开放式基金估值(银河证券)开放式基金估值对比
开放式基金估值(银河证券)开放式基金估值对比
本文目录一览：
一顿操作猛如虎，一看收益2.50％，今天谁是基金中的王者，谁又垫底，请看数据：
2022年8月24日开放式基金净值增长排名前10
24日开放式基金净值增长排名前10的基金分别是：华夏恒生中国内地企业高股息率、博时恒生高股息ETF、博时恒生高股息ETF联接C、博时恒生高股息ETF联接A、建信易盛郑商所能源化工期货ETF、华夏饲料豆粕期货ETF、 建信易盛郑商所能源化工期货ETF联接C 、建信易盛郑商所能源化工期货ETF联接A、华夏饲料豆粕期货ETF联接A、华夏饲料豆粕期货ETF联接C、 方正富邦中证保险主题指数(LOF) 。
2022年8月24日开放式基金净值增长排名后10
24日开放式基金净值增长排名后10的基金分别是：华夏价值精选混合、民生加银持续成长混合C、民生加银持续成长混合A、东财数字经济混合发起式A、东财数字经济混合发起式C、中海信息产业精选混合、博时内需增长混合C、博时内需增长混合A、东方人工智能主题混合、金信转型创新成长混合。
24日基金点评：上证指数 单边调整没有反弹，创业板指 高开冲高后单边走低大幅杀跌，个股普跌，净值增长较快的是华夏恒生中国内地企业高股息率，该基金十大持仓中 龙光集团 大跌逾50%，其余品种都是小跌小涨，今天基金净值相对跑赢市场，应该与龙光集团估值折价差值有关（前四个基金都是这样），真是走了大好运，【基金规模1.07亿元】。净值增长较差的是 华夏价值精选混合 ，该基金十大持仓中 建发国际集团 大跌逾20%， 银轮股份 、 新城悦服务 、 快手W 、 四川双马 、 保利物业 、 可立克 大跌，今天基金净值相对跑输市场【基金规模2.70亿元】。
---------
基金业绩仅为过去表现，不代表将来依然如此，不过了解基金最好的方法，还是在比拼活跃度为主，好的基金是不怕比较的！
特别提示：
1、以上内容仅仅是个人的投资日记，不具有指导功能。
2、观点仅供参考，是否跟随思路操作需要投资者自行判断。
3、创作不易，如果觉得喜欢的话，欢迎点赞、评论+关注，这是对作者最大的支持。
财联社8月22日
财联社
盘点近年来证券行业的财富管理转型实践，以客户为中心、全面提升客户投资体验的“买方投顾”成为业内共识。如何在买方投顾培育自己的差异化优势，拥有核心的市场竞争力，券商各有思考，也招式不断。
不难发现，这些券商结合自身的资源优势，不断丰富投顾产品体系，运作模式，以满足客户多元化的财富管理需求。在银河证券副总裁罗黎明看来，财富管理是投资者通过资本市场实现共同富裕的重要渠道，而买方投顾是其中重要的桥梁与助力，我们要始终站在客户一边，充分利用金融数字化工具，满足不同投资者类型、不同场景的专业财富管理解决方案。
从个股服务到账户服务，推出“投顾+资讯+工具”打包服务
财富星是银河证券买方投顾的拳头品牌，于2019年7月正式推出。相较于“财富星”品牌，“财富星Plus－全明星”新增了哪些服务？成为当下市场最为关心的所在。
据银河证券产品中心投顾业务负责人介绍，“财富星Plus－全明星”在服务理念和服务模式上都进行了升级。在服务理念上，“财富星Plus－全明星”从个股服务延伸到了账户服务，在服务模式上，将牛人选股升级到“投顾+资讯+工具”的打包组合服务。
财联社
银河证券产品中心投顾业务负责人称，“我们在全国3400余名投资顾问、323位‘财富星－股票’产品经理中，从产品业绩、服务能力、客户黏性等五大维度，筛选了八位明星投顾，同时兼顾投顾荐股风格形成较为均衡的组合票池。”八位明星投顾将为签约客户提供盘中直播、盘前策略、每日午评、热点点评等陪伴服务，以及周度、月度、季度策略及线下专属报告会等服务。
此外，“财富星Plus－全明星”还将为客户提供智能交易工具、特色资讯等服务，智能交易工具涵盖极速触发、打新特权和使用特权等服务，帮助客户更敏捷地捕捉到交易机会，提高交易效率。特色资讯汇聚风口研报、机构观点、游资动向、行业新政策、独家报道、资金数据等系列。
签约用户突破50万，签约资产超过3000亿
财联社
