合规风险是指什么性质的产品,合规风险包括哪些风险
合规风险是指什么性质的产品,合规风险包括哪些风险
“合规风险”包括银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
合规风险就是商业银行因为违反相关的法律和规则，可能会遭受的法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险主要包括：投资合规性风险。销售合规性风险。信息披露合规性风险。反洗钱合规性风险。
管理合规风险指的是企业在日常管理过程中对授权管理、印章管理、经营管理过程中出现的系统性风险。一切力量来源于组织，公司制度是公司力量的保证。
本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。参见教材（下册）P202。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。
合规定义为遵守一条规则的结果。合规风险包括未能根据内部及外部法规及立法机构行事而受到的法律及财务处罚。
合规风险是基于外部要求而言的，例如不符合会计准则、银行结算管理条例、外汇管理条例等比法律略低一个层次的规范要求，这些情况都会带来合规风险。
合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。
合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担，而法律风险侧重于民事责任的承担。合规风险和法律风险有时会同时发生。技术风险（广义和狭义之分）：广义的技术风险是指某一种新技术对另一个行业或另一些企业形成巨大的威胁。
管理风险是制度的风险控制风险。比如不同的部门不能同一个人去管理。部门与部门之间有回避制度的。要坚决做到按相关的制度来做。合规风险就是一些自律的规定，要自觉遵守。
合规管理部主要负责与法律、法规相关的法律风险，合规风险。风险管理部主要负责与业务有关的风险。对于银行来说，风险管理部负责信用风险、市场风险、操作风险等。
第三，控制风险是合规管理、内部控制的都共同目标。 但是，内控的目标不光是控制风险，企业内部经营效率效果评价、流程优化乃至企业文化都属于内控范畴。
