大的投资者，分批下单能大概率捕捉到日内较高利率。
误区四：手续费过高
提起国债逆回购，不少投资者会有这样的理解：赚点利息还不够交手续费的！
其实，逆回购虽有点手续费的，不过非常低，每10万元1天收费1元（粗算一下就是十万分之一），按天计息，30元封顶。
误区五：投资有风险
“投资有风险，入市需谨慎”，成为人们投资前反复斟酌的一句话。
国债逆回购是否会存在风险？简单来说，风险几乎为零。交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算中心会先垫付资金。流动性非常好，资金到账后可做其他投资，流动性最好且交易量最大的是一天逆回购。
6月13日盘中消息，14点14分ST獐子岛（002069）封涨停板。目前价格3.43，上涨4.89%。其所属行业渔业目前上涨。领涨股为退市昌鱼。该股为水产养殖，预制菜，食品概念热股，当日水产养殖概念上涨0.69%。
资金流向数据方面，6月10日主力资金净流入479.75万元，游资资金净流出32.96万元，散户资金净流出446.79万元。
近5日资金流向一览
ST獐子岛主要指标及行业内排名
ST獐子岛（002069）个股
国庆长假将至，准备薅资金“羊毛”的投资人们，国债逆回购“红包”要开抢了！
值得注意的是，如果想获得相对不错收益，今年还需要格外留意一些操作细节。
重要的事放前面，并且强调3遍：
最好不要等到下周一再操作，最好不要等到下周一再操作，最好不要等到下周一再操作！
周四操作1天期的话，国庆长假期间无法享受收益；周四操作1天期的话，国庆长假期间无法享受收益；周四操作1天期的话，国庆长假期间无法享受收益！
01、注意：长假前国债逆回购“红包”要准备抢了！
对于长假前想获得相对安全收益的投资者来说，国债逆回购或许是一个不错的选择。
以往在月末、季末、年末，以及一些长假前夕，操作国债逆回购往往都会有不错的回报,如2017年国庆长假前，深市7天国债逆回购品种连续几天收益率超过8%。
如今，操作国债逆回购品种的时间窗口可能又来了。
根据测算，接下来的几个交易日，操作国债逆回购的计息情况如下。
明天操作多个品种的逆回购，基本都能享受到国庆长假的“优惠”(操作一天期品种除外)。
根据测算，明天(9月26日)操作2天期、3天期、4天期、7天期等多个期限的国债逆回购品种，计息天数均超过了10天，跨越了国庆长假，其中操作7天期品种的计息天数达12天。
02、这次情况有些不一样：不注意这些细节可能得不偿失！
值得注意的是，今年国庆长假前的逆回购和往年还有些不一样。
原因之一在于这次国庆长假前，交易时间除了本周外，下周一(9月30日)还有一天正常交易，如果本周交易做操作，有可能获得相较以往更多的计息天数。
不过，如果不注意一些细节，可能得不偿失。
一个细节是，要注意合适的收益率水平进行操作。
需要指出的是，国债逆回购的年化收益率是普通行情软件上揭示的行情数据，这一数据越高，收益越多。
不过，从近几日各期限国债逆回购品种行情来看，仍未表现出较高的收益率。以今天情况为例，各期限品种的年化收益率普遍在2%～5%，最高的深市两天逆回购品种(R-002)盘中最高年化收益率也仅有5.050%，其他品种盘中均未超过4%。
上述收益率水平虽较宝类产品仍有一定优势，但已不明显，甚至可能不如一些银行理财产品的收益率。
这样，在行情软件显示的数值较低时，比如在行情数值显示为2(代表年化利率为2%)时，进行逆回购交易，实际收益将会很低。
另一个细节是不注意操作日期，导致实际计息天数很少，最终收益也不高。
这主要是源于国债逆回购特殊的计息规则。这是做国债逆回购时，很多人仍不太了解的地方。
根据目前沪深交易所的规定，国债逆回购的计息天数为资金实际占用天数。而资金实际占用天数为资金首次交收日到资金到期交收日之间的天数(算头不算尾)。
交易所质押式回购实行“T+0”清算、“T+1”交收制度。在这儿要区分几组概念：
一是首次清算日与资金首次交收日。
首次清算日为交易日，资金首次交收日为首次清算日的下一交易日。
二是到期清算日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日)。若到期清算日为非交易日，则延至下一交易日清算。
三是资金到期交收日。资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。
千万不要等到9月30日(下周一)才做操作，因为当天操作，都只计一天利息。
据此规则，1天～7天的国债逆回购，资金首次交收日均为10月8日，资金到期交收日均为10月9日，以此计算的资金实际占用天数为1天，也就只计一天息。除非当天行情揭示的收益率数值非常高，否则当天做上述期限的逆回购均非常不划算。
03、如何操作逆回购，该注意什么？
A、如果想做债券逆回购，选择沪市还是深市品种？
逆回购分“土豪版”和“平民版”：土豪可以选择沪市，10万元起；钱不多的可以选择深市，1000元起。
B、该如何选择逆回购期限？
沪深市场逆回购均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9种期限，两市合计18个品种。
C、如何下单？
下单时，直接选择卖出(记住是卖出哦，不是买入)，价格可选择即时行情揭示价格。
现在券商的行情软件已比较人性化，能提示当天操作某项品种，将占用资金多少天，相应收获多少天利息。
比如通达信软件上，就会提示今天操作7天逆回购品种，将占用资金8天；操作2天逆回购品种，将占用资金2天，不用自己算都能知道收几天利息。逆回购这种东西，自己算还会经常犯迷糊。