自2019年以来，银河证券陆续上线“财富星－股票”、“财富星－私享”、“财富星－基金管家”、“财富星－配置”、“财富星－优基汇”系列买方投顾服务，打造起涵盖股票、基金、固收的大类资产投顾服务闭环，搭建形成“客户分类、产品多元、投顾分级、服务分层、科技支撑”的投顾服务体系。
据银河证券产品中心投顾业务负责人介绍，“财富星”目前签约用户突破50万，签约资产超过3000亿，其中在2020年“财富星－股票”业务规模化推广后，签约客户跟买、跟卖交易总额占客户股票交易总额的比重逐年提升。
为何要在当下推出崭新的“财富星Plus－全明星”，前述业务负责人表示，主要原因旨在持续丰富产品矩阵，全新升级产品服务。“‘财富星Plus－全明星’旨在帮助客户提高决策的专业性和针对性，在做好客户陪伴服务的同时，强化决策效益，提高交易效率，是一款有温度、易接触、高效率的投顾服务。”
何为真正财富管理诉求？买方投顾“三个范式”或可揭示
回望近年，资本市场复杂多变、投资的不确定性增强、全球优质资产稀缺，普通投资者对于财富管理的需求日趋强烈。与此同时，在资管新规正式落地后，大资管行业进入净值化时代，以公募基金/股票/私募基金为代表的权益类资产愈发受到客户的青睐。
业内人士分析称，对于大多数A股市场的个人投资者而言，由于自身投资能力有限，未来将会越来越向专业的投顾服务靠拢。买方投顾业务的提速，进一步契合了中国股市加速“机构化”的改革方向。
银河证券党委委员、副总裁罗黎明表示，在“卖方代销”时代，商业模式是以公司利益为核心的证券经纪或产品销售。产品销售收入或经纪佣金收入是主要的收入来源。而在“买方投顾”时代，商业模式是以客户利益为中心的深度服务。以客户需求为中心，根据客户的不同生命周期进行不同的产品/服务匹配，才能真正满足客户财富管理诉求，实现美好生活的一个个“小目标”。
面对市场的多元变化，转型需求的逐渐升级，作为国内头部券商，银河证券也有自己的思考，并也提出了自己的“买方投顾”方案。2022年，银河证券对“买方投顾”服务进行全面升级，积极打造行业领先的客户服务、队伍建设、业务管理为一体的“三个范式”，不断提高专业化投顾服务能力。
“客户服务范式”的内核在于以客户为中心，重塑客户关系、打造产品体系，真正做到“三分投、七分顾”，为客户提供陪伴式投顾服务。罗黎明指出，打造财富管理差异化核心竞争力，首先在于建立并完善与客户利益趋于一致的“锐角关系”，提供具备证券行业特色的、有温度的专业化服务，打造极致的用户体验。
“队伍建设范式”聚焦于通过市场化筛选、专业能力强化、品牌建设，建立投顾的分级分类评价体系，打造行业内领先的投顾团队。形成从财富管理的顶层专业输出、到分级投顾服务的标准化提供、到总分专业人才队伍的培训建设相结合的良好生态环境，打造银河投顾“软实力”。
“业务管理范式”则是指银河证券率先创新推出的“分布式”业务管理模式，通过“集中统筹、适度分散”实现总部层级“产品标准化、流程规范化、业务平台化”，一线投顾服务实现“多样化、下沉化、定制化”，通过不断提升服务质量，增加业务黏性，解决从标准化到个性化客户服务“最后一公里”的痛点问题。
罗黎明告诉
基金发行运作有哪几个阶段？持有期、封闭期傻傻分不清？基金净值看哪个？盘中估值和净值为啥差异很大？基金分红选“现金”还是“份额”？今天就来聊这几个问题。
一、基金发行运作的各个阶段
公募基金的发行实行审核制，基本上要经历申报——核准——发行——募集——备案审核——成立这几个阶段，在基金成立以后，部分可以上市交易的基金还会经历上市，当然部分基金在运作中，还可能清盘退出市场。
重点说下几个“期”：
1、募集期：在证监会批准发行之日起6个月内，基金管理人开始募集，募集期一般不超过3个月。发行火爆时期，很多基金会提前结束募集。
2、封闭期：基金成立后，就进入封闭期，一般不超过3个月。封闭期具体多久，以基金公告为准。
3、建仓期：建仓期和封闭期同时开始，但不一定同时结束，有可能基金已经打开封闭，但还没有完成建仓。理论上，建仓期不超过6个月。
4、开放期：封闭期结束后就进入开放期，可以自由买入卖出。如果是封闭式基金，就没有“开放”这一说，但有的可以在场内交易，比如Reits。
说到开放式基金和封闭式基金，不得不提另外两个品种：
