银行如何发展基金定投业务,邮储银行柜员销售基金定投经验分享
银行如何发展基金定投业务,邮储银行柜员销售基金定投经验分享
基金定投的方式有两种：通过签订定投协议进行定投、自主手动操作。 这两种方式的各有优点和缺陷： 定投协议：可以通过签定协议，由销售机构扣款，省心方便，操作简单，定投起点低，通常为100元、200元等。缺陷是缺少灵活性，定额又定时，只有少数的销售机构开通变额变期。
抓住客户需求；熟知专业；了解基金产品并知道适应人群；掌握基本的销售技巧；有合适的人脉圈子；争取团队和平台支持。
邀请保险公司的客户经理传授保险业务发展经验，并从**分局组织的保险培训活动中吸收了一系列宝贵的营销经验，至11月30日，支局全年净增保费79万元，较往年有了明显的进步，实现了新的突破，为今后保险业务的发展现了一个好的开始。
邮政储蓄银行取消基金定投，可以在网银上操作。客户登录邮政储蓄银行官网，登录个人网银，进入投资理财的基金频道。然后找到自己设置了定投计划的基金，选择取消定投即可。或者是客户携带身份证前往邮政储蓄银行线下网点，在柜台办理取消基金定投的业务。
在固定时间以固定金额投资于指定的开放式基金。邮政银行定投基金指的是在固定时间以固定金额投资于指定的开放式基金，定投的目的是通过长期投资平均基金购买成本，从而获得长期稳定的收益。基金定投的优点是对于长期投入所取得的投资收益具有一定的可观性，办理手续非常的便捷迅速，能够节省投资者的投资成本。
年，在争做的零售支行的目标指引下，更多的中间业务需要大力推广开，如手机银行，基金，网银，信用卡等，这就要求银行客户经理具备足够的业务知识与技能，我需要加强专业知识的储备积累和进一步提高营销技巧。
可以，银行不仅可以买基金，还可以选择基金定投。银行定投基金赎回与普通赎回处理相同，不管是定投基金还是赎回基金，投资者都可通过银行的网银、手机、网点、电话银行、柜台办理，并且在定投的过程中投资者可以修改定投的金额和扣款日期。
那家银行可以定投的基金种类最多，基金最多呢 1个回答 #热议# 在购买新能源车时，要注意哪些？湖北倍领科技 2023-10-24 · 百度认证：湖北倍领科技官方账号 湖北倍领科技 向TA提问 关注 展开全部 这种事儿感觉还是工行最全。
基金可以在任何基金销售机构定投，在银行可以定投，也可在其他机构比如：券商、天天基金、支付宝、微信等都可以进行定投，投资者可以自行选择，定投时投资者需要保证扣款账户有足够的金额。
在理财—基金页面选择您所需购买的基金产品，若此产品支持定投，点击产品详情页面左下方的定投按钮，根据页面显示信息进行操作即可。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。
扣款周期：工行银行基金定投的扣款周期可以选择每周、每月或每季度扣款。根据个人的资金情况和投资目标，可以灵活选择扣款周期。扣款金额：工行基金定投的扣款金额可以根据个人的理财需求和投资能力进行设定。通常情况下，*扣款金额为100元，*扣款金额没有。
1、可持身份证和银行卡到农业银行柜台定投。开通网银可以在家登录网银，进行定投基金操作，定投股票型是可能会亏的，如果是货币基金，基本上不会亏。农行基金定投手续费是有两种收费方式：（1）是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。
2、基金定期定额（普通定投）是客户委托银行每月固定时间从指定的结算账户代客户申购（赎回）固定金额的指定基金产品的业务。如果不想继续投资可以办理定投解约，已经申购的份额可以申请赎回。可由卡主本人携带有效身份证件、银行卡到农行柜台办理。
3、个人网银操作基金定投的方法：登录个人网银，点击“投资”-“基金”-“基金购买”，点击基金产品列表操作栏的“定投”链接，可进入基金定投页面。选择每月扣款日期，定投截止日期，点击提交，进入定投确认页面。登录个人掌银，点击“投资-基金-优选基金/基金超市”，点击显示基金详情并可直接定投。
4、登录农行，点击基金e站，往下拉可以看到“基金代销”和“基金直销”，代销的费用比直销的高，建议你选择“基金直销”。进入“基金直销”后，选择你要的基金公司（如易方达、华夏），建议前十大基金公司，因为规模大，资金雄厚能够给投资研究和人才待遇提供有力的支持。
5、问题1：方法有二种，一是直接去农行柜台，带上身份证、借记卡签基金定投协议购买基金，不推荐，因为银行是代售的，费率高；二是在借记卡开通网上银行，直接在你想买的基金公司主页要购买，费率*，操作方便，推荐，我自己也是这么做的。
1、我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端服务内容。 在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标，落实分行各项工作部署和要求。
2、坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的 规章制度 ，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调本事，充分调动广大员工的工作进取性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
3、一方面，我通过xx宣传手册、网站，给自己办业务，学习和了解短信通、网上银行、手机银行、电话银行、基金定投、理财产品、转账电话等各类产品。经过多次的柜台销售，不断总结和完善，渐渐对各类产品熟知熟透，销售也得心应手。
您好， 登录邮政储蓄银行手机银行，选择“投资理财à基金à基金定投à基金定投申请”。 输入“基金代码/名称”，点击【定投申请】按钮进行定投申请；或者点击“按照基金公司查询基金产品”链接，查询基金产品。
登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金定投”链接。点击“基金定投—基金定投查询及变更”链接。选择某一定投记录，点击“基金代码”链接，点击修改或全部更改。输入新定投参数，点击下一步。根据客户类型输入认证方式，点击确认，系统回显成功信息。
带身份证到中国邮政银行网点柜台，办理基金定投手续。也可开通网银在网上自助办理基金定投。约定扣款日期和金额。*金额100元就可搞定。根据自己风险收益承受能力的高中低，依次选择股票型，混合型和债劵型基金。
携带本人身份证到中国邮政银行网点柜台，办理基金定投手续。也可开通网银在网上自助办理基金定投。邮政储蓄基金定投规则：“定期定额投资业务”简称邮政储蓄基金定投是指在一定的投资期间内投资人在固定时间、以固定金额定期申购基金的业务方式。
中国邮政储蓄能办理基金定投。通过网上银行进行基金定投及其他的方法：（1）请先将您的理财卡注册为xx网上银行注册卡；如果您已在该银行柜台购买过基金，那么就可以将购买过基金的卡注册到个人网上银行，并略过步骤（2）。
在理财—基金页面选择您所需购买的基金产品，若此产品支持定投，点击产品详情页面左下方的定投按钮，根据页面显示信息进行操作即可。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。