D、何时回款？
在委托成交后，根据委托成交时的品种期限，到期自动回款，无需反向交易。值得注意的是，到期当日资金可用但不可取出，如果当日恰好有打新缴款需求，可以在到期当日利用回款进行缴款。
E、一天之中，存在“最优”下单时段吗？
通常不存在所谓“最优”下单时段，日内最高收益率可能出现在上午，也有可能出现在下午，根据以往经验，尾盘逆回购收益率会自高点出现断崖式下滑的情形比较多，因此还是需要避免在尾盘进行下单。
F、沪深交易所逆回购有哪些品种？
当前投资者要进行逆回购只能做沪市204***、深1318**的新国债回购，共18个品种。
上交所回购品种
1天国债回购(GC001，代码204001)
2天国债回购(GC002，代码204002)
3天国债回购(GC003，代码204003)
4天国债回购(GC004，代码204004)
7天国债回购(GC007，代码204007)
14天国债回购(GC014，代码204014)
28天国债回购(GC028，代码204028)
91天国债回购(GC091，代码204091)
182天国债回购(GC182，代码204182)
深交所回购品种
1天国债回购(R-001代码131810)
2天国债回购(R-002代码131811)
3天国债回购(R-003代码131800)
4天国债回购(R-004代码131809)
7天国债回购(R-007代码131801)
14天国债回购(R-014代码131802)
28天国债回购(R-028代码131803)
91天国债回购(R-091代码131805)
182天国债回购(R-182代码131806)
证券时报
国庆长假即将来临，怎么做国债逆回购交易最合适？
9月27日，若做4天期逆回购，可赚13天利息。
9月29日，若做1天期逆回购，可赚8天利息。
9月29日，若做2天期逆回购，可赚11天利息。
特别要注意的是，9月30日做逆回购，没有假期利息！
怎么操作最合适
国庆长假越来越近了，怎么做国债逆回购交易最合适？中证君制作了一张表格，供大家参考。
按照前述规则，可以考虑：
在9月27日进行3天期国债逆回购操作多“赚”7天利息，或者在9月27日进行4天期国债逆回购操作多“赚”9天利息；
在9月28日进行2天期及以上期限品种国债逆回购操作，即可收获国庆长假利息；
在9月29日进行1天期及以上期限品种国债逆回购操作，皆可收获国庆长假利息。
但请注意，9月30日进行逆回购操作，不论哪一品种国债，都不能享受国庆长假的利息。原因在于，9月30日进行逆回购操作，国庆长假后第一个工作日即10月8日才是资金首次交收日，导致国庆7天长假没有利息。
所以，最晚一定要赶在9月29日收市前，进行国债逆回购操作。
“赚”8天利息的奥秘是什么？
为何会出现买入1天期国债逆回购得8天利息的情况呢？这得从国债逆回购实行T+0清算、T+1交收制度说起。我们首先来了解一下首次清算日与资金首次交收日。
首次清算日为交易日：资金首次交收日为首次清算日的下一交易日。9月29日进行1天期国债逆回购操作，9月29日为交易日，也是此次交易的首次清算日；9月30日也是交易日，为此次交易的首次交收日。
到期清算日：到期清算日为首次清算日加上回购期限天数（按照自然日），若到期清算日为非交易日，则延至下一交易日清算。9月29日进行国债1天期逆回购操作，加上一天后为9月30日，9月30日也是交易日，即为到期清算日。
资金到期交收日：资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。10月1日本应该为资金到期交收日，然而10月1日为非交易日，一直到10月8日开市，即10月8日为资金到期交收日。
根据沪深交易所规定，国债逆回购的计息天数为资金首次交收日到资金到期交收日之间的天数（算头不算尾），那么这次交易的计息时间为9月30日、10月1日至7日共8天。这就是9月29日进行1天期国债逆回购操作，能“赚”得8天利息的奥秘。此外，9月30日资金即可用（但不能取出），可以进行股票交易，10月8日资金可取。
同样的道理，在9月29日进行2天期、3天期、4天期、7天期国债逆回购操作，能获得11天的利息，资金可用日为10月8日，资金可取日为10月11日。
“持币过节”的好选择
国债逆回购相当于一笔短期贷款，通过证券交易所将钱借给别人，并收取相应的固定利息。代码204开头的是沪市国债逆回购，共有1天期、2天期、3天期、4天期、7天期、14天期、28天期、91天期、128天期9个品种，10万元起交易；代码131开头的是深市国债逆回购，有同样期限的9个品种，1000元起交易。
交易操作也十分方便，在交易软件中输入代码，选择卖出即可（注意，是卖出而不是买入，代表将钱借出）。
长假前夕往往是做国债逆回购的好时机。首先，国债逆回购的安全系数比较高；其次，国债逆回购的收益率在交易的那一刻就已经确定，安心坐等收益即可。此外，临近月末、季末、节假日前，各方对资金需求增多，推动国债逆回购收益率上行。数据显示，沪市1天期的国债逆回购（GC001）曾在2013年9月27日收益率冲至35.465%。
总之，对于倾向于“持币过节”的投资者来说，长假前做国债逆回购交易是一个不错的选择。
今天的内容先分享到这里了，读完本文《国债逆回购如何操作及操作技巧?》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多国债逆回购如何操作及操作技巧?、002069股票相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。