一个是定期开放式基金，顾名思义，就是只在固定的时间段开放。比如兴全新视野定期开放，就是每3个月开放一次。具体什么时间开放，关注基金公告，都会提前发布。
数据基金产品资料概要更新
一个是持有期基金。这类基金开放后可以随时买入，但是每笔资金买入后，至少要持有一定期限。比如睿远发的第一只固收+基金，睿远稳进配置两年持有，买入后就必须要持有2年，2年后才能卖出。
数据基金产品资料概要更新
二、单位/累计/复权净值有啥区别？应该看哪个
“单位净值”就是我们平时看到的净值，它是买入和卖出基金的成交价格。“累计净值”在单位净值的基础上，考虑了分红和份额分拆的情况。“复权净值”在累计净值的基础上，考虑了红利再投资的情况。
举个例子，某基金刚成立的时候是1元钱，上涨10%后，三个净值都变成了1.1元。然后基金分红了，每份分红0.1元，那么单位净值回到1元，累计净值和复权净值还是1.1元。然后基金又上涨10%，那么单位净值就是1*（1+10%）=1.1元，累计净值=单位净值+分红=1.1+0.1=1.2元，而复权单位净值=累计净值+分红再投资=1.2+0.1*10%=1.21元。
复权净值能更准确的评价基金的真实赚钱能力，这也是为什我们在比较、筛选基金的时候用复权净值的原因。
三、影响基金净值涨跌的因素有哪些？
1、底层资产。如果基金买的股票普遍都跌，基金净值自然也是跌的；
2、分红。分红后，基金的单位净值会下降；
3、巨额赎回。它对基金净值的影响可正可负。
巨额赎回对基金净值的影响来自两方面：
一方面是赎回费计入基金资产。持有时间越短，被计入基金资产的比例越高，这部分费用可能会带动基金净值暴涨。但不绝对，如果赎回份额占比很高，且持有时间很长，那么支付的赎回费就会比较少，而管理费又需要剩下的一小部分份额持有人去分摊。
另一方面是基金经理应对赎回时的市场情况。发生巨额赎回时，基金的现金储备可能并不足以应对赎回，这时基金经理需要卖出一部分基金所持有的债券、股票等资产，如果卖出时市场大涨，那么会带来净值增长，但如果卖出时间不合适，也可能导致净值下跌。
四、基金盘中估值和净值为啥差异很大？
盘中估值是根据基金最新报告的持仓数据估算的，而定期报告显示的持仓是季度最后一天或半年度、年度最后一天的情况，并且定期公告不会马上披露，需要一些时间（比如季报需要15天、中报、年报可能需要2、3个月），所以我们看到的持仓信息是滞后的，这期间，基金可能已经进行了调仓；
另外就是季报只披露前十大重仓股，并且部分基金前十大重仓股占比如果很低的话，估值就更不准确了。
所以，盘中估值可以参考，但不能绝对相信，尤其距离报告期越远，如果基金换手率还高的话，可信度就更低了。
数据好买基金app
五、基金分红的流程，选现金分红还是红利再投？
基金分红，投资者有3个需要重点关注的日期。以银华信用四季红为例，这只基金基本每个季度都会分红：
数据wind，某基金分红信息
首先是权益登记日，只有在权益登记日之前买入的投资者，才能参与基金的分红。
其次是除息日，在这一天红利将从基金资产中扣除，此时基金净值将扣除红利份额，净值下降。但此时红利并未派发到账。因此在除息日，可能投资者会看到基金亏损，但这只是账面资产的减少。目前多数基金的权益登记日与除息日在同一天。
最后是红利发放日，一般在除息日的第二天，基金公司派发红利给投资者。
注意，分红只是从左口袋到右口袋，并不会增加额外的收益。
对于选现金分红还是红利再投，想落袋为安或者有现金需求的投资者，选现金分红；对于看好后市、打算长期投资的投资者或者正在进行定投的投资者，更适合红利再投，因为红利再投免申购费，可以降低投资成本。一般默认都是现金分红，所以如果想红利再投，记得修改。
公募基金的一些相关概念说完了，下期我们来讲讲基金的买入和退出~
本文系好买研习社分享，如需转载，请在文章开头注明来源于“好买研习社”。未经授权，任何媒体和个人不得全部或者部分转载，否则将承担相应的法律责任。
免责条款：本文内容为基于公开资料研究完成，并不构成投资建议。投资者应审慎决策、独立承担风险。
边学边赚，就在好买研习社，更多内容，关注我们@好买研习社
近年来，基金市场火热。随着人们理财观念的转变，越来越多的人将目光对准了基金投资。基金吧里，人才济济，段子手频出；基金涨跌，多次冲上热搜，牵引无数基民心弦。
