名义利率与市场平均收益率,市场平均收益率
名义利率与市场平均收益率,市场平均收益率
名义利率是未减去通胀率之前的银行利率。实际利率就是剔除通胀的银行利率。
无风险证券的收益率为6%，市场平均收益率为12%。
平均收益率=收益额/投资额；会计收益率=年平均净收益/原始投资额×***。
平均收益率=收益额/投资额，会计收益率=年平均净收益/原始投资额X***。在财务管理中，平均收益率=平均每年的净现金流量/投资额，其中，平均每年的净现金流量=累计净现金流量/经营期年数。
宏观经济学中利率是指一定时期内利息额与借贷资金额（本金）的比率。利率是指借款、存入或借入金额（称为本金总额）中每个期间到期的利息金额与票面价值的比率。
利率或利息率，是借款人需向其所借金钱所支付的代价，亦是放款人延迟其消费，借给借款人所获得的回报。利率通常以一年期利息与本金的百分比计算。利率可以简单的理解为，借贷资金的价格。
经济学中的利率是包括银行贷款利率的，利率所讲的就是说假如你你从银行贷款一笔钱，银行是要收取利息的，这个利息就可以当做利率，这个也叫银行的贷款利率，利率在其他方面也会有所表示，比如通货膨胀的利率。
宏观经济学中的利率是指无风险利率，近似等于国债的利率。一般认同为国债利率。央行的调整的利率有许多种说法，调整存贷款的利率和调整存款准备金的利率，这两种调整是不同的。
债券发行价格与票面利率成正相关，票面利率越大，发行价越高；发行价与市场利率成负相关，市场利率越高，发行价越低。
票面利率就是债券上标明的利率，是用来报价的，而实际利率是指剔除通货膨胀率后投资者得到利息回报的真实利率，用来计算收益的。比如，一张1000元面值一年期的债券，票面利率10％，按票面利率计算应该支付的利息是100块。
会计学中的实际利率不考虑通货膨胀因素，是指实际的银行利率，票面利率一般是指债券等有价证券票面标注的利息率，两者通常情况下是不相等的。在会计核算中，两者的差别体现在利息费用的计算以及债券折价溢价的摊销上。
票面利率就是指债券上标识的利率，实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报。
票面利率和实际利率的关系影响债券的发行价格。当票面利率等于市场利率时，债券发行价格等于面值；当票面利率低于市场利率时，一般是折价；当票面利率高于市场利率时，通常是溢价发行。
名义收益率仅指在资产合约上标明的收益率。例如借款协议上的借款利率。即期收益率，也称现行收益率，是指投资者当时所获得的收益与投资支出的比率。平均收益率又称平均报酬率是指投资项目年平均净收益与该项目平均投资额得比率。
名义收益率：名义收益率=年利息收入÷债券面值×***。从中可以看出，只有在债券发行价格和债券面值保持相同时，它的名义收益率才会等于实际收益率。
国债收益率的计算方法：名义收益率；名义收益率=年利息收入÷债券面值×***通过这个公式我们可以知道，只有在债券发行价格和债券面值保持相同时，它的名义收益率才会等于实际收益率。即期收益率。
实际收益率=名义收益率-通货膨胀率到期名义收益率仅指在资产合约上标明的收益率。例如借款协议上的借款利率。
名义收益率 名义收益率=年利息收入÷债券面值×*** 通过这个公式我们可以知道，只有在债券发行价格和债券面值保持相同时，它的名义收益率才会等于实际收益率。
实际利率=名义利率 - 通胀率 - 实际利率×通胀率 名义利率考虑了通货膨胀，名义利率随着通货膨胀率的变化而变化。在某种经济制度下，实际利率往往是不变的，因为它代表的是你的实际购买力。
两者之间的关系如下：实际利率＝（1＋名义利率）÷（1＋通货膨胀率）－1。
两者的关系 ①当计息周期为一年时，名义利率和实际利率相等，计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率。②名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大。
实际利率(Effective Interest Rate/Real interest rate) 是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。
名义利率是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率。实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。
名义利率指央行或金融机构公布并实施的利率，即理论收益率或称统计、结算利率；实际利率指扣除通胀因素后的净利率，即实际收益率。名义利率=实际利率+通胀率；实际利率=名义利率-通胀率 若通胀为0，则名义利率=实际利率。