但是，新涌入市场的基金小白们，真的知道怎么买基金吗？
很多新手投资者，一开始就忙于找到好行业、好基金、好基金管理人，却忽略了一些买基金的小细节。
所谓细节决定成败，买基金的小细节，不仅可能影响买基金的时机，还可能影响买基金的成本。
今天，我们就一起来说说，买基金，那些你应该知道却又经常忽略的小知识。
基金申购篇
我们先来聊聊关于基金申购的知识点。
1、这样买基金，教你省下手续费。
我们都知道，在申购基金时，我们通常需要支付申购费。但这三种情况下，我们就能省下一些钱。
（1）通过基金公司的直销平台购买。很多基金公司的直销平台都会有费率折扣，不少公司如果通过货币市场基金转购公司其他基金，也可以享受一定的费率优惠。
以融通基金为例：在公司网上直销平台用融通现金宝货币基金转购公司其他基金，享受0费率优惠。
注：以现金宝货币基金转购支付方式，认/申购 、定投前端收费模式的开放式基金,享0费率优惠,详见官网公告《融通基金管理有限公司关于网上直销平台费率优惠的公告》。
（2）如果你购买的基金是B类基金，也就是后端收费基金，申购费是在卖出基金时扣除。后端模式的基金会根据持有时间的长短来划分不同的申购费率。
以融通基金某只B类基金为例：
持有时间小于一年，费率为1.8%；
持有时间在1-2年之间，费率为1.35%；
持有时间在2-3年之间，费率为0.9%；
持有时间在3-4年之间，费率为0.45%；
持有时间在4年以上，可免交申购费。
以融通基金某A/B类混合型基金为例
所以，如果你确定自己能长期持有某只基金，购买B类基金显然也划算。
（3）如果你购买了C类基金，通常是没有申购费用的，而是收取额外的销售服务费。
2、买基金时的价格，并非你的成交价。
除货币基金之外，一般开放式基金的申购和赎回采用的都是“未知价”交易原则，也就是说，如果你在某个交易日当天15点之前进行了申购、赎回操作，其价格是以当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
这个净值一般是当日晚八点左右通过基金公司官网公布（具体发布时间以基金公司官网为准）。
看到这里，有小伙伴要问了：
购买基金的时候，在各大基金销售平台看到的当日实时价格（净值估算），从何而来？
其实，你看到的价格只是基金净值的估值。有些基金销售平台会按照基金历史披露持仓或指数走势估算出实时的基金净值数据。
但这个估算的净值，并不一定准确。
由于基金会调仓、每天大量的基金买入和卖出会导致基金份额发生变化，导致估值和基金公司披露的当日净值产生差别。因此估值数据仅供参考，最终的实际成交净值要以基金公司披露的净值为准。
3、买基金当日，是查不到份额的。
通常情况下，交易日当日15点前申购的一般类型基金，基金公司会在下一个交易日确认份额。
也就是说，买基金的当日是查不到所购买份额的，要在下一个交易日确认后才能查到。
但凡事皆有例外，QDII基金就比较特殊，如融通核心价值混合基金， 基金公司需要两个交易日确认份额，所以份额的查询是在第三个交易日。
看不到份额的变化，怎样才能确认我的交易是否成功呢？
别急，不管是通过哪个销售机构购买的基金，都可以通过基金公司官方平台查询。
另外，如果是在基金公司官方平台上申购的基金，通常都可在官方平台上查到交易状态。
比如，通过小通家的APP(融通定投宝APP)买的基金，就可以在“账户查询”-“交易明细”中看到申购的基金、目前的处理状态。
4、购基后，一定条件下交易仍可取消。
买完基金之后，突然后悔了怎么办？
大多数情况下，T日的申购、赎回、转换等交易，是可以在当天15：00点前撤单的。
无法撤单的情况主要有四种：
1、T日15:00前的交易，T日15：00点后才申请撤单。
2、货币基金（例如融通现金宝）T+0快速取现。
3、定投申购扣款。
4、认购新基金。
根据基金招募说明书，基金认购申请一经受理就不得撤销，因此一旦认购了正在发行的新基金，想要赎回要等到基金开放申赎业务后操作。
一般来说，普通开放式基金封闭期最长不超过3个月；如果购买的是规定了相应持有期的基金，譬如一年持有期，则需要等待更长的时间。
所以，在认购新基金前，一定要想好，等待赎回返款也是件很煎熬的事情。
5、购买基金后，还可更换销售平台。
如果买了基金后对销售平台的服务不满意，可以通过基金转托管的方式变更销售机构，当然，前提是这个转入的机构必须有销售该基金的资质。
6、你无法知道基金当前的持仓数据。
前面我们有提到，有些基金销售平台会按照基金历史披露持仓和指数走势估算出来实时的基金净值数据。这个估值和当天的实际净值存在一定偏差。
为什么要使用基金历史披露持仓，而不是当日持仓数据呢？
根据基金信息披露原则，基金公司不会披露每天的持仓数据，而是定期在每个季度结束之日起十五个工作日内发布季度报告，在上半年结束之日起2个月内发布半年报，在每年结束之日起3个月内发布年报。
由于数据的滞后性，持有人是无法了解到基金当前的持仓情况的。
基金赎回篇
我们再来聊聊基金赎回，你可能不知道的事儿。
1、有些基金买了多年，赎回时也要收费。
你一定听说过，市面上绝大部分基金，持有时间达到一定的年限，譬如2年或者3年以上，赎回基金就可以免手续费了。
以市场某基金为例：
以融通某A/B类混合型基金为例
但有些情况下，赎回基金依然要交费：
（1） 市场上有极少量的基金产品，在基金合同中规定无论基金持有多久，赎回时都要收手续费。
如果你持有的是这种基金，即使基金持有很多年，赎回时依然要收费。
（2）基金通过定投的方式购买。虽然最开始定投申购的时间可能是在很多年前，但定投一直在继续扣款，基金全部赎回时，赎回份额将按照不同的持有时间，计算赎回费。
也就是说，定投份额全额赎回时，可能有部分基金份额的实际持有时间还没有达到免除赎回费的年限。
举个例子，小明从2018年1月开始定投某只基金，采取月定投扣款方式，该基金的基金合同约定，份额持有时间达到两年即可免赎回费。
小明决定在2021年11月赎回该基金所有份额。
那么，只有其2019年11月之前定投的份额可免赎回费（持有期超过2年）；
2019年11月后定投的份额，依旧按照基金份额持有时间长短，收取赎回费。
（3）基金份额来源于基金分红，分红得到的份额从份额确认日起开始计算持有时间，所以即便原始份额是很多年前购买的，最近几年分红得到的基金实际持有时间可能还没有达到免除赎回费的年限。
2、不同基金赎回金额到账时间或不同。
有人说，基金赎回到账的时间要好几个工作日，太慢了。真的是这样吗？
其实，赎回金额的到账时间与赎回的基金类型、赎回渠道有关。
通常情况下，通过基金公司直销平台购买的基金，在赎回时资金比一般代销机构到账时间快。
以融通基金为例，赎回金额到账时间
在融通基金直销平台上申购的基金，
货币型基金：普通赎回是T+1日到账；快速取现最快1秒即可到账。
非货币型基金：T+3日到账。
QDII基金（如融通核心价值混合）：T+7日到账。
在银行、券商等销售机构申购的基金
货币型基金，一般T+2日到账；
非货币型基金，一般T+5日到账；
QDII基金较特殊，一般T+10日内到账。
所以，如果你希望能减少赎回到账时间，可以选择在基金公司的直销平台上申购，还可能节省申购费。
注：
（1）融通旗下每只货币基金快速取现最高限额为单笔1万元；
（2）T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
（3）受篇幅所限，文章内容未涵盖全部基金类型或全部业务场景，特殊产品、特殊情形的交易业务规则以产品法律文件或基金公司官网披露内容为准。
今天的内容先分享到这里了，读完本文《开放式基金估值》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多开放式基金估值、银河证券相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。
爵士在香港是什么地位1、港的那些被英女王封的爵士，都是英...
本文摘要：美团创始人王兴的父亲王兴的父亲是王苗，一位身材并不高大的...
在网上平台嬴钱风控部门审核提现失败，网上被黑的情况，可以找...
哇塞！这也太让人吃惊了吧！今天由我来给大家分享一些关于南非报业集团前...
东方明珠底下的别墅什么来头1、别墅位于东方明珠底部，属于...
